Na kanale telegramowym tern.crypto ukazał się artykuł o farming stablecoins. Autor mówi o pięciu protokołach, które pozwalają uzyskać do 30% zysku z inwestycji w stablecoiny.
Protokół to usługa lub aplikacja, która jest kontrolowana przez zdecentralizowane regulatory, dzięki czemu usługi są bardziej przejrzyste.
Napisaliśmy instrukcje krok po kroku dla tego post i powie Ci, co musisz zainstalować, gdzie możesz zainwestować swoje pieniądze i jakie plony możesz uzyskać. Ale najpierw wyjaśnijmy, czym jest rolnictwo.
W pewnym sensie rolnictwo można porównać do tradycyjnych depozytów, ale ze zrozumieniem, że ma pewne ryzyko. Głównym celem rolnictwa jest zwiększenie rentowności inwestycji w kryptowaluty. Innymi słowy: zwiększenie zysku inwestora. Istnieje farming z harvestingiem płynności (na przykład dostarczanie środków na pożyczki) i bez (umieszczanie tokenów w puli). Obecnie farming jest jednym z najpopularniejszych sposobów na uzyskanie pasywnego dochodu z inwestycji w kryptowaluty.
Protokół Kotwicy
Pool — jest wykorzystywany do udzielania pożyczek. Istnieje ryzyko płynności;
APY — około 20% rocznie i zawsze utrzymuje się w przybliżeniu na tym poziomie;
Wypłata — zawsze dostępna i na całą kwotę;
Dodatkowo — cały dochód jest również wykorzystywany do farmingu, istnieje ryzyko hackingu, ponieważ wykorzystywane są algorytmiczne stablecoiny;
Ubezpieczenie — można je dostać tutaj.
Jest to protokół na blockchainie Terra, który przynosi około 20% APY (oczekiwana roczna stopa zwrotu z inwestycji, biorąc pod uwagę procent składany). Anchor ma największą kapitalizację spośród wszystkich protokołów (TVL) — 12,2 mld USD.
Przewodnik Krok po Kroku
Najpierw należy pobrać i zainstalować Rozszerzenie portfela Google Chrome Terra. Terra Station można też pobrać na iOS lub Androida.
W tym portfelu będziemy trzymać tokeny UST i LUNA. Jeśli masz już portfel, to możesz go zaimportować. W tym celu należy kliknąć Import Wallet, wpisać klucz (seed phrase) i poczekać 1-2 minuty. Jeśli nie masz portfela, a następnie kliknij Nowy portfel i wypełnić wszystkie pola. Również na tej stronie znajduje się Twoja fraza zalążkowa. Pamiętaj, aby zachować go w bezpiecznym miejscu.
Kliknij Zatwierdź i ustaw kratkę: musisz określić, które słowo znajduje się w określonym miejscu w twoim wyrażeniu zalążkowym.
Kliknij Zatwierdź i jeśli frazy są poprawne, zobaczysz nazwę swojego portfela i link do niego.
Teraz należy kupić na giełdzie tokeny LUNA lub UST i przelać je do swojego portfela. Po uzupełnieniu, udajemy się do Kotwica aplikacji internetowej and connect our wallet. Aby to zrobić, w prawym górnym rogu kliknij przycisk Połącz portfel.
Wybierz Terra Station Wallet i kliknij Połącz w otwartym oknie.
Jeśli wszystko zrobiłeś poprawnie, teraz w prawym rogu możesz zobaczyć swoje saldo i część numeru portfela.
Następnie naciśnij przycisk Deposit i wpłać na konto dowolną kwotę. Kliknij Proceed i potwierdź transakcję w otwartym oknie. Aby to zrobić, musisz wpisać hasło z portfela Terra Station.
Poniżej salda widoczny jest kalkulator, który pozwala obliczyć przybliżony zysk za rok, miesiąc, tydzień i dzień.
Vires Finance
Pool — jest wykorzystywany do udzielania pożyczek. Występuje ryzyko płynności;
APY — od 10 do 30%, ale średnio około roczne 20%;
Wypłata — always dostępna i za całą kwotę;
Dodatkowo — dostajesz monetę platformową jako bonus, a w konsekwencji zwiększasz APY;
Ubezpieczenie — można je dostać tutaj.
Jest to Anchor analog z pływającym procentem. Czasami można uzyskać 10-15%, a czasami osiągnąć nawet 30%. Protokół Vires jest oparty na blockchainie Waves.
Przewodnik krok po krokuPierwszy, musisz otworzyć portfel na oficjalnej stronie Vires.Finance lub pobierając aplikację. Aby to zrobić, otwórz stronę i kliknij portfel Connect w lewej górnej części ekranu.
Zaznacz w otwartym oknie i wybierz Waves Exchange. Możesz wybrać Seed lub Email, aby przejść do strony logowania.
Otworzy się kolejne okno, w którym należy wybrać opcję Sign Up.
Następnie wpisz swój e-mail i hasło oraz zaakceptuj regulamin strony. Na maila dostaniesz sześciocyfrowy kod potwierdzający.
Teraz możesz wejść do portfela za pomocą swojego loginu. Zalecamy natychmiastowe włączenie dwuskładnikowego uwierzytelniania, aby chronić swoje konto przed włamaniem.
Aby uzupełnić saldo, musisz kliknąć Deposit po lewej stronie ekranu. Dostępne są cztery blockchainy i kilka walut, a prowizja nie jest pobierana.
Teraz przejdź do strony głównej serwisu i przewiń w dół do sekcji Markets. Wybierz walutę, którą wybrałeś do uzupełnienia salda i kliknij Dostaw.
Pojawi się okno ze wszystkimi informacjami o lokacie. Wyłączamy opcję Użyj zabezpieczenia, jeśli nie chcemy pożyczać. Po ustawieniu kwoty, którą chcemy zainwestować, klikamy Dostaw.
Clipper
Pool — wykorzystywana do wymiany. Nie ma zagrożeń dla płynności;
APY — projekt wystartował niedawno, nie ma żadnych informacji;
Wypłata — można wypłacić pieniądze dopiero po 30 dniach;
Dodatkowo — można stracić pieniądze, jeśli jest duża zmienność;
Ubezpieczenie — brak;
Clipper — jest to dość nowy wymiennik, który pozwala zarabiać na prowizjach z wymiany. Nie ma informacji na temat rocznego procentowego zysku, ponieważ projekt został otwarty niedawno. Ale jeśli oceniamy po pierwszym miesiącu pracy, APY wynosi około 30%.
Przewodnik Krok po Kroku
Idziemy do oficjalnej strony internetowej Clippera i kliknąć przycisk Płynność. Na otwartej stronie trzeba wybrać token — w sumie jest siedem opcji. Diamenty obok tokenów oznaczają zapotrzebowanie. Na przykład na poniższym zrzucie ekranu widać, że GLMR i WBTC są potrzebne bardziej niż DAI czy USDT.
Im wyższy popyt, tym więcej otrzymasz. Strona przypomni Ci o tym ponownie, jeśli dokonasz wyboru na korzyść tokena, który jest już w nadmiarze w puli.
Wpisz kwotę, którą chcesz wpłacić i kliknij Connect your wallet.
Zostaniesz poproszony o wybranie sieci i portfela. Dostępność danego portfela zależy od wybranej sieci. Wiele osób zaleca korzystanie z MetaMask, i portfel ten jest dostępny niezależnie od wybranej sieci. Zasada tworzenia portfela MetaMask jest taka sama jak w przypadku Terra, więc nie będziemy się nad tym po raz kolejny rozwodzić.
Rozszerzenie MetaMask otworzy się po stronie ekranu, gdzie należy kliknąć Dalej, a następnie Połącz.
Czasami pula osiąga maksimum i nie przyjmuje już pieniędzy. Aby dowiedzieć się o otwarciu, można regularnie sprawdzać stronę lub zapisać się do biuletynu.
HashFlow
Pool — jest wykorzystywany do wymiany. Nie ma ryzyka związanego z płynnością;
APY — do 112%, zależy to od wybranej sieci;
Wypłata — można wypłacić nie więcej niż 10% całkowitej TVL w ciągu tygodnia;
Dodatkowo — aby zyskać dobre APY, trzeba trafić do WL-pool;
Ubezpieczenie — brak;
HashFlow oferuje pule w różnych sieciach: Ethereum, Avalanche, Arbitrum, Polygon i BNB. Eksperci polecają Avalanche, ponieważ ma dość duże APY.
Możesz pracować z MetaMask Wallet, WalletConnect and Coinbase Wallet. Również można farmować tokeny Hashflow. Dla tych, którzy dopiero się zarejestrowali, dostępna jest tylko sieć BNB.
Przewodnik Krok po Kroku
Idziemy do oficjalnej strony i kliknąć Start Trading w prawym górnym rogu.
W oknie, które się pojawi, wybierz Connect Wallet, a następnie wybierz sieć i portfel, z którego planujesz korzystać.
Po prawej stronie zobaczysz rozszerzenie (w naszym przypadku jest to MetaMask), gdzie musisz dwukrotnie potwierdzić połączenie.
Teraz po lewej stronie wybierz Pools i kliknij zakładkę My Pools, naciśnij przycisk Create Pool.
Aby ubiegać się i uczestniczyć w innych pulach, kliknij na link i wybierz sieci, które chcemy otworzyć, a następnie wskaż adres portfela. Do tego celu potrzebne będzie konto na Discordzie.
Hyphen
Pool — jest wykorzystywany do wymiany. Nie ma ryzyka związanego z płynnością;
APY — do 29%, zależy to od wybranej sieci;
Wypłata — jest zawsze dostępna dla całej kwoty;
Dodatkowo — jest to nowa sieć, istnieje ryzyko włamania;
Ubezpieczenie — brak;
Hyphen projekt autorstwa Biconomy został uruchomiony 16 marca. Na początku APY było poniżej 4000%, ale teraz uśrednia się do 16-20% w zależności od tokena. Eksperci zalecają trochę poczekać przed dołączeniem do tego projektu, ponieważ mogą wystąpić problemy z podatnością strony.
Przewodnik Krok po Kroku
Portfela MetaMask lub WalletConnect wystarczy aby wpłacić tokeny. Przejdź do oficjalnej strony i natychmiast wybierz portfel, z którym się połączymy.
Po prawej stronie wyskakuje Twój portfel, musisz dwa razy potwierdzić, że chcesz go podłączyć. Dostępne są trzy sieci: Ethereum, Polygon i Avalanche.
Teraz kliknij przycisk Add Liquidity i wybierz token i sieć w oknie, które się otworzy. Poczekaj około 30 sekund, aby zobaczyć APY i wprowadź kwotę.
Po zakończeniu transakcji otrzymasz NFT, wskazujące kwotę Twojego depozytu do puli. Możesz przelać ten NFT na Farms i otrzymać dodatkowe nagrody.
Algorytmiczne Stablecoiny: Różnica i Ryzyko
W przeciwieństwie do fiat stablecoins, stajnie algorytmiczne są wspierane przez tokeny kryptowalutowe i działają w taki sam sposób jak kryptowaluty. Na przykład, w porównaniu z USDT, algorytmiczne stablecoiny są zdecentralizowane i nie mają jednego regulatora i emitenta.
Algorytmiczne stablecoiny są mniej popularne w branży kryptowalut niż fiat. I są tego trzy powody:
Algorytmiczne stablecoiny są obecnie szeroko stosowane w DeFi, ale ze względu na powyższe wady nie mogą osiągnąć poziomu gospodarczego.
Istnieje poważne ryzyko, że algorytmiczne stablecoiny zostaną zhakowane, zwłaszcza że niektóre monety już ucierpiały w podobnych sytuacjach. Na przykład w marcu 2022 roku cena monety Cashio, która była ustalona względem dolara, najpierw spadła do 0,0002 dolarów, a teraz jest na poziomie 0.00005 dolarów. Atakujący mogli wybić tokeny bez zabezpieczenia, co doprowadziło do spadku wartości.
Według niektórych szacunków, w wyniku wykorzystania tego exploita skradziono około 28 milionów dolarów. Pojawiają się informacje, że kilka dni później doszło do kolejnego ataku i skradziono kolejne 50 milionów dolarów. Właściciele Cashio jednak tego nie potwierdzili.
Nie był to tylko jeden incydent. Na przykład w 2020 roku wykorzystano podobny exploit i wybito tokeny do back Balancera. A latem 2021 roku hakerzy zrzucili koszt SafeDollar do zera.
Podsumowanie
Jeśli jesteś nowicjuszem, to zalecamy nie inwestować wszystkich pieniędzy w jeden protokół na raz: podziel finanse na kilka równych części. Dzięki temu nie stracisz wszystkich oszczędności i będziesz mógł zrozumieć, która opcja jest w danym momencie bardziej korzystna i opłacalna. Później również nie warto trzymać wszystkich pieniędzy w jednym miejscu — jest to jedna ze złotych zasad minimalizacji ryzyka finansowego.
