O comércio P2P de criptomoedas cresceu e se tornou um esquema de ganhar dinheiro em 2022. Um número considerável de cursos de negociação P2P que foram lançados naquele ano acabou se revelando pura fraude. Artem Pervushin, um Tiktoker russo, estava entre aqueles que estavam comandando uma gangue que conseguiu enganar as pessoas em mais de US$ 220.000 vendendo cursos de negociação P2P de criptomoedas juntamente com alguns "serviços adicionais", como eles alegavam.
Alexander Kharchevnikov descobriu como os criminosos conseguiram enganar as pessoas com essa quantia. Recentemente, ele publicou um vídeo em seu canal do YouTube com os resultados da investigação. Neste artigo, selecionamos as partes mais interessantes do vídeo com as quais podemos aprender.
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Vamos nos aprofundar neste artigo...
Introdução
2020-2021 foi uma época louca para os influenciadores! Com a pandemia causando tanta incerteza, eles viram sua chance e se empenharam ao máximo, vendendo de tudo, desde cursos on-line que prometiam ganhos remotos de milhares de dólares por mês até cursos para aumentar a autoconfiança e até mesmo o autodesenvolvimento espiritual. Em 2022, a demanda por treinamentos de "negociação com resultados rápidos" estava fora de cogitação. As pessoas estavam enlouquecidas por produtos de informação que prometiam grandes ganhos no mundo das criptomoedas. A arbitragem P2P se tornou o Santo Graal dos esquemas para ganhar dinheiro. Era como se fosse a maneira infalível de apertar o botão "roubar", e todos queriam participar.
E isso se tornou uma oportunidade para os vendedores ganharem rios de dinheiro. Eles começaram a cobrar de US$ 1.000 a US$ 16.000 por programas de treinamento. E foi aí que Artem Pervushin entrou em cena.
Sobre Artem Pervushin
Artem Pervushin é um TikToker que publica vídeos motivacionais e provocativos em seu canal sobre o tema ganhar dinheiro. Em seus vídeos, ele falou sobre seus investimentos de sucesso no mercado de ações, renda de negociações e muito mais. Pervushin tinha seus próprios canais no YouTube, nos quais falava em detalhes sobre os esquemas que inventou para ganhar dinheiro. Em meados de 2022, ele lançou seu curso de treinamento sobre negociação P2P de criptomoedas.
Por que P2P?
A negociação P2P envolve a compra de uma criptomoeda de uma pessoa a um preço mais baixo e, em seguida, a venda a um preço um pouco mais alto para outra. Devido às sanções contra a Rússia, esse esquema se tornou muito popular este ano. Para os russos, o câmbio de criptomoedas é uma das formas mais acessíveis de realizar transações financeiras. Aqueles que se envolveram profissionalmente em operações P2P levantaram muito dinheiro ultimamente.
Sobre o curso
Pervushin, o proprietário do programa de treinamento, ofereceu um curso que ensinaria as pessoas a ganhar dinheiro por meio de negociações P2P. Ele prometeu que os alunos ganhariam a partir de 10.000 rublos (US$ 100) por dia. Para promovê-lo, o cara usou: Histórias do Instagram, webinars gratuitos e funis de vendas contendo cartas de vendas em vídeo (VSLs).
O conteúdo do curso não era nada novo. Assim como outros cursos falsos, ele coletou todas as informações disponíveis on-line sobre negociação P2P e as reuniu em um curso. Como esperado, a maioria dos alunos não conseguiu obter os lucros prometidos pela Pervushin. Como resultado, eles começaram a exigir um reembolso.
Em resposta às demandas e reclamações, os instrutores assistentes contratados pela Pervushin inicialmente tentaram acalmar os alunos, mas acabaram parando de responder e alguns alunos foram até bloqueados.
Para aumentar a frustração dos alunos, o treinamento no escritório prometido como um dos incentivos do curso acabou sendo questionável. Os alunos foram levados a um escritório onde indivíduos desconhecidos estavam fazendo transferências de dinheiro por meio de um serviço de transferência de dinheiro para a Turquia, mas não havia nenhuma menção ao comércio P2P no escritório.
A queda
Em um determinado estágio do treinamento, os organizadores tiveram a ideia de dar aos alunos a oportunidade de ganhar algum dinheiro extra. Eles montaram seu próprio escritório na Turquia para facilitar o processo. Funcionava da seguinte forma:
- Um parceiro usava o serviço de pagamento da Golden Crown para enviar dinheiro para a Turquia.
- O segundo parceiro recebia o dinheiro e o convertia em criptomoeda por meio de um residente ou turista local.
- Por fim, a criptomoeda seria enviada de volta ao primeiro parceiro com a melhor taxa possível, permitindo que ele obtivesse um lucro de alguns por cento sobre o valor original enviado.
Parecia uma situação de ganho mútuo para os parceiros, mas, infelizmente, as coisas não saíram como planejado. A equipe de Pervushin convidou os alunos a contribuir com dinheiro para o esquema, fazendo com que parecesse uma grande oportunidade. No entanto, acabou se revelando um golpe.
Alguns dos alunos acabaram perdendo grandes quantias de dinheiro e, com razão, exigiram um reembolso, não apenas por sua educação, mas também pelo dinheiro que lhes foi roubado. É realmente decepcionante ver pessoas sendo enganadas dessa forma.
Pervushin e sua equipe decidiram desconsiderar as exigências das vítimas. Mais tarde, começaram a circular rumores de que ele havia ido para o exterior e estava vendendo sua casa remotamente. Ele até deixou o bate-papo em grupo do Telegram com seus alunos. Mas então, para a surpresa de todos, uma postagem de história apareceu em sua conta do Instagram, indicando que ele ainda estava ativo em algum lugar.
Algumas pessoas frustradas, insatisfeitas com o comportamento de Pervushin, apareceram em seu escritório. No entanto, em vez de encontrar o "grande estrategista", eles acabaram encontrando apenas funcionários, que estavam no processo de arrumar as coisas, pois também estavam indo embora. Os funcionários revelaram que Pervushin também havia cortado relações com eles e os deixou para lidar com todas as reclamações. Em resposta, as vítimas ameaçaram tomar medidas legais contra todos os membros da equipe da Pervushin, a menos que o valor roubado fosse devolvido.
Felizmente, depois de algumas conversas para resolver o problema, a Pervushin acabou decidindo devolver às vítimas todo o dinheiro que foi levado por meio do "escritório turco". No entanto, o golpista não devolveu o dinheiro que foi pago pelo treinamento. Como forma de compensação, a equipe de Pervushin compartilhou alguns esquemas de troca de criptomoedas em um chat privado, que já estavam amplamente disponíveis on-line. Embora os alunos não estivessem totalmente satisfeitos com essa resolução, as coisas se acalmaram um pouco.
Como lidar com golpes on-line
Agora que estamos falando sobre o tópico de golpes, é importante destacarmos algumas medidas que você pode tomar sempre que sentir que caiu na armadilha de um golpista:
- Ligue para o seu banco
- Ligue para a polícia
A primeira etapa é entrar em contato com o seu banco de forma amigável. Informe-o sobre a transação fraudulenta e solicite sua ajuda para fazer uma solicitação de retirada por meio do sistema de comunicação banco a banco dedicado ao banco beneficiário no exterior.
Assim que a solicitação de retirada for recebida, o banco que iniciou a transferência fraudulenta enviará uma mensagem ao banco beneficiário, solicitando o cancelamento do pagamento. Se os fundos ainda não tiverem sido retirados pelos golpistas, há uma boa chance de que o dinheiro possa ser bloqueado e reembolsado.
Se você puder identificar o banco beneficiário, também é uma boa ideia entrar em contato diretamente com ele. Você pode usar ferramentas on-line gratuitas para localizar o banco beneficiário com base no número da conta e no código do banco. Além disso, uma pesquisa rápida usando o nome do banco beneficiário juntamente com palavras-chave como "reclamação" ou "contato on-line" deve ajudá-lo a encontrar o ponto de contato correto.
Lembre-se de que tanto as vítimas quanto a polícia nunca devem se sentir impotentes diante de fraudes financeiras on-line. Existem sistemas e pessoas que podem ajudar a interceptar transações fraudulentas. O segredo é agir rapidamente e não perder tempo. Portanto, ligue para o seu banco e, se necessário, não hesite em entrar em contato com a polícia.
"Muitas pessoas pensam que não há nada que possa ser feito depois que o dinheiro da vítima é transferido para o exterior, mas existem sistemas para recuperar transações fraudulentas", disse Tomonobu Kaya, Coordenador de Crimes Financeiros da INTERPOL.
Conclusão
As vítimas desse caso têm esperança de que poderão recuperar seus fundos. Embora isso possa parecer cínico, elas ganharam experiência, mas a um preço alto.
Os golpistas, por outro lado, perderam muito mais: sua reputação.
A Internet se lembra de tudo, e não é possível se esconder no exterior com dinheiro obtido de forma fraudulenta. Eles têm uma maneira de chegar ao fim. As chances de um golpista lançar um projeto decente são mínimas. Provavelmente, Artem Pervushin ficará preso ao rótulo de "golpista" por um longo tempo.
