Depois que os sistemas de pagamento ocidentais decidiram se desassociar do mercado russo, os russos passaram a usar criptomoedas com mais frequência para transações on-line. Eles agora dependem de trocas de criptomoedas para converter suas criptomoedas em moeda tradicional. É fascinante ver o aumento do interesse dos russos por bolsas de criptomoedas, especialmente quando eles pesquisam o termo "melhor câmbio" no Google. De fato, atualmente, cerca de 70.000 pessoas por mês demonstram interesse em trocas de criptomoedas, e isso se baseia apenas em uma consulta de pesquisa.
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Vamos nos aprofundar neste artigo...
Com essa tendência crescente, não é de se admirar que muitas pessoas estejam pensando em abrir sua própria bolsa de criptomoedas. Empresários e indivíduos com mentalidade de negócios já estão prestando atenção nesse setor, e o interesse só aumentou em 2022.
Neste artigo, vamos orientá-lo no processo de abertura de sua própria bolsa de criptomoedas, destacar fatores importantes a serem considerados e até mesmo compartilhar dicas de um proprietário de bolsa de criptomoedas de sucesso.
Como Abrir Sua Bolsa de Criptomoedas: A Parte Teórica
Vamos começar com a teoria porque, na realidade, tudo parece simples: você cria um site, lista os pares de negociação e está pronto para começar.
A primeira coisa que você precisa decidir é o tipo de bolsa que deseja operar. Há três tipos:
- Manual: Nesse tipo, todas as operações são realizadas por um operador.
- Semiautomático: Algumas operações são realizadas por um operador, enquanto outras são processadas por meio de um programa especial.
- Automático: Tudo é processado por meio de um software dedicado.
A operação de uma bolsa automática é mais conveniente porque resolve dois problemas de uma só vez: a bolsa funciona sem atrasos e você não precisa pagar salários extras aos funcionários.
A maioria das bolsas de criptomoedas modernas é automática ou semiautomática, mas as novas ainda podem ser manuais. Nesses casos, uma única pessoa geralmente cuida das trocas, do suporte ao cliente e da manutenção.
Depois de escolher o tipo de bolsa, você tem três opções:
- Comprar um modelo pronto para uma bolsa de criptomoedas. Essa opção custa a partir de US$ 5.000, mas oferece funcionalidade limitada e serviço padrão.
- Encomendar uma bolsa de criptomoedas personalizada do zero para atender a todos os seus requisitos. Essa opção custa US$ 10.000 ou mais. No entanto, mesmo depois de selecionar o formato e o modelo, ainda é muito cedo para lançar o site e atingir os clientes.
- Entre em contato com a Finector. Esse serviço oferece o lançamento de um negócio de câmbio de criptomoedas pré-construído, permitindo que você ganhe pelo menos US$ 5.000 por mês. É como uma franquia de criptomoedas que cuida das questões organizacionais. Você fornece o investimento e o desejo de ganhar, enquanto a Finector fornece um negócio pronto para uso, suporte e treinamento.
O que Você Precisa Saber Antes de Abrir Sua Própria Bolsa de Criptomoedas
Para lançar com sucesso seu próprio serviço de câmbio de criptomoedas, você deve considerar o seguinte:
- Selecionar o país certo para o registro: Isso é mais complicado do que abrir um cassino comum. As leis e as regulamentações fiscais dependem da jurisdição que você escolher. É importante cumprir as leis e os regulamentos locais para evitar problemas legais. Por exemplo, você não pode abrir uma bolsa de criptomoedas nos Estados Unidos e violar as leis locais.
- Estudo das leis aplicáveis: Muitos estados exigem uma licença para operar uma bolsa de criptomoedas. A obtenção dessa licença pode ser um desafio. É importante estudar os requisitos legais dos países com os quais você planeja trabalhar para garantir que suas operações estejam em total conformidade.
- Preparar os documentos necessários: A lista de documentos necessários varia de acordo com o país. É aconselhável buscar assistência de advogados locais ao abrir sua própria bolsa de criptomoedas. Isso lhe poupará tempo e dinheiro a longo prazo.
- Encontrar software e hardware adequados: Alguns softwares e hardwares podem ser alugados, enquanto outros precisam ser comprados. Entretanto, ao alugar um servidor, por exemplo, pode haver riscos potenciais à segurança das transações. É importante considerar cuidadosamente os aspectos de segurança e proteção da tecnologia que você escolher.
- Priorizar a segurança: Como você lidará com dinheiro e dados pessoais de clientes, é fundamental planejar com antecedência como e onde armazenará com segurança essas informações confidenciais.
Em teoria, o custo de criação de uma simples bolsa de criptomoedas começa em US$ 10.000. Entretanto, na prática, as despesas podem ser muito maiores.
Qual é o Melhor País para Abrir e Registrar uma Bolsa de Criptomoedas?
A escolha do país para abrir uma bolsa de criptomoedas é crucial para evitar complicações legais e regulamentações governamentais. Embora os Estados Unidos, a China e a Suíça sejam considerados mais tolerantes em relação às criptomoedas, eles podem não ser opções econômicas.
Algumas opções mais simples incluem:
- Estônia: A criptomoeda não é regulamentada na Estônia, o que a torna uma opção atraente para muitos operadores de câmbio.
- Lituânia: As transações de moeda digital são permitidas na Lituânia, e o setor é regulamentado pelo estado. É necessária uma licença para operar uma bolsa de criptomoedas.
- Malta: Conhecida por sua popularidade entre os proprietários de cassinos, Malta também é favorável às bolsas de criptomoedas. No entanto, para obter uma licença, é necessário abrir um escritório no país e comprovar sua renda.
- Chipre: Não há restrições para pagamentos de criptomoedas no Chipre, e não há imposto de renda.
- Portugal: É relativamente fácil obter uma permissão de trabalho em Portugal.
Outros países, como Japão, Filipinas, República Tcheca, Ilhas Cayman e Cingapura, também oferecem condições favoráveis para o estabelecimento de uma bolsa de criptomoedas.
Quanto Ganham os Proprietários de Bolsas de Criptomoedas?
Encontrar informações precisas sobre a renda das bolsas de criptomoedas é um desafio, pois não há estudos ou estatísticas abrangentes disponíveis. De acordo com alguns relatórios, os operadores de bolsas podem ganhar de várias centenas a vários milhares de dólares por dia, dependendo do volume de transações e das comissões cobradas.
Conseguimos falar com um proprietário de uma bolsa de criptomoedas. Ele compartilhou suas percepções sobre os ganhos.
"Você pode ganhar de US$ 5.000 a US$ 6.000 em um dia", disse o proprietário de uma bolsa de criptomoedas que preferiu permanecer anônimo.
Olá, você poderia me dizer há quanto tempo a corretora está operando? Vocês conseguiram obter lucro ou ainda estão no estágio de equilíbrio?
A bolsa iniciou suas operações em 2019. Inicialmente, começamos com sites e roteiros automatizados, mas, como todo mundo, também fornecemos serviços manuais por meio do Telegram.
Começamos a desenvolver a interface da Web em 2020. Falando especificamente sobre o retorno do investimento, sim, nós o alcançamos. Tanto os investimentos iniciais quanto as despesas mensais estão cobertos.
Recentemente, lançamos nossa configuração mais confiável do Facebook em 2023, sem nenhuma taxa de retenção.
O que o inspirou a abrir sua própria corretora? Quanto tempo levou desde a ideia inicial até sua implementação?
Tudo começou com um interesse pessoal em trocar criptomoedas por moedas tradicionais a taxas mais lucrativas do que as disponíveis no mercado. Por fim, amigos e conhecidos começaram a me abordar com pedidos de troca. Naquela época, nos concentramos em um nicho em que a maioria dos pagamentos era feita por meio de métodos menos populares, como Webmoney, PerfectMoney, PayPal e outros.
Após cerca de um ano de trabalho nesse espaço, percebemos que esse hobby estava gerando uma parte significativa de nossa receita, o que levou à ideia de estabelecer um serviço de câmbio.
Qual foi o maior lucro que vocês obtiveram durante a operação da bolsa de criptomoedas?
O lucro é uma questão delicada, especialmente nesse setor. As dificuldades surgem devido à natureza dos cálculos e à volatilidade do mercado. Por exemplo, você pode ganhar de US$ 5.000 a US$ 6.000 em um dia, mas acabar gastando a maior parte em publicidade ou despesas de escritório, deixando apenas US$ 500 como lucro líquido. Em outro dia, o escritório pode ganhar 50.000 rublos, mas isso não se traduz em lucro líquido.
A lucratividade nesse campo depende da dinâmica e da instabilidade do mercado. Os câmbios tradicionais, como a conversão de 150.000 rublos do Sberbank para USDT ou vice-versa, raramente trazem mais de 500 rublos líquidos para o cambista.
No entanto, solicitações mais exclusivas, especialmente as que envolvem colaborações com contas em outros países, podem gerar até 1% de lucro líquido a nosso favor. Esses casos exigem pensamento criativo e não são tão simples quanto as transações de câmbio tradicionais.
É difícil estabelecer seu próprio agente de câmbio? Quais são os três desafios pouco conhecidos que uma pessoa pode encontrar?
A dificuldade de estabelecer um operador de câmbio depende da abordagem e do orçamento. Você pode construir tudo do zero ou buscar soluções prontas de serviços especializados a um custo mais alto.
Três desafios pouco conhecidos são:
- Construir uma base de clientes, especialmente nos estágios iniciais.
- Encontrar funcionários confiáveis.
- Ser listado em plataformas de monitoramento respeitáveis, como a Bestchange e plataformas semelhantes.
Em que região geográfica seu operador de câmbio opera? Como vocês escolheram o país para trabalhar?
Operamos principalmente na Federação Russa e nos países amigos vizinhos. Temos escritórios parceiros e pontos de distribuição em destinos populares.
A escolha do país foi simples. Aproveitamos as oportunidades disponíveis na região onde nascemos e temos contatos. Há amplas oportunidades em todos os aspectos do negócio. A decisão de onde trabalhar se baseia na capacidade de facilitar transações e estabelecer uma base de clientes.
Qual é o desafio de promover um agente de câmbio? Que métodos de promoção você utilizou? Vocês envolveram afiliados?
Escolhemos o caminho mais desafiador, porém eficaz. A maioria de nossos clientes regulares veio por meio de recomendações de clientes satisfeitos que já haviam trabalhado conosco.
Embora tenhamos feito experiências com publicidade em plataformas específicas, os resultados foram inconsistentes devido à abundância de trocadores desonestos e à saturação do mercado. A participação em fóruns também é fundamental para garantir que nosso operador de câmbio apareça ativo quando pesquisado no Google. O número de menções desempenha um papel significativo em nosso campo.
Quanto dinheiro é necessário? Quais são as principais despesas?
O valor necessário varia de acordo com a abordagem, a atenção aos detalhes, a velocidade de configuração e as ambições pessoais. As despesas incluem desenvolvimento do website, licenciamento, taxas de domínio e outras despesas menores. Além disso, há vários custos, desde despesas de escritório até publicidade. É importante ter reservas suficientes para cobrir pagamentos emperrados ou condições de mercado desfavoráveis.
Para trocas de dinheiro, lembre-se de que a maioria dos clientes prefere trabalhar em um escritório, portanto, você precisa ter fundos suficientes em moeda ou criptografia para essas transações. Cada pessoa deve calcular o retorno para si mesma.
É possível operar com prejuízo? Do que isso depende?
Operar com prejuízo é possível e, às vezes, necessário devido ao mercado altamente competitivo e, ocasionalmente, injusto. Para construir uma reputação, talvez seja necessário aceitar ganhos zero ou negativos, cobrir perdas de clientes em transações em dinheiro ou lidar com fraudes. A principal consideração é quanto esses contratempos custarão a você.
Quanto tempo você gasta pessoalmente com o trocador por dia? Quantos funcionários você tem e quais são as funções deles?
Não gasto muito tempo com o operador de câmbio. Tenho outro negócio que exige mais atenção, mas tento manter um equilíbrio.
Não posso revelar o número exato de funcionários, mas temos menos de 10 pessoas trabalhando na divisão russa. A equipe é formada por pessoas experientes que trabalham juntas em outros projetos há mais de 5 anos.
Os funcionários cuidam de todas as operações em bolsas on-line. Embora alguns processos sejam semiautomatizados, a supervisão é necessária. O aspecto mais crítico é o gerenciamento das transações em dinheiro, que podem ser arriscadas. É um desafio encontrar pessoas confiáveis ao lidar com grandes somas, e a experiência e a confiança são conquistadas por meio de tentativas e erros e perdas financeiras ocasionais.
O lucro do operador de câmbio depende das taxas de câmbio das criptomoedas?
O lucro do cambista depende diretamente da base de clientes e não é influenciado principalmente pelas taxas de câmbio das criptomoedas. Por exemplo, antes da bifurcação da Ethereum e durante os anos "dourados" da mineração, havia uma atividade de troca significativa, especialmente quando o valor da Ethereum estava subindo. Entretanto, atualmente, as bolsas de Ethereum representam apenas cerca de 3-4% do total de bolsas. A popularidade de diferentes criptomoedas varia, com algumas pessoas comprando criptomoedas durante períodos de baixa ou concentrando-se em moedas menos populares para projetos NFT, fazendas de mineração, jogos e muito mais. Por outro lado, stablecoins como o USDT atraem constantemente as bolsas.
Quais pares de moedas são trocados com mais frequência? E quais são os menos comuns?
Os pares de moedas mais populares para trocas são USDT e BTC, seguidos por Solana e, ultimamente, temos recebido muitas solicitações de TON. No entanto, é importante observar que o Tether e o BTC são responsáveis por mais de 80% ou até 90% de todas as trocas.
Quais dados de usuário os cambistas armazenam e como eles são armazenados?
As casas de câmbio não armazenam nenhum dado do usuário ou, no caso de contas registradas, armazenam endereços de e-mail e uma lista geral de casas de câmbio associadas à conta. Isso nos permite calcular descontos individuais.
Raramente solicitamos fotos de cartões, passaportes ou outras informações pessoais. Essas solicitações geralmente são feitas quando há suspeitas de fraudes ou para transações de alto risco que exigem testes de AML. Ativos criptográficos com uma pontuação de alto risco não são aceitos de forma alguma.
Vocês diferenciam entre criptomoedas "limpas" e "sujas"?
Sim, categorizamos as criptomoedas como "limpas" ou "sujas". Temos um serviço de AML que verifica todos os pagamentos recebidos quando os clientes inserem os endereços de suas carteiras de criptomoedas. Se o risco for alto, recusamos a transação. Não trocamos fundos derivados de atividades ilícitas ou suspeitas, mesmo que uma taxa mais alta seja oferecida. É nosso princípio manter a integridade e evitar o envolvimento em práticas financeiras questionáveis.
É necessário ter alguma licença? Qual é o grau de dificuldade para obtê-las?
Até o momento, não há nenhuma licença específica exigida na Rússia para trocadores de criptomoedas. Entretanto, algumas regras precisam ser seguidas, inclusive a conformidade com a AML, a adesão à legislação tributária e outros requisitos financeiros. É aconselhável consultar um advogado especializado em criptomoedas e direito financeiro para garantir a conformidade com todos os regulamentos.
Os golpistas são muito comuns no setor de câmbio de criptomoedas?
Sim, existem golpistas, inclusive aqueles que operam por meio de plataformas como a Avito e tentam enganar as vítimas fornecendo informações falsas ou cancelando transações. Encontramos casos semelhantes em que os golpistas usaram nosso câmbio como um meio para atividades maliciosas. Embora tenhamos sofrido perdas financeiras, resolvemos a situação aprendendo com ela.
Quais são os riscos envolvidos na abertura de seu próprio operador de câmbio?
Cabe a cada leitor individual tirar suas próprias conclusões sobre os riscos. Já descrevi algumas situações potenciais que podem ocorrer. É essencial priorizar sua segurança em todos os aspectos. Vale a pena observar que a operação de trocadores de criptomoedas na Federação Russa ainda é considerada uma área "cinzenta", o que acarreta certas consequências e incertezas.
Em média, quanto dinheiro passa por seu agente de câmbio por dia?
É um desafio fornecer um valor médio exato. Entretanto, nosso registro mostra uma única negociação no valor de US$ 2,2 milhões.
Considerando o atual nível de concorrência, faz sentido abrir sua própria casa de câmbio?
Se você decidir prosseguir, prepare-se para o trabalho árduo e pense cuidadosamente nas estratégias para atrair e reter clientes.
Conclusão
Iniciar sua própria bolsa de criptomoedas é uma missão cara e desafiadora. É importante ter uma compreensão clara do mercado e escolher os pares de moedas certos para trabalhar. Além disso, você deve priorizar a segurança de seus clientes e a sua. O orçamento inicial necessário apenas para a implementação é de pelo menos US$ 10.000, e é aconselhável ter reservas e fundos de contingência disponíveis.
