El comercio P2P de criptomonedas aumentó y se convirtió en un esquema para hacer dinero en 2022. Sin embargo, este esquema no pasó desapercibido para los estafadores. Una cantidad considerable de cursos de comercio P2P que se lanzaron ese año resultaron ser puras estafas. Artem Pervushin, un Tiktoker ruso, estaba entre los que dirigían una pandilla que logró estafar a la gente con más de 220 000 dólares vendiendo cursos de comercio P2P de criptomonedas junto con algunos "servicios adicionales", como afirmaban.
Alexander Kharchevnikov descubrió cómo los delincuentes lograron estafar a la gente por esa suma. Recientemente publicó un vídeo en su canal de YouTube con los resultados de la investigación. En este artículo, seleccionamos las partes más interesantes del vídeo de las que podemos aprender.
Introducción
¡2020-2021 fue una época loca para los influencers! Dado que la pandemia causaba tanta incertidumbre, vieron su oportunidad y lo hicieron todo, vendiendo de todo, desde cursos en línea que prometían ganancias remotas de miles de dólares al mes hasta cursos para aumentar la confianza en uno mismo e incluso el autodesarrollo espiritual. En 2022, la demanda de formación sobre "comercio con resultados rápidos" estaba fuera de serie. La gente se estaba volviendo loca por los productos de información que prometían grandes ganancias en el mundo de las criptomonedas. El arbitraje P2P se convirtió en el santo grial de los esquemas para hacer dinero. Era como la forma segura de presionar el botón "Botín", y todos querían participar.
Y esto se convirtió, por supuesto, en una oportunidad para que los vendedores ganarán toneladas de dinero. Comenzaron a cobrar entre 1 000 y 16 000 dólares por los programas de formación. Y aquí es donde entró Artem Pervushin.
Acerca de Artem Pervushin
Artem Pervushin es un TikToker que publica vídeos motivadores y provocativos en su canal sobre el tema de ganar dinero. En sus vídeos, habla sobre sus exitosas inversiones en el mercado de valores, sus ingresos por operaciones comerciales y más. Pervushin tenía sus propios canales de YouTube, en los que hablaba en detalle sobre los planes que inventaba para ganar dinero. A mediados de 2022, lanzó su curso de formación sobre el comercio P2P de criptomonedas.
¿Por qué P2P?
El comercio P2P implica comprar una criptomoneda a una persona a un precio más bajo y luego venderla a otra a un precio ligeramente más alto. Debido a las sanciones contra Rusia, este plan resultó ser muy popular este año. Para los rusos, el intercambio de criptomonedas es una de las formas más accesibles de realizar transacciones financieras. Aquellos que estuvieron involucrados profesionalmente en operaciones P2P han recaudado mucho dinero últimamente.
Acerca del curso
Pervushin, el propietario del programa de formación, ofreció un curso que enseñaría a las personas cómo ganar dinero mediante el comercio P2P. Prometió que los estudiantes ganarían alrededor de 10 000 rublos (100 dólares) al día. Para promocionarlo, el chico utilizó: historias de Instagram, seminarios web gratuitos y embudos de ventas que contienen cartas de ventas en vídeo (VSL).
El contenido del curso no era nada nuevo. Al igual que otros cursos falsos; recopiló toda la información disponible en línea sobre el comercio P2P y la reunió en un curso. Como era de esperar, la mayoría de los estudiantes no lograron obtener las ganancias prometidas por Pervushin. Como resultado, comenzaron a exigir un reembolso.
En respuesta a las demandas y quejas, los entrenadores asistentes contratados por Pervushin inicialmente intentaron apaciguar a los estudiantes, pero finalmente dejaron de responder por completo y algunos estudiantes incluso fueron bloqueados.
Para aumentar la frustración de los estudiantes, la capacitación en la oficina prometida como uno de los incentivos del curso resultó ser cuestionable. Los estudiantes fueron llevados a una oficina donde individuos desconocidos estaban realizando transferencias de dinero a través de un servicio de transferencia de dinero a Turquía, pero no se mencionó el comercio P2P en la oficina.
La caída
Durante una determinada etapa de la formación, a los organizadores se les ocurrió la idea de dar a los estudiantes la oportunidad de ganar algo de dinero extra. Establecieron su propia oficina en Turquía para facilitar el proceso. Así es como funcionó:
Parecía una situación beneficiosa para todos los socios, pero desafortunadamente las cosas no salieron según lo planeado. El equipo de Pervushin invitó a los estudiantes a contribuir con dinero a su plan, lo que pareció una gran oportunidad. Sin embargo, resultó ser una estafa.
Algunos de los estudiantes terminaron perdiendo grandes cantidades de dinero y, con razón, exigieron un reembolso, no solo por su falso curso sino también por el dinero que les robaron. Es realmente decepcionante ver cómo se aprovechan de la gente de esa manera.
Pervushin y su equipo decidieron hacer caso omiso de las demandas de las víctimas. Posteriormente comenzaron a circular rumores de que se había ido al extranjero y estaba vendiendo su casa de forma remota. Incluso abandonó el chat grupal de Telegram con sus alumnos. Pero entonces, para sorpresa de todos, apareció una publicación en su cuenta de Instagram que indicaba que todavía estaba activo en algún lugar.
Algunas personas frustradas, descontentas con el comportamiento de Pervushin, se presentaron en su oficina. Sin embargo, en lugar de encontrar al "gran estratega", terminaron encontrando solo a los empleados, que estaban en el proceso de empacar las cosas mientras ellos también se iban. Los empleados revelaron que Pervushin también había cortado los lazos con ellos y los había dejado a cargo de todas las reclamaciones. En respuesta, las víctimas amenazaron con emprender acciones legales contra todos los miembros del equipo de Pervushin a menos que se devolviera la cantidad robada.
Afortunadamente, después de algunas conversaciones de resolución, Pervushin finalmente decidió devolver a las víctimas todo el dinero que se había llevado a través de la “oficina turca”. Sin embargo, el estafador no devolvió el dinero pagado por el falso curso. Como forma de compensación, el equipo de Pervushin compartió algunos esquemas de intercambio de criptomonedas en un chat privado, que ya estaban ampliamente disponibles en línea. Aunque los estudiantes no quedaron del todo satisfechos con esta resolución, las cosas se calmaron un poco.
Cómo lidiar con estafas en línea
Ahora que estamos hablando del tema de estafas, es importante para nosotros señalar algunos pasos que puedes seguir siempre que sientas que has caído en la trampa de un estafador:
El primer paso es contactar a su banco de manera amigable. Infórmeles sobre la transacción fraudulenta y solicite su ayuda para realizar una solicitud de recuperación a través de su sistema de comunicación de banco a banco dedicado al banco beneficiario en el extranjero.
Una vez recibida la solicitud de recuperación, el banco que inició la transferencia fraudulenta enviará un mensaje al banco beneficiario solicitando la cancelación del pago. Si los estafadores aún no han retirado los fondos, es muy probable que el dinero pueda ser bloqueado y reembolsado.
Si puede identificar el banco beneficiario, también es una buena idea comunicarse con él directamente. Puede utilizar herramientas gratuitas en línea para localizar el banco beneficiario según el número de cuenta y el código bancario. Además, una búsqueda rápida utilizando el nombre del banco beneficiario junto con palabras clave como "queja" o "contacto en línea" debería ayudarle a encontrar el punto de contacto adecuado.
Recuerde, tanto las víctimas como la policía nunca deben sentirse impotentes ante un fraude financiero en línea. Existen sistemas implementados y personas que pueden ayudar a interceptar transacciones fraudulentas. La clave es actuar con rapidez y no perder el tiempo. Así que llama a tu banco y, si es necesario, no dudes en comunicarte con la policía.
"Mucha gente piensa que no se puede hacer nada una vez que el dinero de la víctima se transfiere al extranjero, pero existen sistemas para recuperar las transacciones fraudulentas", afirmó Tomonobu Kaya, Coordinador de Delitos Financieros de INTERPOL.
Conclusión
Las víctimas de este caso tienen la esperanza de poder recuperar sus fondos. Aunque parezca cínico, han adquirido experiencia, pero a un precio elevado.
Los estafadores, por otro lado, han perdido mucho más: su reputación.
Internet lo recuerda todo y no se puede esconder en el extranjero dinero obtenido de forma fraudulenta. Tienen una manera de llegar a su fin. Las posibilidades de que un estafador lance un proyecto decente son escasas. Lo más probable es que Artem Pervushin se quede con la etiqueta de "estafador" durante mucho tiempo.
