O canal tern.crypto Telegram publicou um artigo sobre a criação de stablecoins. O autor fala sobre cinco protocolos que permitem obter até 30% de lucro com investimentos em stablecoins.
Um protocolo é um serviço ou aplicativo controlado por reguladores descentralizados, tornando os serviços mais transparentes.
Escrevemos instruções passo a passo para esta postagem e informaremos o que você precisa instalar, onde pode investir seu dinheiro e qual o rendimento que pode obter. Mas primeiro, vamos deixar claro o que é farming.
De certa forma, farming pode ser comparado com as jazidas tradicionais, mas com o entendimento de que apresenta alguns riscos. O principal objetivo do farming é aumentar a lucratividade do investimento em criptomoeda. Em outras palavras: aumentar o lucro do investidor. Há farming com colheita de liquidez (por exemplo, fornecendo fundos para empréstimos) e sem (colocação de tokens no pool). Hoje, farming é uma das maneiras mais populares de obter renda passiva de investimentos em criptomoedas.
Protocolo de âncora
Pool— é usado para empréstimos. Existe um risco de liquidez;
APY — aproximadamente 20% ao ano e sempre se mantém aproximadamente neste nível;
Withdrawal — sempre disponível e pelo valor total;
Additionally — toda a renda também é usada para farming, existe o risco de hackers, pois são usadas stablecoines algorítmicas;
Insurance— você pode obtê-lo aqui.
É um protocolo no Terra blockchain que rende aproximadamente 20% APY (taxa anual esperada de retorno do investimento, levando em consideração juros compostos).Anchor tem a maior capitalização de todos os protocolos (TVL) – $12,2 bilhões.
Guia Passo à Passo
Primeiro, baixe e instale o Google Chrome Terra wallet extension. Você também pode baixar Terra Station para iOS ou Android.
Nesta carteira, manteremos os tokens UST e LUNA. Se você já tiver uma carteira, poderá importá-la. Para fazer isso, você precisa clicar em Import Wallet, inserir a chave (seedphrase) e aguardar 1-2 minutos. Se você não tiver uma carteira, clique em New wallet e preencha todos os campos. Além disso, esta página tem sua frase inicial. Certifique-se de mantê-lo em um local seguro.
Clique em Submit e aguarde a verificação: você precisa especificar qual palavra está em um determinado local em sua frase inicial.
Clique em Submit e se as frases estiverem corretas, você verá o nome da sua carteira e um link para ela.
Agora você precisa comprar tokens LUNA ou UST na bolsa e transferi-los para sua carteira. Após o reabastecimento, vamos ao aplicativo da web Anchor e conectamos nossa carteira. Para fazer isso, no canto superior direito, clique em Conect Wallet.
Escolha Terra Station Wallet e clique em Conect na janela aberta.
Se você fez tudo corretamente, agora no canto direito você pode ver seu saldo e parte do número da carteira.
Em seguida, pressione o botão Depósito e deposite qualquer valor na conta. Clique em Proceed e confirme a transação na janela aberta. Para isso, você precisa digitar a senha da carteira do Terra Station.
Abaixo do saldo, você pode ver uma calculadora que permite calcular o lucro aproximado do ano, mês, semana e dia.
Vires Finance
Pool — é usado para empréstimos. Existe um risco de liquidez;
APY — de 10-30%, mas cerca de 20% anuais em média;
Withdrawal— sempre disponível e pelo valor total;
Additionally — você recebe uma moeda da plataforma como bônus e, consequentemente, aumenta o APY;
Insurance — você pode obtê-lo aqui.
É um análogo Anchor com uma porcentagem flutuante. Às vezes você pode obter 10-15% e às vezes chegar à 30%. O protocolo Vires é baseado no blockchain Waves.
Guia Passo à Passo
Primeiro, você precisa abrir uma carteira no site oficial do Vires.Finance ou baixando o aplicativo. Para isso, abra o site e clique na carteira Connect na parte superior esquerda da tela.
Marque na janela aberta e selecione Waves Exchange. Você pode selecionar Seed ou Email para acessar à página de login.
Outra janela é aberta onde você precisa selecionar Inscrever-se.
Em seguida, preencha seu e-mail e senha e concorde com as regras do site. Você receberá um código de confirmação de seis dígitos em seu e-mail.
Agora você pode entrar na carteira com seu login. Recomendamos ativar imediatamente a autenticação de dois fatores para proteger sua conta contra hackers.
Para reabastecer o saldo, você precisa clicar em Deposit no lado esquerdo da tela. Quatro blockchains e várias moedas estão disponíveis e nenhuma comissão é cobrada.
Agora vá para a página principal do site e role para baixo até a seção Markets. Selecione a moeda escolhida para reabastecer o saldo e clique em Supply.
Você verá uma janela com todas as informações sobre o depósito. Desativamos Use collateral se não quisermos tomar emprestado. Depois de definir o valor que queremos investir, clique em Supply.
Clipper
Pool — usado para trocas. Não há riscos de liquidez;
APY — projeto iniciado recentemente, não há informações;
Withdrawal — você pode retirar dinheiro somente após 30 dias;
Additionally — você pode perder dinheiro se houver alta volatilidade;
Insurance — nenhum;
Clipper — este é um trocador relativamente novo que permite que você ganhe comissões da troca. Não há informações sobre o rendimento percentual anual, pois o projeto foi inaugurado recentemente. Mas se julgarmos pelo primeiro mês de trabalho, o APY é de cerca de 30%.
Guia Passo à Passo
Entramos no site oficial do Clipper e clicamos no botão Liquidez. Na página aberta, você precisa selecionar um token — há sete opções no total. Diamantes ao lado de fichas significam uma demanda. Por exemplo, o screenshot abaixo mostra que GLMR e WBTC são mais necessários do que DAI ou USDT.
Quanto maior a demanda, mais você receberá. O site irá lembrá-lo disso novamente se você optar por um token que já esteja em excesso no pool.
Insira o valor que deseja depositar e clique em “Connect your wallet”.
Você será solicitado a selecionar uma rede e uma carteira. A disponibilidade de uma carteira específica depende da rede selecionada. Muitas pessoas recomendam o uso do MetaMask, e essa carteira está disponível independentemente da rede escolhida. O princípio de criação de uma carteira MetaMask é o mesmo que o da Terra, então não vamos repetir isso novamente.
A extensão MetaMask será aberta no lado da tela, onde você precisa clicar em Avançar e depois em Conectar.
Às vezes, o pool atinge seu máximo e não aceita mais dinheiro. Para saber mais sobre a abertura, pode consultar regularmente o site ou subscrever a newsletter.
HashFlow
Pool — é usado para trocas. Não há riscos de liquidez;
APY — até 112%, depende da rede selecionada;
Withdrawal — você não pode retirar mais de 10% do total de TVL por semana;
Additionally — para obter um bom APY, você precisa acessar o WL-pool;
Insurance — nenhum;
HashFlow oferece pools em diferentes redes: Ethereum, Avalanche, Arbitrum, Polygon e BNB. Os especialistas recomendam o Avalanche, pois possui um APY bastante grande.
Você pode trabalhar com a carteira MetaMask, WalletConnect e Coinbase Wallet. Além disso, você pode farmar tokens de fluxo de hash. Para quem acabou de se cadastrar, apenas a rede BNB está disponível, mas se você se inscrever, terá acesso à outras. Há uma chance de quase 100% de aprovação.
Guia Passo à Passo
Vamos ao site oficial e clicamos em Start Trading no canto superior direito.
Na janela que aparece, selecione Connect Wallet e, em seguida, selecione a rede e a carteira que você planeja usar.
À direita, você verá uma extensão (no nosso caso é MetaMask), onde você precisa confirmar a conexão duas vezes.
Agora selecione Pools à esquerda e clique na guia My Pools, pressione o botão Create Pool.
Para se candidatar e participar de outros pools, siga o link e selecione as redes que queremos abrir e indique o endereço da carteira. Para fazer isso, você precisará de uma conta no Discord.
Hyphen
Pool — é usado para trocas. Não há riscos de liquidez;
APY — até 29%, depende da rede selecionada;
Withdrawal — está sempre disponível para o valor total;
Additionally — é uma rede nova, há riscos de hacking;
Insurance — nenhum;
O projeto Hyphen da Biconomy foi lançado em 16 de Março. No início, o APY estava abaixo de 4 000%, mas agora está em média de 16-20%, dependendo do token. Os especialistas recomendam esperar um pouco antes de ingressar neste projeto, pois pode haver problemas com a vulnerabilidade do site.
Guia Passo à Passo
A carteira MetaMask ou WalletConnect serve. Para depositar tokens, acesse o site oficial e selecione imediatamente a carteira à qual nos conectaremos.
Sua carteira aparece à direita, você precisa confirmar duas vezes que deseja conectá-la. Existem três redes disponíveis: Ethereum, Polygon e Avalanche.
Agora clique no botão Adicionar Liquidez e selecione o token e a rede na janela que se abre. Aguarde cerca de 30 segundos para ver o APY e insira o valor.
Depois de concluir a transação, você receberá NFT, indicando o valor do seu depósito no pool. Você pode transferir este NFT para Farms e obter recompensas extras.
Stablecoins Algorítmicos: a Diferença e os Riscos
Ao contrário das stablecoins fiduciárias, os stablecoins algorítmicos são apoiados por tokens de criptomoeda e funcionam da mesma forma que as criptomoedas. Por exemplo, quando comparadas com o USDT, as stablecoins algorítmicas são descentralizadas e não possuem um único regulador e emissor.
As stablecoins algorítmicas são menos populares na indústria de criptomoedas do que as fiduciárias. E há três razões para isso:
- é difícil para as pessoas entenderem a mecânica algorítmica das stablecoins;
- stablecoins algorítmicos são mais voláteis;
- há uma grande chance de hacks e scams.
As stablecoins algorítmicas agora são amplamente utilizadas em DeFi, mas devido às desvantagens acima, elas não podem atingir o nível econômico.
Existe um sério risco de as stablecoins algorítmicas serem hackeadas, especialmente porque algumas moedas já sofreram em situações semelhantes. Por exemplo, em Março de 2022, o preço da moeda Cashio, que foi fixada em dólar, caiu primeiro para $0,0002 e agora está em $0,00005. Os invasores podiam cunhar tokens sem garantias, o que levou à uma queda de valor.
De acordo com algumas estimativas, cerca de $28 milhões foram roubados devido ao uso dessa exploração. Há informações de que alguns dias depois houve outro ataque e outros $50 milhões foram roubados. No entanto, os proprietários da Cashio não confirmaram isso.
Não foi apenas um incidente. Por exemplo, em 2020, uma exploração semelhante foi usada e tokens para apoiar o Balancer foram cunhados. E no verão de 2021, os hackers reduziram o custo do SafeDollar para zero.
Conclusão
Se você é um novato, recomendamos não investir todo o dinheiro em um protocolo de uma só vez: divida as finanças em várias partes iguais. Assim, você não perderá todas as suas economias e poderá entender qual opção é mais vantajosa e lucrativa no momento. Depois, também não vale à pena guardar todo o dinheiro em um só lugar — essa é uma das regras de ouro para minimizar os riscos financeiros.
