06 января 14 44868

Обналичивание 600 тысяч рублей или покупка квартиры за 3 миллиона привлечет внимание органов

С 10 января 2021 года вступают в силу поправки в «антиотмывочный» закон, которые закрепляют новые правила обращения с наличными деньгами. Суть всех изменений в законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» сводится к большему государственному контролю над оборотом денег и уклонением от налогов. 

Контролю подлежат все операции, размер которых превышает 600 000 рублей, все сделки с недвижимостью дороже 3 миллионов рублей, вывод более 100 000 рублей с баланса мобильного телефона и некоторые другие операции. Контроль не означает запрет снятия крупных сумм денег или покупки дорогой недвижимости — просто все данные по операции будут переданы Росфинмониторингу для изучения. Если эти деньги получены нелегальным путем, то могут возникнуть проблемы с фискальными и правоохранительными органами. 

Обналичивание и перевод денег
Под операциями в данном случае понимается снятие или внесение денег на счет. Банк передаст в Росфинмониторинг все детали операции, если сумма превысит 600 000 рублей. Данная норма призвана бороться с уклонением от налогов и пополнить госбюджет, который пострадал от пандемии.

Казино возобновляют прием платежей через Юmoney и Qiwi?

Сделки с недвижимостью 
Банки получили предписания, согласно которым они должны передавать в Росфинмониторинг данные о сделках с недвижимостью, стоимость которой превышает 3 миллиона рублей. Речь идет как о безналичных расчетах, так и о наличных деньгах, которые помещены в банковскую ячейку. Под это ограничение подпадает почти любая недвижимость в Москве. 

Вывод с баланса телефона и ставки в азартных играх
Под пристальное внимание Росфинмониторинга попадут почтовые переводы и вывод денег с баланса телефона, если сумма превысит 100 000 рублей. Данная мера будет препятствовать обналичиванию денег в обход налоговых органов. Также будут контролироваться все ставки на азартные игры свыше 600 000 рублей, что еще больше усугубит положение участников рынка беттинга и гемблинга.

Какие действия могут привлечь внимание контролирующих органов?
В связи с грядущими изменениями возникает множество вопросов. Например, будет ли контролироваться операция, если деньги будут сняты частями или перевод разделен на несколько операций? Мы попросили разъяснить эту часть закона Михаила Шевцова, руководителя юридической компании Шевцов.ру.

ЦБ при содействии «Badbank» прижимает нелегальных букмекеров и казино
Михаил Шевцов, IT-юрист

На самом деле данная норма существует давно и поправки к закону просто немного ужесточат ее. Никакого запрета на снятие или зачисление на счет нет — речь сейчас идет о контроле над всеми деньгами, которые превышают установленный лимит, не только наличными. К примеру, перевод 600 000 со счета на счет. При этом данный лимит установлен не на сутки или месяц, а на сумму сделки — деньги которые, например, вам заплатили за какие-либо услуги или товар.

Важно помнить, что этот лимит весьма условный. В наши дни многие идут на хитрость, совершая несколько сделок на сумму 200 000-300 000 рублей. Но такой вариант не пройдет — на практике такие переводы рассматриваются как единая сделка и, соответственно, расцениваются как дробление с целью уклонения от контроля. Если вы проводите какую-либо значимую операцию, я бы рекомендовал ориентироваться не на 600 000 рублей, а на еще меньшие суммы — 200 000-300 000 рублей или даже еще меньше. Банк вправе посчитать любую операцию подозрительной и запросить обосновывающие документы для нее.

Приведу пример для наглядности. Один из наши клиентов оплатил нам за разработку агентского договора, но банк неправильно понял назначение платежа — не как за разработку договора, а как оплату услуг агента. В итоге банк из-за относительно небольшой суммы в 20 000 рублей запросил у клиента все документы о том, за что и кому он оплатил деньги.

Что касается покупки недвижимого или движимого имущества — тут также нужно быть крайне внимательным. Один из наших клиентов купил себе машину, но ее стоимость в размере более 600 000 рублей за него оплачивала организация. Банк взял эту операцию на контроль и запросил все документы о том, за кого юрлицо платит и какие для этого существуют основания. На счастье клиента у него имелись все документы — поручение на оплату, договор займа от организации на клиента и т. д. Все предоставленные клиентом документы банк сформировал в папку и отправил Росфинмониторинг. В этой ситуации, так как у клиента были все подтверждающие документы, проблем у него не возникло. Поэтому исключительно важно на любую операцию иметь документальное обоснование.

Если у вас с документами все в порядке, то бояться вам нечего. Банк просто запросит документы, вы их ему покажете и никаких трудностей не будет.

Все изменения направлены против нелегальных операций. В идеале легальные операции не должны пострадать.

Надо помнить, что все перечисленные примеры были до обсуждаемых изменений. Соответственно, с этого года ничего радикально не изменится.

Итог
Если прочитать закон, то может сложиться впечатление, что все эти ограничения касаются только юридических лиц и простые граждане могут о них не беспокоиться. Однако, Михаил на этот вопрос ответил коротко и предельно ясно: «Закон касается не только юрлиц, закон касается всех». 

Соответственно, доходы арбитражников и вебмастеров с 10 января могут оказаться под пристальным вниманием государства. С сегодняшнего дня банки уже начали передавать ФНС информацию о всех электронных кошельках. 

Не забывайте подписываться на наши Телеграм-каналы: основной канал, гемблинг, беттинг, финансы и классический манимейкинг.  

AliExpress Россия запустила партнерскую программу — средний аффилиат зарабатывает $2 700 в месяц
Как вам статья?
ПОЛУЧИТЬ АКТУАЛЬНУЮ ПОДБОРКУ КЕЙСОВ

Прямо сейчас бесплатно отправим подборку обучающих кейсов с прибылью от 14 730 до 536 900 ₽.

3млн лол! То есть инфа о любой покупке уходит в мониторинг?
09 января, 14:40 0
Да, банки обязаны передать в Росфинмониторинг данные о покупке недвижимости, если она дороже 3 миллионов рублей. Впоследствии могут возникнуть вопросы о происхождении этих денег, если у покупателя нет соответствующего подтвержденного дохода.
09 января, 15:54 0
Не парься, при покупке недвижки ничего не поменялось. Эта норма действует уже много лет.
15 января, 18:27 0
Konstantin2 Ответить
А если выводить такие суммы с Вебмани на карту? Тоже банк передаст информацию?
10 января, 20:08 0
Да, карты тоже обслуживаются банками, поэтому последние обязаны передавать информацию. Тем более, электронные кошельки теперь также под пристальным вниманием ФНС.
11 января, 13:04 0
Евген Ответить
Эти пидорги пускай воруют поменьше да Сирию восстанавливать ,тогда и денег в бюджете хватать будет. Я не против платить налоги... но в нашем государстве- это как в дыру. Появится еще один олигарх ... и не больше.
12 января, 18:43 0
Статья шлак, изучайте юриспруденцию и дочитывайте статьи до конца, а не пишите отсебятину.
13 января, 00:29 0
В статье есть комментарий от профессионального IT-юриста и его примеры из жизни.
13 января, 21:11 0
Проплаченный фнс автор, который распростраяет ложную инфу, чтобы люди скорее бежали платить налоги.
13 января, 20:14 0
Никаких неофициальных отношений с ФНС у нас нет. Статья — всего лишь констатация факта ужесточения контроля за оборотом денег в РФ. Нужно быть готовым ко всему. Предупрежден — значит вооружен.
13 января, 21:16 0
Значит уходить в крипто-коины?

и, по-моему, если ничего не поменялось то Вебмани, не облагаются, т.к. не являются валютой/деньгами, а средством обеспечения обязательства выплатить деньги по требованию клиента (нас)

19 января, 06:23 0
Не знают как с простых людей деньги собирать. Скоро воздух будут продовать
01 марта, 21:04 0
Виктор Ответить
А если я указываю первоначальный взнос по ипотеке минималку в 630т.р. которые я даже в лицо не вижу и тем более никому не отдаю на самом деле, то я тоже долженвнести за них в ясность?
11 марта, 21:13 0
Chris Young Ответить
Внимание!!!

Ramsay Hill Finance Plc предлагает предпринимателям возможность легко получить доступ к кредитам в быстрой, прозрачной и эффективной среде. Наш опыт и международные стандарты гарантируют нашим клиентам качественные услуги и доставку. Наша основная услуга - это предоставление международного проектного финансирования компаниям, предприятиям и организациям для реализации важных проектов развития территорий в сфере отдыха, туризма, развлечений и строительства, мы также предлагаем индивидуальные займы. , частный заем, заем в счет погашения долга;

Обзор займов Ramsay Hill Finance Plc:

Ссуды в настоящее время варьируются от 5000 до 4,5 миллионов долларов; максимальный срок - 18 месяцев; для получения более крупных кредитов посетите раздел для малого и среднего бизнеса *

Аудированная финансовая отчетность не требуется *

Гибкие механизмы обеспечения в зависимости от размера ссуды (товары для дома, торговое оборудование, товары на складе, автомобили, недвижимость и т. Д.) Гибкие требования к документации *

Постоянные клиенты с безупречной историей погашения имеют право на последовательную скидку на процентную ставку и еще более быструю обработку кредита * Обратите внимание, что все заявки проходят проверку на месте одним из наших агентов до решения комитета.

Контактная информация Ramsay Hill Finance Plc:

Контактный адрес электронной почты: ramsayhillfinance@yandex.com или ramsayhillfinance@aol.com

Сайт: http://ramsayhillfinance....

Спасибо за ваше время, желаю вам всего наилучшего ...

Искренне Ваш,

Крис Янг

Сотрудник по связям с общественностью

Ramsay Hill Finance Plc

10 июля, 12:32 0

Партнёркин в Телеграме

Только полезный контент и беплатные «ништяки».

2-3 раза в неделю