Всем привет! В этой статье я подробно расскажу и покажу как работают преступные группировки, которые отмывают «грязные деньги» через обычных P2P-трейдеров. И это не просто схема треугольника, а отмывание десятков миллионов рублей в день.
Предыстория: суд признал участника P2P сделки виновным в мошенничестве
Наверняка многие из вас видели новость про то что в России вынесли первый приговор за P2P сделку:
После того как трейдер провел очередную сделку на криптобирже «Garantex», банк наложил арест на его банковский счет.
Когда P2P трейдеру пришел документ об аресте счета, он обратился в районный отдел МВД с целью обжаловать его. Но вместо этого трейдера задержали и забрали телефон.
После годового разбирательства, суд вынес приговор — P2P трейдер получил 2 года и 6 месяцев условного срока. Часть этого срока он уже провел в СИЗО. К тому же он должен выплатить 900 000 рублей пострадавшей женщине.
Откуда берутся «грязные деньги» и как работают мошенники?
Вся история начинается с одного сообщества, сайт которого официально запрещен в России.
Это сообщество — место встречи наркоторговцев, владельцев черных колл-центров, мошенников и других лиц, занимающихся незаконной деятельностью. Ничего законного там нет, на сайте представлены разные услуги. Например, обнал сервисы, купля/продажа личных данных и так далее.
Чтобы работать на этом сайте, вам нужно внести страховой депозит в размере 1 миллиона рублей. Это на тот случай если вы окажетесь мошенником в мире мошенников.
У этого сайта есть закрытая группа в Telegram, к которой мне удалось получить доступ. Вот какие объявления там выставляют:
Этим людям нужно производить обмен денежных средств. Они вам «грязные деньги», а вы им чистые — это называется отмывание средств. За отмыв они платят от 10% от суммы.
Некоторые умельцы, берут эти заказы в работу и идут на криптобиржу GARANTEX. Там они выставляют подобные объявления:
Обычные P2P трейдеры видят такие эти объявления и, конечно же, соглашаются принимать деньги на свои реквизиты. Дело в том, что мошенники платят процент выше, чем с обычного P2P.
В чате самой биржи диалог не ведется — всех перегоняют в закрытые чаты Telegram. Вот пример таких чатов:
Все что требуется от P2P трейдера — предоставить владельцу чата реквизиты своих банковских счетов и получить на них деньги. Деньги вносятся тремя способами:
- через cash-in — это пополнение наличных через банкомат по реквизитам счета;
- через NFC — привязка карты к телефону и пополнение наличными в банкомате;
- через обычные переводы на карту.
Взамен P2P трейдер должен отдать внутреннюю валюту самой биржи, так называемый код RUB. Курс 1:1 по соотношению к реальной валюте.
Когда сделка завершена, P2P трейдер вроде остался счастлив. Он же получил 5% прибыли за 30 минут, когда другие арбитражники получают до 1% по классическим связкам.
Теперь он думает что нашел свою золотую жилу и подключает в эту тему своих друзей, родственников и знакомых, чтобы все поделились своими банковскими реквизитами.
Но проходит время, и P2P трейдеру приходит уведомление о заведении уголовного дела по факту мошенничества или отмывания денег. Когда начинают разбираться, в чем же дело, то нашему трейдеру становится ясно что конкретно произошло.
Деньги, внесенные трейдеру на карту, во время сделок на бирже, принадлежали какой-нибудь бабушке, которую обработали по мошеннической схеме. Или какие-нибудь наркоторговцы просто таким способом избавились от «грязной налички» через нашего P2P трейдера.
Итог
Полиции все равно в такой ситуации, так как на вас легче всего завести уголовное дело. Ведь какая-нибудь бабушка внесла наличные на ваш счет, поэтому с вас эти деньги и спросят.
А тех, кто реально виноват, их уже не найти. Вот и думайте теперь, стоят ли эти 5% прибыли, времени, которое вы проведете в кабинете у следователя.
Кстати по такой схеме мошенники работают не только по России, а также по Казахстану, странах ЕС, Америке, Канаде, в азиатских странах.
На рынке есть и белые темы, где также пополняют наличные через банкомат, но они доплачивают вам не 5-6%, а максимум 2-3%. Это, как правило, обменники на Bestchange и с ними надо работать на прямую.
В следующей статье я расскажу про новую схему скама через суды. Узнаете о том, как по одной фотке паспорта с вас могут получить 500 000 рублей, а суд Российской Федерации поможет в этом мошенникам.
