04 июня 10 17684

Иностранные кошельки, о переводах через которые нужно отчитываться. Иначе штраф

На днях мы писали, что с 1 октября 2021 года пользователей иностранных кошельков начнут штрафовать за сокрытие переводов свыше 600 000 рублей в год. Теперь мы решили уточнить, какие из известных сервисов попадают под законопроект. 

В этой статье отделяем иностранные кошельки от отечественных и рассказываем историю о двух москвичках, получивших штраф в 18 000 000 рублей от ФНС. Спойлер: с Capitalist и Webmoney не все однозначно.

Иностранные кошельки
Под действие законопроекта попадают платежные системы, зарегистрированные за границей:

  • Skrill — зарегистрирована в Великобритании;
  • PayPal — зарегистрирована США. В России позволяет совершать только международные переводы;
  • Payeer — лицензия выдана в Грузии;
  • Advcash — зарегистрирована в Белизе;
  • Perfect Money — зарегистрирована в Панаме;
  • Epayments — зарегистрирована в Великобритании;
  • Paxum — зарегистрирована в Канаде.

Российские кошельки
Эти платежные системы не попадают под действие законопроекта, так как зарегистрированы в России. Но существует нюанс — официальные российские кошельки есть, а возможностей провести транзакции за рубеж через них нет.

  • Qiwi
  • Моби.Деньги
  • ЮMoney
  • RBK.Money
  • Robokassa

$80 000 в месяц в Telegram, не имея своих каналов и не создавая чат-ботов?

7 декабря 2020 года Партнеркин опубликовал статью о том, что ЦБ РФ запретил переводы Qiwi в адрес иностранных компаний и оштрафовал сервис на 11 000 000 рублей. Таким образом ЦБ начал ограничивать работу банков и платежных систем, сотрудничающих с нелегальными казино и букмекерами. Тогда же предписания получили и другие сервисы, в том числе, Моби.Деньги.

Борьба с казино двинулась дальше. 12 января 2021 года ЦБ постановил российскому кошельку ЮMoney (в прошлом Яндекс.Деньги) приостановить расчеты граждан и зарубежных компаний. Но только на пол года: в июле ограничения должны быть сняты.

А 9 апреля РБК выпустил статью, в которой сообщалось, что платежный оператор RBK.Money сдал лицензию ЦБ. Сообщается, что ликвидация произошла по инициативе самого оператора НКО «ЭПС». Руководство сочло развитие платежного бизнеса «малоэффективным и бесперспективным». Может ли это решение быть связано с чередой ограничений на переводы в адрес иностранных кошельков? Вполне возможно, ведь транзакции на зарубежные счета составляли весомую часть финансового оборота.

В том же апреле Robokassa перестала работать с физлицами. Компания разорвала договор с ООО РНКО «РИБ», у которого Центробанк отозвал лицензию. 

Webmoney
Бывшая платежная система России №1. После того, как Webmoney отказался продать государству активы, его обложили десятками ограничений. Сейчас сервис используют в основном вебмастера.

Несмотря на то, что Webmoney создан в России, платежная система все-таки попадает под новый законопроект. Дело в том, что каждый тип кошелька представляют отдельные гаранты — юридические лица, зарегистрированные в соответствующих странах. Гарантом по WMP выступает АО Банк «ККБ», по WMR — ООО «ВМР». А вот гарантом WMZ выступает компания Amstar Holdings Limited, зарегистрированная в Гонконге. Получается, что за переводы по кошелькам WMR и WMP отчитываться не нужно. Но непредставление отчета по WMZ и остальным кошелькам Webmoney облагается штрафом.



Но здесь есть важный нюанс. Юридически Webmoney не зарегистрирован как электронная платежная система. Внутри сервиса происходит обмен, передача и прием имущественных прав между участниками. Права выражаются в виде владения титульными знаками. Их значения номинируются и привязываются к валютам, с помощью которых участники проводят операции. Поэтому за переводы внутри Webmoney можно не отчитываться, так как фактически финансовой операции не происходит. Но нет гарантии, что в момент вывода средств к вам не возникнет вопросов.

Как обмануть Amazon на $290 000 и поднять $96 000 на обработке порно при помощи ИИ — лучшее из Ридера и Telegram-каналов #44

Capitalist
Платежная система создана в 2014 году и принадлежит компании Capitalist Inc., зарегистрированной на Британских Виргинских Островах. Также Capitalist является агентом чешской компании Unicornex Group, предоставляющей услуги процессинга электронных платежей. Как и в случае с Webmoney, клиенты переводят не денежные единицы, а права на титульные знаки, привязанные к валютам. 

Налог с титульных знаков
Налог с переводов через Webmoney и Capitalist нужно рассчитывать и платить самостоятельно. Простая схема уплаты налога с переводов на WM и Capitalist:

  • Вывод сумм на карточку без подтверждающих документов;
  • Сдача декларации по форме 3-НДФЛ с отражением в ней дохода с вывода;
  • Уплата 13% налога на доход.

Если вы думаете, что вас это не коснется
ФНС оштрафовала двух москвичек на 18 000 000 рублей за продажу квартиры. Произошло это так: мать и дочь заключили сделку по продаже жилплощади с гражданином Китая. Они получили 12 000 000 рублей через банковскую ячейку и уехали из Москвы. Расчет через ячейку банка — это когда покупатель оставляет деньги в металлическом боксе в хранилище банка, а продавец их оттуда забирает.

Несмотря на то, что сделка была оформлена через риелтора и одобрена нотариусом, через год семья получила письмо из ФНС с требованием уплатить штраф в размере 18 000 000 рублей. Согласно закону 173-ФЗ, все сделки между россиянами и нерезидентами считаются валютными операциями и должны проходить через банк. Так как расчет проходил через ячейку, гражданки России нарушили валютное законодательство. 

Максимальный размер штрафа составляет 100% от суммы сделки. В этом случае ФНС назначили минимальный штраф — 75% для каждого продавца. Таким образом, мать и дочь обязаны выплатить по 9 000 000 рублей каждая.

Скупка брендов на Вайлдберриз и Озон — как найти, проанализировать и купить чужой маркетплейс-бренд

Эта ситуация подтверждает, что ФНС активно занялась валютными счетами и сделками граждан. А система штрафов позволяет быстро выполнять поставленные планы и контролировать финансовый оборот.

Вывод
ФНС занялась валютными активами граждан. За несдачу отчетов по переводам свыше 600 000 рублей в год через иностранные кошельки начнут штрафовать с 1 октября. Юридически, на переводы через российские электронные кошельки нет санкций. Но на практике их возможности сильно ограничены: большинству сервисов запрещено проводить переводы на иностранные счета. Capitalist и все кошельки Webmoney, кроме WMR и WMP, зарегистрированы за границей, поэтому в теории попадают под действие законопроекта. Однако в этих платежных системах   переводят не деньги, а титульные знаки, поэтому внутренние переводы не отслеживаются.

Как вам статья
ПОЛУЧИТЬ АКТУАЛЬНУЮ ПОДБОРКУ КЕЙСОВ

Прямо сейчас бесплатно отправим подборку обучающих кейсов с прибылью от 14 730 до 536 900 ₽.

Иван Ответить
Из статьи не понятно про Вебмани - если выводить wmz через менял, то грозит штраф и нужно ли отчитываться?
04 июня, 22:43 0
Тульский Токарев Ответить
Тоже интересно
05 июня, 01:32 0
За переводы внутри ВМ можно не отчитываться, так как фактически финансовой операции не происходит. Но с другой стороны, это политика Вебмани, а налоговые органы могут решить, что это денежные переводы, и все-таки выставить штраф. По закону, отчитываться нужно в любом случае, если ваши переводы через ВМ больше 600к в год
07 июня, 11:27 0
Артем Ответить
Да статья бред полнейший, запугивание не иначе. Причем тут пример с 18кк за хату вообще??‍♂️
05 июня, 02:12 0
Валерий Ответить
Тема оптимизации денежных потоков в сложившейся ситуации не раскрыта, статья бесполезна
05 июня, 05:19 0
Чико Ответить
Напомню что получив от анонима вы ничего никому не должны.

Аноним может быть любой.

05 июня, 05:36
хундрындрон Ответить
что насчет paxum ?
05 июля, 14:51 0
Алена Ответить
Paxum — зарегистрирована в Канаде

Источник: https://partnerkin.com/bl...

08 июля, 11:12 0
Анастасия Ответить
Хорошая статья, но не все нюансы освещены, для каждого электронного кошелька свои особенности. Вот хорошая статья о том как приставы их обнаруживают и что делать https://bankrot-kuban.ru/... мне помогла
16 августа, 11:41 0
Натали Ответить
Про ПейПал не вводите в заблуждение. Пользователи каждой страны подписывают соглашение с филиалом в этой стране. В РФ, соответственно, в пользовательском соглашении указан российский адрес и ПП работает по лицензии Центробанка.
02 сентября, 09:55 0