Обзор iDenfy
6.6/10Литовская RegTech-платформа iDenfy объединяет проверку личности, проверку компаний, AML-скрининг и антифрод в одном API. Компания работает с 2017 года, ее инструментами пользуются больше тысячи бизнесов: финтех, криптосервисы, онлайн-казино и букмекеры, маркетплейсы, хостинги. Головной офис в Литве, есть присутствие в Великобритании и США.
Наш вывод
- Платить нужно только за одобренные проверки, а отклоненные, брошенные и мошеннические попытки не тарифицируются.
- Штатный проверяющий смотрит каждую верификацию круглосуточно, без отдельного запроса на эскалацию.
- Один контракт включает проверку игрока, проверку контрагента, AML-мониторинг и антифрод, отдельные подрядчики не нужны.
- Итоговая цена собирается из надбавок, потому что базовая ставка не включает ни санкционный скрининг, ни ручной разбор, ни поиск дублей.
- Часть проверок привязана к США, а глубина данных по реестрам и базам зависит от страны.
- Штат чуть больше 50 человек, а юрлица есть только в Литве, Великобритании и США.
Оператору среднего размера, которому нужен один подрядчик на проверку игрока, санкционный мониторинг и проверку контрагентов, и у которого много отказов и брошенных регистраций. Особенно тем, кто работает в Европе и Балтии. Местные электронные удостоверения вроде Smart-ID, BankID, MitID и MojeID подключаются той же интеграцией и снимают возню со сканами документов. В iGaming у вендора есть партнерство с NuxGame.
Не для тех, у кого один-два экзотических рынка со своей глубокой спецификой. Глубина проверок зависит от доступности данных в конкретной стране, а проверка по базам судимостей и сверка водительских прав доступны только по США. И не для команды, которой нужен просто дешевый скан документа. Полный набор с KYB, ежедневным мониторингом, гарантиями по доступности, долгим хранением и персональным менеджером открывается только в годовом контракте.
ГЕО и лицензии
iDenfy работает из Каунаса, а офисы в Лондоне и Довере ведут продажи в Великобритании и США. Проверка покрывает 200 с лишним стран и территорий и 16 000 типов документов, KYB достает данные из 180 реестров в 120 странах. Клиентов больше тысячи: финтех, криптосервисы, банки, маркетплейсы и онлайн-казино. Игорные клиенты у компании литовские и европейские, а данные остаются в ЕС.
В США у iDenfy есть iDenfy LLC в Довере, штат Delaware, американский номер поддержки и американский набор функций: проверка водительских прав по AAMVA, проверка по базам судимостей, поиск EIN и по реестрам Secretary of State для KYB.
iDenfy LTD зарегистрирована в Лондоне, а сертификации у компании европейские: ISO 27001, SOC 2 Type II, eIDAS и iBeta.
- SOC 2 Type IIAICPA
- Объявлено в декабре 2024 года
- ISO/IEC 27001:2022, ETSI TS 119 461, eIDASISO / ETSI / EU standards
- iBeta Level 2 (ISO/IEC 30107-3 PAD)iBeta Quality Assurance
- Тестирование по ISO/IEC 30107-3: проверяет, отличает ли биометрия живого человека от маски, распечатки или экрана. · Сертификат держит iDenfy, тестирование проводит независимая лаборатория iBeta Quality Assurance.
iDenfy поставляет софт, поэтому рынки здесь показаны юрлицами, покрытием документов и клиентами.
Платформа и возможности
Все, что продукт умеет из коробки. Если фичи нет в списке — провайдер ее либо не предлагает, либо не раскрывает.
Интеграции и разработка
Один контракт и один API вместо отдельного договора на каждую интеграцию. Вот что подключается, как быстро и на каком стеке.
Способ подключения выбирают по тому, сколько у вас времени и сколько нужно контроля над интерфейсом. Быстрее всего ставятся плагин или Magic Link, это четверть часа и почти никакой настройки. Дольше всего собирается прямой API, когда вы сами снимаете документ и отправляете изображения, на него уходит около недели, зато поток целиком ваш. Между этими краями лежат переадресация на страницу проверки, встроенное окно и мобильный SDK. Мобильные SDK написаны отдельно под iOS и Android, а для кроссплатформенных фреймворков есть обертки. Внешний вид перекрашивается полностью, вплоть до логотипа и цветов, так что игрок не видит чужого бренда посреди регистрации. Для магазинов и платформ без кода есть официальные плагины: Shopify, WooCommerce, Adobe Commerce, WordPress, Bubble, Zapier. Результаты возвращаются двумя путями: запросом к API и уведомлением на ваш сервер, как только проверка закрылась. Вебхуки подписываются, доступ к API ограничивается списком IP. Отдельные уведомления есть для компаний и для AML-мониторинга, так что новое санкционное совпадение по уже принятому игроку приходит само, без опроса на вашей стороне. Тестировать можно до подписания договора. В кабинете создаются подставные результаты проверок, есть песочница и отдельный поддомен с документацией. Интерфейс проверки переведен на 37 языков, в 2026 году добавились арабский, традиционный китайский и корейский, так что поток показывают игроку на его языке.
Продукты и инструменты
Платформа собрана из четырех частей. Проверка личности отвечает за регистрацию игрока, AML-скрининг ищет санкции, PEP и негативные упоминания в прессе, KYB проверяет компании-контрагентов, а платформа для разработчиков дает все способы подключения, от плагина до прямого API. Части продаются отдельно, но живут в одном кабинете и работают на одном ключе.
Identity Verification
iDenfy распознает больше 16 000 типов государственных документов из 200 с лишним стран и территорий, включая паспорта, ID-карты, водительские удостоверения и виды на жительство, и вытаскивает из них данные за 0,02 секунды. Дальше лицо сверяется с фотографией в документе, а система убеждается, что перед камерой живой человек. Сам поток собирается в конструкторе без кода. Можно добавить подтверждение адреса, анкету, повторную биометрию для высокорисковых случаев и перекрасить все экраны под бренд оператора.
- Проверка запускается в браузере, во встроенном окне на вашем сайте или в мобильном приложении. Для чипованных паспортов есть чтение NFC.
- Живое присутствие подтверждается двумя способами: активной 3D-проверкой по запатентованной технологии и пассивной, которая ловит подделку по одному кадру.
- Каждую проверку пересматривает штатный проверяющий, круглосуточно и обычно за 3 минуты. Пограничный случай он передает дальше, а не отклоняет автоматом.
- Возраст подтверждается по дате рождения из документа, селфи и проверке живого присутствия. Отдельно работает оценка возраста по лицу, вообще без документа.
- Больше 70 национальных электронных удостоверений подключаются той же интеграцией: Smart-ID, Mobile-ID, BankID Sweden, BankID Norway, MitID, Freja eID, FTN, MojeID, Czech Bank iD, Yoti, OneID, CLEAR1. Успешность по ним 97%, ответ приходит быстрее секунды.
AML Screening
Человек проверяется по национальным и международным санкционным спискам, по спискам PEP всех четырех уровней и по розыскным перечням правоохранителей, а отдельно проверяются негативные упоминания в прессе. Разовую проверку делают при регистрации, но игрока можно поставить и на постоянное наблюдение. Тогда базы пересматриваются каждый день, и оператор получает сигнал, как только по человеку появляется новое совпадение. Наблюдение оплачивается один раз за профиль, а не за каждую перепроверку.
- Санкционные перечни ООН, ЕС, Всемирного банка и OICV-IOSCO плюс национальные списки отдельных стран.
- PEP всех четырех уровней, включая родственников и близкое окружение.
- Негативные упоминания ищет собственный поисковый движок по индексу из 20 с лишним миллионов новостных источников. Фильтр отсекает публикации, которые к преступлениям отношения не имеют. Языки: английский, испанский, польский, русский, японский, украинский, шведский, литовский, болгарский, итальянский, французский.
- Совпадения разбираются в кабинете. Ложное можно занести в белый список или удалить совсем, оставить заметку для коллеги, выгрузить PDF-отчет и полную историю действий для аудитора.
- То же самое делается по юрлицам. Компания проверяется по санкциям и прессе при приеме на обслуживание и остается под наблюдением дальше.
KYB Business Verification
KYB собирает досье на юрлицо. Модуль подключается к 180 с лишним государственным реестрам в 120 с лишним странах и к четырем кредитным бюро и достает регистрационные данные, статус, адрес, VAT, структуру капитала, руководителей и отчетность. Цепочка владения раскрывается до конечных бенефициаров, а их самих прогоняют через обычную проверку личности. Документы и пояснения компания загружает сама через формы и анкеты, без переписки по почте.
- В базе больше 200 миллионов компаний и свыше 540 миллионов записей. Данные тянутся из первоисточника в реальном времени.
- Кредитные отчеты: текущий и прошлые рейтинги, разбивка акционеров по типу и числу долей, судебные решения, залоги, число сотрудников, дочерние компании и советники.
- Правила автоматизации: сразу отсеивать ликвидированные компании, проверять существование домена и фотографии зарегистрированного адреса, блокировать отдельные коды деятельности и страны по IP, запускать санкционную проверку до обращения в реестры.
- По США есть отдельный набор: TIN и EIN, поиск по Secretary of State, заказ регистрационных документов.
- Дело компании не закрывается после приема на обслуживание. Perpetual KYB перепроверяет ее по расписанию, а срок повторной проверки настраивается под вашу политику.
Платформа для разработчиков
Подключиться можно пятью способами, от плагина за четверть часа до прямого API, а к ним прилагаются документация и песочница.
- Сроки подключения: сборка без кода около 15 минут, переадресация на страницу проверки час, встроенное окно два часа, мобильный SDK день, прямой API примерно неделя.
- SDK поддерживают iOS от версии 13.0 и Android от API level 24, есть обертки React Native и Flutter. Интерфейс перекрашивается целиком.
- Для Shopify, WooCommerce, Adobe Commerce, WordPress, Bubble и Zapier есть готовые плагины, а Magic Link дает ссылку на проверку, которую отправляют игроку без программирования.
- События приходят на ваш сервер по отдельности: проверка закрыта автоматически, закрыта после ручного разбора, истекла, отменена, отправлена заново. Отдельные события есть для компаний и для AML-мониторинга.
- Разработчику доступны песочница с подставными результатами, коллекция Postman, OpenAPI-спецификации по каждому продукту и MCP-сервер, который подключает документацию прямо в редактор с ассистентом.
История
Прототип появился в 2015 году. Команда занималась защитой от мошенничества с украденными картами и уперлась в то, что проблему решает не защита сервера, а нормальная проверка личности. Первая версия распознавала только литовские паспорта, но этого хватило, чтобы привлечь инвестиции, а инвесторы заодно стали первыми клиентами. Компания основана в 2017 году в Литве, возглавляет ее Domantas Ciulde. Головной офис остался в Литве, есть присутствие в Великобритании и США. В команде больше 50 человек, включая отдельную службу проверяющих со своим руководителем в составе правления. Два решения, принятые на старте, платформа сохраняет до сих пор. Первое появилось в 2017 году, когда к алгоритму добавили живого проверяющего и сделали ручной пересмотр основой продукта. Второе решение это брать деньги только за успешные идентификации и принимать расходы на отклоненные попытки на себя.
Компания
Руководство
Ключевые события
- 2017
Компания основана в Литве. Поверх автоматики поставили круглосуточную службу проверяющих и начали брать деньги только за успешные верификации.
- 2020
Компания получила первый сертификат ISO/IEC 27001 и поддерживает его непрерывно.
- 2024
В ноябре запущена электронная проверка личности по государственным базам. Данные человека сверяются напрямую с официальным реестром, без сканирования документа. Сервис открыли по США, Венгрии и Литве.
- 2026
В апреле подписано партнерство с NuxGame, и платформа встала в цепочку проверки игроков у iGaming-операторов. В интерфейс проверки добавились арабский, традиционный китайский и корейский. Тогда же появились банковские электронные удостоверения Чехии и Норвегии, оценка возраста по лицу и проверка банковских карт, а KYB получил испанскую локализацию.
Планы экспансии
- США: сверка водительских прав через AAMVA, поиск по Secretary of State, TIN и EIN, проверка по базам судимостей и электронная сверка по государственным базам, в том числе через CLEAR1.
- Северная Европа и Балтия: Smart-ID, Mobile-ID, BankID Sweden, BankID Norway, MitID, Freja eID, FTN, а следом Чехия с MojeID и Czech Bank iD.
- Испаноязычные рынки и Ближний Восток: испанская локализация KYB, арабский язык в интерфейсе проверки, партнерство с Legaline для проверки клиентов в ОАЭ.
Возраст и владельцы
iDenfy против альтернатив
Большинство покупателей на этом рынке собирают шорт-лист из трех-четырех провайдеров задолго до первого созвона с сейлзами.
| Параметр | iDenfy | Sumsub | Shufti Pro | Veriff |
|---|---|---|---|---|
| Основана | 2017 | 2015 | 2017 | 2015 |
| Команда | 55+ | 500+ | 177+ | — |
| Рынок США | — | — | Доступен | Доступен |
| Цены | Публичные | Публичные | Публичные | — |
| География | 200 с лишним стран и территор… | 220+ стран | 240+ стран и территорий | 230+ стран и территорий |
| UK DIATF | Сертификации нет | статус сертифицированного пос… | Нет | сертифицирована по UK DIATF н… |
Цены и условия
iDenfy публикует цены. Диапазоны ниже, финальные условия считают под проект.
Оплата помесячная и по факту проверок. На Basic проверка стоит 1,35 доллара при минимуме 135 долларов в месяц, на Premium 1,30 при минимуме 325. Enterprise идет годовым договором с минимумом 625 долларов, и там цена за проверку снижается с объемом до 1,25 и 1,15. В фунтах ставки 1,05 и 1,00 при минимумах 105 и 250, в евро цифры совпадают с долларовыми.
Под ключ
Начать можно с бесплатного пробного периода на 14 дней и 10 проверок, карту при этом не спрашивают. В Enterprise-договоре появляются подписанный SLA со сроками ответа, полное DPA и условия хранения данных, которые можно показать регулятору, обязательства по ISO 27001 и SOC 2 прямо в контракте, хранение до восьми лет, киберстраховка Lloyd's of London до 1 млн евро, приоритетная поддержка в Slack, обучение команды и совместный маркетинг.
Этапы запуска
- 1Заведите аккаунт в кабинете и включите пробный период: 14 дней и 10 бесплатных проверок, карта не нужна.
- 2Выберите способ подключения под свой срок, от плагина за четверть часа до прямого API примерно за неделю.
- 3Соберите поток в конструкторе без кода: какие документы принимаете, нужна ли проверка живого присутствия, подтверждение адреса, анкета. Настройте правила для высокорисковых игроков и оформите экраны под свой бренд.
- 4Получите ключи API, повесьте уведомления на свой сервер, подпишите вебхуки и при желании ограничьте доступ списком IP. Всю логику статусов прогоните на подставных результатах в песочнице.
- 5Включите постоянный AML-мониторинг для принятых игроков и KYB для контрагентов, после чего запускайте поток на живых игроках. На годовом контракте к этому добавляются персональный менеджер, SLA на доступность 99,9%, DPA и срок хранения данных до 8 лет.