Лучшие KYC и AML провайдеры для онлайн-казино и букмекеров

Читать обзорКаждый третий игрок уже проходил проверку у другого клиента Sumsub, и после согласия ему остается только liveness. Оператор получает у Sumsub в одной админке KYC, AML-скрининг и антифрод, и на плане Custom еще мониторинг ставок. С документом проверка занимает около 20 секунд, а игрок из Великобритании, Нидерландов или Скандинавии проходит ее без документа через банк, BankID или MitID за 4,5 секунды. На Basic проверка стоит $1,35, на Compliance с AML-скринингом $1,85.

Читать обзорGeoComply закрывает для лицензированного оператора ставок и казино три задачи: геолокацию игрока, антифрод по устройству и KYC на регистрации. Примерно за полсекунды провайдер определяет, где физически находится игрок, и ловит VPN, эмуляторы и подмену GPS. У GeoComply больше 35 лицензий от игорных регуляторов США, и с ним работают FanDuel, DraftKings, Caesars и BetMGM.

Читать обзорJumio проводит KYC для казино и букмекеров. Lottoland, Casumo и BOYLE Sports проверяют через нее своих игроков. Игрок фотографирует документ, делает селфи и проходит liveness. За одну проверку Jumio ищет в документе следы подделки и сверяет лицо с фото. Система сама одобряет или отклоняет игрока по порогам риска оператора, а спорные случаи и совпадения по AML разбирает его комплаенс. Если снимок смазан или засвечен, верификаторы провайдера смотрят его вручную. В Латинской и Северной Америке и Азиатско-Тихоокеанском регионе Jumio узнает по селфи игрока, который уже проходил KYC у другого ее клиента, и документ у него не просит.

Читать обзорВ США Socure находит большинство игроков в базах и пропускает их без документа, а если игрока там нет, просит документ и селфи. Провайдер проверяет игрока на регистрации и еще раз перед крупным выводом, заодно сверяет его с санкционными списками и PEP и ловит мультиаккаунты по устройству и поведению. В iGaming с Socure работают DraftKings, PrizePicks и Underdog. На Launch проверка документа с селфи стоит $0,80, и начать можно без договора и обязательств по объему.

Читать обзорЕсли GBG находит игрока в кредитных и государственных базах, оператор пропускает его по одной сверке, и документ с селфи игроку уже не нужен. Сценарий оператор собирает без кода в GBG GO и добавляет в него PEP и санкции, а для британских игроков еще и проверку платежеспособности. По баллу GBG Trust, где 1000 компаний обмениваются сигналами о фродерах, он еще до депозита видит мультиаккаунт или бонус-абьюзера. Эксперты GBG вместе с оператором подстраивают правила сопоставления данных под его игроков и считают, что дает каждая правка.

Читать обзорОператор берет у Shufti KYC, проверку возраста, AML и сверку с реестрами самоисключения по одному договору, подключает все одной интеграцией и ставит на любой шаг игрока, от регистрации до вывода. Игроку хватает одного селфи без моргания и поворотов головы, и 99,5% игроков проходят liveness с первой попытки. ИИ пропускает чистого игрока за секунды, а спорных оператор может отдать эксперту Shufti или разбирать своим комплаенсом. На Essentials проверка стоит от $1,50, на Free 10 проверок в месяц бесплатны.

Читать обзорSEON оценивает игрока по почте, телефону, IP и устройству еще до проверки документов, и мультиаккаунты и бонус-хантеров оператор отсекает, не платя за KYC. Саму проверку документа и лица тоже можно взять у SEON. На Premium провайдер вдобавок ищет игроков в санкционных списках и среди PEP, ловит депозиты, похожие на отмывание, и передает подозрительные операции аналитикам оператора.

Читать обзорXpoint занимается только геолокацией. На каждой ставке провайдер проверяет, находится ли игрок в разрешенной зоне, не заходит ли он через VPN и чистое ли у него устройство, и сразу отвечает оператору, пропустить ставку или отказать. B2B-лицензии компания получает сама, в каждом штате отдельно, и они есть у нее в 28 штатах и территориях США, а в Онтарио у Xpoint разрешение на работу.

Читать обзорSignicat проверяет игроков регулируемых казино и букмекеров по 35 европейским eID. Игрок из Скандинавии проходит верификацию через BankID или MitID, из Бенилюкса через itsme или iDIN, и документы между регистрацией и депозитом не фотографирует. Если eID у игрока нет, он прикладывает паспорт к телефону, ReadID читает чип, и решение выносит автоматика. В конструкторе Mint оператор собирает проверку сам, а если к ней нужны антифрод и AML-мониторинг транзакций, команда Signicat строит для него схему в RiskFlow.

Читать обзорВместо документа Prove проверяет номер телефона игрока: у него ли сейчас этот телефон, чистая ли у номера история и записан ли номер на него. Букмекеры и казино берут у Prove прежде всего Pre-Fill. Игрок подтверждает номер, провайдер заполняет за него анкету проверенными данными, и игроки на 35% реже бросают регистрацию. FanDuel, BetMGM и Hard Rock Bet уже регистрируют так своих игроков.

Читать обзорРешение по документу и селфи игрока оператор получает от Veriff в среднем через 6 секунд. Если снимок не удался, провайдер прямо во время съемки подсказывает игроку про свет и блики, и с первой попытки проверку проходят 95% честных игроков. Еще на регистрации Veriff ловит мультиаккаунты и бонус-хантеров и может сверить игрока с госреестрами, в том числе в Бразилии и США. Небольшой проект подключается сам и при месячном минимуме от $49 платит $0,80 за проверку на одной автоматике или $1,39 с ручным разбором и антифродом. Для крупного оператора команда Veriff настраивает проверку под его гео и дает скидку по объему.

Читать обзорiDenfy сам решает, пропустить игрока или нет, но дубль лица, AML-совпадение или возраст ниже лимита помечает статусом «под подозрением», и такого игрока разбирает уже комплаенс оператора. Обычно игрок проходит KYC меньше чем за минуту. Кроме проверки игроков у iDenfy есть AML-скрининг и KYB. Помесячный Basic стоит $1,35 за проверку, а с ростом объема цена падает до $0,50.

Читать обзорУ IDnow три способа проверить игрока лицензированного казино или букмекера: по документу и селфи, по видеозвонку со специалистом или через национальный eID. В среднем немецкий оператор DGGS проверяет игрока за 90 секунд. В AutoIdent автоматика одобряет чистые заявки и передает специалисту IDnow только те, где есть риск-сигнал. В тот же договор входят проверка возраста, AML-скрининг и антифрод. Британскому оператору провайдер еще оценивает финансовую уязвимость игроков по требованиям UKGC.

Читать обзорRadar считает плату за геолокацию не по проверкам, а по игрокам, от $0,04 в месяц за каждого, сколько бы раз его ни проверили. Перед каждой ставкой, депозитом, выводом или входом он проверяет, что игрок физически находится в штате или провинции с лицензией оператора, и сводит GPS, Wi-Fi, IP, Bluetooth и датчики устройства в один сигнал, который сложно подделать. Работает Radar с букмекерами, онлайн-казино и sweepstakes в США и Канаде и KYC не проводит.

Читать обзорEntrust в 2024 году купила Onfido и теперь предлагает его проверку личности под своим брендом. Провайдер сверяет лицо игрока с документом и данные с базами, прогоняет его по санкциям и PEP и за секунды возвращает оператору результат. Сложные снимки документов и лиц команда Entrust смотрит вручную, но решение по спорным статусам остается за комплаенсом оператора. Если оператор подключил Known Faces, Entrust еще на регистрации находит по лицу мультиаккаунты и бонус-хантеров среди игроков, которых он уже проверял.

Читать обзорУ Kinectify AML-платформа только под гемблинг, и работает компания с лицензированными онлайн-казино и букмекерами США и Онтарио. Платформа в реальном времени ищет схемы отмывания, ставит каждому игроку балл риска и по каждому алерту собирает для аналитика дело с черновиком формы для регулятора. Если своих аналитиков не хватает, оператор отдает мониторинг, скрининг, EDD и подготовку форм на аутсорс Kinectify Advisors.

Читать обзорПротив мультиаккаунтов и бонус-хантеров у AU10TIX есть Serial Fraud Monitor. Он сравнивает новую заявку игрока с прошлыми и находит повтор лица, фона снимка или данных документа, а если оператор делится сигналами с 60 другими клиентами провайдера, то и совпадения в их заявках. KYC занимает 6–8 секунд, и за это время AU10TIX сверяет лицо с документом и определяет возраст. На тарифе Enhanced провайдер еще проверяет адрес игрока и ищет его в санкционных списках.

Читать обзорLexisNexis RiskNarrative подключает оператору 50 источников данных, от баз самой LexisNexis до кредитных бюро. По ним платформа в одном флоу проверяет личность и документы игрока и проводит санкционный скрининг. Скоринг, мониторинг транзакций и расчет платежеспособности у нее свои. Разработчики оператора делают одну интеграцию по REST API, дальше комплаенс сам меняет правила, пороги и источники в админке. Однозначные заявки платформа решает автоматически, спорные уходят аналитикам оператора.