KYC и комплаенс Верификация личностиKYC по базам США

Обзор Socure

7,2/10

В США Socure находит большинство игроков в базах и пропускает их без документа, а если игрока там нет, просит документ и селфи. Провайдер проверяет игрока на регистрации и еще раз перед крупным выводом, заодно сверяет его с санкционными списками и PEP и ловит мультиаккаунты по устройству и поведению. В iGaming с Socure работают DraftKings, PrizePicks и Underdog. На Launch проверка документа с селфи стоит $0,80, и начать можно без договора и обязательств по объему.

Основана в 2012
Инклайн-Виллидж, США
Крупная компания
Только B2B
Обновлено 24 октября 2026

Наш вывод

Сильнее всего Socure работает у оператора в США. Там большинство игроков проходит вериф по базам без документа и селфи, у провайдера есть сертификат PGCB в Пенсильвании, и среди его клиентов 6 из 7 крупнейших букмекеров и рынков прогнозов. Вне США базы находят игроков реже, особенно на развивающихся рынках, и снимать документ с селфи игроку там приходится чаще. Launch с проверкой от $0,80 подойдет для пилота, однако лимит в 500 проверок в день и один набор проверок, который оператор не может править сам, станут потолком для казино с живым трафиком. Свои правила по гео, ручной разбор и проверка возраста есть только в Enterprise, где цена считается от объема.

на рынке: 14 лет
География: 195 стран по документам

Цены

Категория

KYC и комплаенс

Кому подойдет

Энтерпрайз

Продукты

RiskOS Socure Verify Global Watchlist

Вертикали

КазиноСпортсбук

ЦеныОт $0,80 за проверку

СобственностьЧастная компания

Регионы

Северная Америка

Наш вывод

Сильные стороны

Underdog сократил ручной разбор с 20% до 5% проверок, а PrizePicks за 10 месяцев проверил 1 млн новых игроков без ручной проверки документов
На Launch полный набор с предзаполнением, KYC, антифродом, Watchlist и DocV стоит $1,30 за проверку, плюс $1 000 бесплатных кредитов каждый месяц
В Enterprise у оператора своя команда Socure с Solutions Consultant и дата-сайентистами, которые помогают тонко настроить правила и раз в квартал разбирают с ним результаты
В Enterprise оператор платит за Age Assurance, только когда проверка дала результат, и одноразовый код по телефону или email уже входит в цену

На что обратить внимание

На Launch оператор платит за каждую начатую проверку, даже если игрок ее бросил, и за каждую новую сессию DocV после неудачной, и отвал на верификации тоже стоит ему денег
Часть наборов Launch рассчитана только на игроков из США, и по остальным ответ может прийти неполным или не прийти вовсе

Кому подойдет

Лицензированному казино, букмекеру или рынку прогнозов в США, которому нужны KYC, AML и антифрод у одного провайдера. Небольшой проект может подключиться на Launch сам за час, без договора и звонков с продажами.

Кому не подойдет

Оператору, чей регулятор требует хранить данные игроков внутри страны или в ЕС, потому что Socure хранит все данные в США. И онлайн-казино, которому нужна проверка банковского счета на уровне Account Intelligence Premier, ведь для онлайн-гемблинга этот уровень закрыт.

Гео и лицензии

Socure получил сертификат PGCB и по нему проверяет игроков для операторов с лицензией Пенсильвании. Провайдер хранит все данные игроков в США и передает их туда из ЕС и Великобритании по Data Privacy Framework и стандартным договорным условиям. EDPO работает представителем Socure по GDPR в ЕС и Великобритании. По защите данных у провайдера есть ISO/IEC 27001 и SOC 2 Type 2, и в 2022 году Kantara подтвердила, что платформа соответствует уровню доверия NIST IAL2.

Комплаенс

. На Launch AML-скрининг есть в наборах с Watchlist, и в старшем наборе с предзаполнением анкеты игрока прогоняют по OFAC, ООН, HMT, PEP и негативным упоминаниям.. В Enterprise оператор сам пишет правила, по которым платформа выдает ACCEPT, REJECT или REVIEW, и может сначала прогнать любое изменение бэктестом на истории или в теневом режиме. На Launch воркфлоу меняет только саппорт Socure.. В бете Socure уже проверяет и платежи: сверяет отправителя и получателя по номеру счета, BIC и криптохендлу.. Модели Sigma ловят подмену личности, синтетические личности и фрод самого владельца аккаунта. Socure учит их и на метках фрода, которые ставит комплаенс оператора, а данные проверок оператора пополняют общий граф рисков всей сети Socure.. Оператор получает списки игорных регуляторов только на Watchlist Plus и Premier, и среди них реестр санкций UKGC по компаниям и списки исключенных Невады и Миссисипи.

Регулируемые рынки

Пенсильвания

PGCB выдал Socure, Inc. сертификат поставщика игровых услуг.

Лицензии и сертификаты

ПенсильванияPGCB

Коротко: Сертификат PGCB для работы с операторами Пенсильвании.

Сертификация

FedRAMP ModerateISO 27001SOC 2 Type IIGovRAMPPAD Level 2

Интеграции и разработка

Единый API

Оператор запускает проверку одним вызовом API. Если своего интерфейса нет, Socure хостит готовую страницу проверки с логотипом, шрифтами и цветами оператора и возвращает результат вебхуком, редиректом или параметрами ссылки. В аналитике этой страницы оператор видит, на каком шаге игроки бросают проверку и сколько ее завершают. На асинхронных шагах вроде DocV или одноразового кода RiskOS ставит воркфлоу на паузу, и результат приходит вебхуком или по опросу. Позже отдельные флоу можно перевести с готовой страницы на прямой API, не пересобирая воркфлоу. Для своего интерфейса команда оператора сама встраивает SDK DocV для iOS, Android, React Native и веба.

Срок интеграции

На Launch оператор подключает проверку за 1 час, в Enterprise примерно за неделю.

Клиенты вне гемблинга

Capital OneCitiChimeSoFiRobinhoodDaveGreen Dot19 из 20 крупнейших банков США160 организаций госсектора, включая агентства штатов и федеральные агентства

Для разработчиков

Портал разработчикаСправочный центрПесочница RiskOS

Стек:REST API RiskOS: шаги DocV и OTP ставят проверку на паузу, результат приходит вебхуком или GET-запросомВебхуки для асинхронных статусов проверкиSDK для iOS, Android, React Native и веба на JavaScriptПесочница и прод, сертификация воркфлоу проходит в песочницеHosted Flows: готовый интерфейс онбординга без кода, с оформлением под бренд оператора

Продукты

Оператор подключает Socure одним API и ведет игрока по воркфлоу в RiskOS. Socure Verify проверяет личность игрока по базам, Predictive DocV по документу с селфи, а Global Watchlist прогоняет его по санкциям и PEP и после регистрации продолжает следить за списками. RiskOS по каждому игроку возвращает решение, но последнее слово остается за комплаенсом оператора.

01Конструктор проверок

RiskOS

Конструктор проверок, где комплаенс собирает воркфлоу из 200 источников данных и разбирает спорных игроков.

Источники данных: 200
Проверки: Сверка с базамиУстройствоПоведение игрока

KYC и комплаенс Верификация

Параметры

Кейс-менеджментA/B-тесты

Интеграция: API, SDK, страница провайдера, без разработки
Сертификаты: ISO 27001, ISO 27017, ISO 27018, ISO 27701, SOC 2 Type II

География195 стран по документам

Socure принимает паспорт во всех 195 странах, права в 79, ID-карту в 88, в том числе на Мальте, и обычно добавляет недостающий тип документа примерно за 5 рабочих дней.

Заявленная точность98,4% с первой попытки

Столько проверок документов в DocV проходят с первой попытки.

Что отслеживаетДокумент, лицо, устройство, телефон, email

Проверка возрастаAge Assurance, флаги 18+, 21+, 25+

Оператор получает ответ, прошел ли игрок возрастной порог, без самой даты рождения. Age Assurance есть только в Enterprise.

Проверки платежеспособностиНет

Ловит подменуLiveness NIST PAD Level 2

Провайдер отсекает 3D-маски, кукол, дипфейки, подмену камеры и инъекции через API, и его модель обучена на дипфейках, сделанных больше чем 20 генераторами.

Платформы SDKiOSAndroidReact NativeВеб

SDK DocV работает от iOS 13 и Android 5.1, и для сигналов устройства у провайдера есть отдельный SDK Digital Intelligence.

Что входит

Средний воркфлоу выполняется меньше чем за 150 мс
Больше 200 подключенных источников данных, среди них Experian и Thomson Reuters Clear
Бэктест правил на истории и теневой запуск нового воркфлоу
Ловит мультиаккаунты и бонусный абьюз по устройству и поведению
Готовит регуляторные отчеты SAR, CTR и UAR

02KYC

Socure Verify

Верификация игроков по базам, а где не хватает данных, по документу и селфи.

Цена: от $0,80 за проверку
Страны: 195
Время проверки: 0,92 секунды
Проходимость: 98,4%
Проверки: Сверка с базамиДокументСелфиLivenessВозрастУстройствоТелефонEmail

KYC и комплаенс Верификация

Параметры

Пассивный livenessПерепроверкаПлатные отказыМожно взять отдельно

Типы документов: ~6 000
Проверка без документа: 180 стран
Модель оплаты: Оплата за проверку
Интеграция: API, SDK, страница провайдера
Сертификаты: PAD Level 2, ISO 27001, SOC 2 Type II, GovRAMP

Источники данных400 источников, 200 продуктов данных

Если оператор берет сторонний источник данных через RiskOS, он подписывает договор только с Socure, и с самим партнером по данным договаривается уже провайдер.

Что отслеживаетДокумент, лицо, устройство, телефон, email

Проверка возрастаAge Assurance, флаги 18+, 21+, 25+

Проверки платежеспособностиНет

Ловит подменуLiveness NIST PAD Level 2

Кейс-менеджментCase Management в RiskOS

В Enterprise тимлид назначает кейс на конкретного сотрудника, или сотрудник берет его себе сам.

Платформы SDKiOSAndroidReact NativeВеб

SDK DocV работает от iOS 13 и Android 5.1, и для сигналов устройства у провайдера есть отдельный SDK Digital Intelligence.

Что входит

Сверка с базами без фото документа, базовый Verify работает в 180 странах
98,4% игроков проходят проверку документа с первой попытки
Документы из 195 стран, около 6 000 типов
Liveness по одному селфи, стандарт NIST PAD Level 2
Проверяет паспорта с чипом NFC по стандарту ICAO
Выписки и счета за коммуналку Socure только собирает, а проверяет их команда оператора

03AML

Global Watchlist

Скрининг игроков по санкциям, PEP и спискам игорных регуляторов с мониторингом после регистрации.

Всего списков: ~1 400
Записи PEP: 2 млн
Источники СМИ: 100 тыс.
Проверки: PEP и санкцииНегативные упоминания

KYC и комплаенс Антифрод и AML

История

Socure основали в 2012 году. Сооснователь Johnny Ayers сначала отвечал за продукт, а с ноября 2020 года руководит компанией как CEO. В мае 2026 года директором по продукту стал Chung-Man Tam, и тогда же Pablo Abreu, который больше 11 лет строит продукты Socure, занял новую для компании должность Chief AI and Innovation Officer. Штаб-квартира Socure находится в Инклайн-Виллидж, штат Невада.

$364 млнгодовой регулярной выручки (ARR)

63%рост ARR за год

133%удержание выручки клиентов

~$200 млнвыручки

3 000клиентов

~$650 млнпривлеченных инвестиций

$364 млнгодовой регулярной выручки (ARR)

63%рост ARR за год

133%удержание выручки клиентов

~$200 млнвыручки

3 000клиентов

~$650 млнпривлеченных инвестиций

Бренды и клиенты

DraftKingsPrizePicksUnderdogNovig

Компания

ЮрлицоSocure, Inc.

Стран покрытия195

Линейки

Sigma Identity Fraud

Поглощения

Berbix2023Effectiv2024Qlarifi2025Fravity2026

Офисы

США

Великобритания

Индия

Руководство

Johnny AyersСооснователь и CEO · с 2012

Pablo AbreuДиректор по AI и инновациям · с 2026

Arun KumarCTO · с 2023

Matthew ThompsonПрезидент и CCO · с 2025

Ключевые события

2012
Johnny Ayers и другие сооснователи запустили Socure.
2021
Socure получил допуск работать с онлайн-операторами в шести штатах, и DraftKings подключил его для KYC и поднял автоодобрения новых игроков на 4,5%. В ноябре компания закрыла раунд Series E на $450 млн.
2022–2023
В 2022 году Kantara подтвердила соответствие платформы уровню NIST IAL2. В 2023-м Socure купил Berbix и запустил Sigma First-Party Fraud, а PrizePicks подключил KYC провайдера.
2024
В апреле Socure выпустил Global Watchlist с мониторингом списков, в октябре купил Effectiv за $136 млн, и из нее потом вырос RiskOS. За год через провайдера прошло 2,7 млрд проверок.
2025
В феврале Socure открыл RiskOS для всех клиентов, с июня стал проверять личности по всему миру, в августе выпустил Age Assurance. Компания провела за год 5 млрд проверок и закончила его с ARR $315 млн.
2026
Socure купил Fravity, и инвесторы во главе с Summit оценили компанию в $5,2 млрд. В США провайдер начал принимать цифровые права из Google Wallet и Samsung Wallet, а CNBC включил Socure в Disruptor 50.

Куда растет

ЕвропаЛатамAPAC

Награды

CNBC Disruptor 50Победа · 2026

Альтернативы Socure

Параметр	Socure	Prove	GBG	Jumio
Основана	2012	2008	1989	2010
Команда	—	—	1 055	—
Спортсбук	Да	Да	Да	Да
Лицензии	Пенсильвания	Пенсильвания	Пенсильвания	—
Рынок США	Ключевой рынок	Ключевой рынок	Работает	Работает
Цены	От $0,80 за проверку	$10 000 за контракт на 1–3 года	От £1 000 в год плюс проверки	От $1,25 за проверку
География	195 стран по документам	227 стран и территорий	195 стран	200 стран и территорий
UK DVSTF	Нет	—	Да	Да

Цены и условия

На Launch DocV стоит $0,80 за проверку, DocV с Watchlist $0,90. KYC с фрод-моделями и Watchlist стоит $1,00, то же с предзаполнением анкеты $1,30, и в обоих наборах DocV уже входит в цену. Каждый месяц провайдер дает на Launch $1 000 кредитов на проверки в проде, этого хватает примерно на 1 250 проверок DocV. Сверх кредитов оператор платит по цене выбранного набора за каждую начатую проверку, даже если игрок ее бросил. Внутри одной сессии у игрока до трех попыток съемки, а новая сессия DocV после неудачной считается новой проверкой. Проверки в песочнице бесплатны. В Enterprise цена считается от объема и расходов, и чем больше проверок, тем больше скидка.

Демо продукта

Этапы запуска

1Зарегистрируйтесь в Socure Launch и прогоните сценарии в песочнице. Там проверки бесплатны, но ответы заранее заданные, и реальные данные игроков загружать нельзя.
2Набор проверок выбирайте сразу под способ интеграции. DocV и DocV плюс Watchlist работают только через прямой API, а DocV с Socure Pass только через готовую страницу проверки.
3Подключите готовую страницу проверки с вашим логотипом и цветами или постройте свой интерфейс на API и SDK DocV. Результаты проверок принимайте вебхуком.
4Перед запуском покажите инженеру саппорта Socure интеграцию SDK для сертификации и передайте номера минимум трех тестовых проверок.
5Прод стартует с нулевым лимитом запросов, поэтому попросите саппорт Socure его включить. На Launch лимит 1 проверка в секунду и 500 в день, в Enterprise по умолчанию 10 запросов в секунду, и о всплеске трафика предупреждайте провайдера минимум за неделю.
6Храните у себя номер проверки, скоры и reason codes по каждому игроку, потому что Socure хранит данные только в пределах срока по договору. Первые 14 дней после запуска провайдер отдельно следит за вашими транзакциями.

Доступны как опции:Age Assurance: проверка возраста без даты рожденияSigma Synthetic Fraud: синтетические личностиSigma First-Party Fraud: фрод владельца аккаунтаAdvanced Pre-Fill: автозаполнение анкетыDigital Intelligence: сигналы устройства и поведения

Саппорт и сопровождение

Персональный аккаунт-менеджерB2B-поддержкаАнглийский

Каналы связи