В 2025 году инвестиционный мир стоит на пороге переосмысления. Волатильность рынков пугает одних и вдохновляет других, но главный вопрос остаётся прежним: как не только сохранить капитал, но и приумножить?
Недвижимость? С трудом догоняет инфляцию. Биткоин? Да, он растет, но волатильность выбивает большинство. Хайповые темки? Сгорают еще быстрее, чем появляются.
Ключ к росту — диверсификация и строгий риск-менеджмент. Сегодня инвестиции — это не просто вложения в стиле «положил и забыл», а про грамотное распределение капитала между разными активами, чтобы снижать риски и повышать устойчивость портфеля.
Но как правильно диверсифицировать свой портфель и какие инструменты реально обеспечивают лучшую защиту капитала?
Классические активы. Это традиционные инвестиционные инструменты:
Помимо традиционных активов всё большую популярность набирают альтернативные стратегии:
Многие боятся «зайти поздно» на крипторынок: Биткоин снова у исторических вершин, прогнозы сулят новые рекорды. Но в алгоритмической торговле важна не цена входа, а то, что система зарабатывает и на росте, и на падении.
Всё устроено просто: вы можете внести инвестиции либо в долларах, либо в криптовалюте (Биткоин или Эфир).
— Если верите в рост крипты и хотите наращивать долю в BTC, храните инвестиции в Биткоине — тогда заработаете и на росте актива, и на работе алгоритма;
— Если опасаетесь, что Биткоин будет падать — храните инвестиции в долларах. В этом случае капитал остаётся защищённым от падения рынка, а алгоритм продолжает зарабатывать на движениях цены.
Фактически, это удобный инструмент и для тех, кто хочет наращивать криптопортфель, а также для тех, кто опасается волатильности и предпочитает долларовый эквивалент. Не нужно угадывать будущее — система одинаково хорошо чувствует себя и на «бычьем», и на «медвежьем» рынке. Вы не зависите от конкретного сценария — рынок работает на вас в любом направлении.
Алгоритмическая торговля основана на математике и автоматизации. Её преимущества очевидны:
— Отсутствие эмоций и человеческого фактора;
— Заработок как на росте, так и на падении рынка;
— Сделки совершаются 24/7;
— Средства остаются на счёте инвестора, что обеспечивает полный контроль.
Для наглядности давайте посмотрим на график. Мы привыкли быть честными в сравнении, поэтому за отчетный период берем такой же отрезок — 5 лет от начала 2020 года.
Доходность алгоритмической стратегии заметно превосходит классические инструменты вроде акций, недвижимости или банковских вкладов. Причина проста — алгоритм работает в любом рынке, зарабатывая как на росте, так и на коррекциях.
Если бы инвестор вложил 1 млн рублей в начале 2020 года и не выводил средства, то к концу 2024 года его капитал превратился бы примерно в 33,4 млн рублей. Совокупная доходность: 3245% Среднегодовая доходность (CAGR): ≈102,8% годовых.
Это не теория и не «идеальные условия» — это результат работы алгоритмической стратегии в торговле, который использует команда Vanton.
На самом деле, мы на рынке с 2018 года, и на долгосрочном промежутке наша стратегия доказала свою эффективность:
Алгоритмы торгуют по выстроенной стратегии и в среднем дают около 5,64% в месяц. На первый взгляд эта цифра может показаться небольшой, но именно здесь проявляется ключевой фактор роста капитала — эффект сложного процента.
Чтобы понять разницу, рассмотрим простой сценарий: если бы инвестор вложил изначально $10,500 и выводил бы прибыль каждый месяц, то его заработок выглядел бы так:
— $10500 × 0,0564 × 12 = $7106,4 в год
То есть ежегодно инвестор получал бы примерно одинаково — $7106,4. Итого за 7 лет инвестор «собрал» около $49744, но капитал так и остался $10,500. Это стабильный доход, но ограниченный.
Совсем иначе работает стратегия с реинвестированием. В этом случае каждая новая прибыль добавляется к капиталу и начинает приносить доход сама по себе. Капитал растёт экспоненциально, а не линейно
Тут работает формула сложного процента:
FV = PV × (1 r)^n, где PV — начальный капитал, r — доходность в месяц, n — число месяцев.
Подставим наши значения: PV = $10.500, r = 0,0564 (5,64% в месяц), n = 84 (7 лет).
FV = 10,500 × (1.0564)^84 ≈ $1,053,839
Результат на практике впечатляет: стартовые $10,500 за 7 лет превращаются в $1,053,839, а ежемесячный доход на выходе составляет около $59,400.
Именно так работают крупные фонды и серьезные инвесторы: не снимают прибыль слишком рано, а используют силу сложного процента, превращая время в главный инструмент роста.
Вот график, который показывает, как капитал растёт благодаря сложному проценту. Видно, что чем дольше деньги остаются в работе, тем быстрее увеличивается баланс.
Алгоритмическая торговля звучит красиво — математика, автоматизация, отсутствие эмоций.
Но реальность такова: большинство «алгофондов» не доживают и до первого года работы.
Почему так происходит?
Причины часто одни и те же. Во-первых, использование стратегий, основанных на прошлых данных, которые не работают в реальном рынке. Во-вторых, чрезмерный риск: торговля с огромными плечами, на неликвидных парах или с применением сеток и мартингейлов.
Именно такие подходы и создают «идеальную» кривую доходности — плавный рост без заметных просадок. На графике всё выглядит красиво и спокойно: инвесторы видят ровную линию, чувствуют себя уверенно и даже докладывают новые средства.
Для фондов это удобно и выгодно — входящий поток денег продолжает расти. Но за этой иллюзией скрыт огромный риск: в один момент такая система обнуляет всё. В итоге инвесторы получают не стабильность, а красивую приманку, которая заканчивается потерей капитала.
Ситуацию усугубляет то, что часть подобных стратегий изначально создаются как мошеннические. Их авторы торгуют в основном на средства инвесторов, а не на свои, поэтому они не несут личных рисков.
Мы в Vanton принципиально работаем иначе. В фонде лежит более $3 млн личных средств команды — именно поэтому риски для нас столь же реальны, как и для клиентов. Это базовый фильтр: мы не можем позволить себе стратегию, которая «рисует» графики, но приводит к сливу.
Закономерный вопрос: если мы умеем успешно торговать на свои средства, зачем нам инвесторы?
Дело в том, что у каждой стратегии есть потолок ликвидности — тот объём капитала, который она способна эффективно обрабатывать. У высокочастотных систем он низкий, и трейдеру хватает собственных денег. Но у более крупных стратегий этот потолок гораздо выше. Например, стратегия может работать с десятками миллионов долларов, и нет смысла ограничиваться собственным капиталом.
Собственные средства команды продолжают работать в системе, но они не бесконечны. Поэтому мы привлекаем инвесторов, чтобы масштабировать стратегию и раскрывать её потенциал. В этом и заключается принципиальное отличие: доходность у нас не «рисуется» на графиках, а создаётся на реальном рынке, где вместе работают и наши деньги, и капитал клиентов.
— Стратегия, проверенная временем. Наши алгоритмы с начала работы в 2018 году прошли через разные рыночные циклы: от обвала 2018 года и паники 2020-го до турбулентности 2022-го, и продолжают приносить прибыль.
— Риск под контролем. Каждая сделка рассчитывается так, чтобы исключить «all in». Мы используем современные методы риск-менеджмента, включая симуляции Монте-Карло, и заранее ограничиваем возможные потери. Максимально возможная просадка составляет 35%, оценочная вероятность достижения её в течение года составляет 5%. За 7 лет реальной торговли она не была достигнута ни разу. Максимальная совокупная просадка за весь период работы составила -26.97%
— Прозрачность и честность. Средства всегда остаются на вашем личном счёте - мы торгуем через API без доступа к выводу. Вы видите каждую сделку в реальном времени.
— Без эмоций. Алгоритм не боится и не надеется. Он просто выполняет правила: закрывает сделку, когда наступают условия, и ищет следующую возможность.
Vanton принципиально отличается от большинства подобных историй. Мы выстраиваем торговлю от риска, доходность - не цель ради процентов на бумаге, а естественный результат строгого риск-менеджмента.
Мы торгуем только наиболее ликвидные пары ($BTC/USDT и $ETH/USDT), используем short-term intraday momentum-подход и инвестируем собственные средства наряду с клиентами. И всё это подтверждается не месяцами, а семью годами торговли и открытой статистикой
Долгосрочное инвестирование алгоритмическим методом с реинвестированием прибыли — один из самых мощных инструментов роста капитала.
Но здесь важно одно — быть ответственным в выборе партнёра. Большинство проектов на рынке не выдерживают проверку временем. Vanton выдержал. Мы работаем более 7 лет, показываем открытую статистику и гарантируем, что ваши средства всегда остаются на вашем личном счёте.
Как начать работу?
Мы предлагаем готовое, проверенное временем решение, которое помогает стабильно приумножать капитал на долгосрочном горизонте и работает в любых рыночных условиях.
Хотите понять, как подключиться и встроить стратегию в свой портфель? Напишите нашему менеджеру @vanton_manager и получите бесплатную консультацию.
А чтобы следить за обновлениями и результатами в реальном времени — подписывайтесь на Telegram-канал t.me/vantonfund.
