Как рейтинги Morningstar помогают выбрать лучшие инвестиции

Morningstar помогает инвесторам понять, как работают инвестиции, насколько они выгодны и как они вписываются в их портфель. Управляющие активами и капитальными фондами могут сократить постоянно растущий список расходов, чтобы создать один инновационный продукт или персонализированный портфель. Morningstar охватывает не только управляемые продукты, но и весь инвестиционный ландшафт — экономические барьеры, управляющие, факторы ESG и многое другое, применяя при этом проверенные временем и тщательные методы.

Обзор сервиса

Morningstar (NASDAQ: MORN) основан в 1984 году. Сервис стал одним из ведущих лидеров для анализа и исследований в сфере инвестиций. Изначально сосредоточив внимание на взаимных фондах, компания постепенно расширила свой охват. Она предоставила аналитическую поддержку по широкому спектру финансовых инструментов, таких как акции, облигации и ETF. Сегодня Morningstar считают эталоном объективных инвестиций и инструментов для анализа, привлекая внимание как частных инвесторов, так и профессионалов в этой сфере.

Регистрация

Процедура происходит в несколько этапов. Создание учетной записи состоит из самого процесса регистрации, верификации почтового ящика и привязки банковской карты (по желанию).

Чтобы зарегистрировать аккаунт выполните следующие действия:

1. На официальной странице выберите пункт Get 7 Days Free.

2. Заполните регистрационную форму: укажите ваши фамилию и отчество, email, пароль.

3. Проставьте галочки напротив важных пунктов. Обязательно отметьте I have read and agree to the Morningstar Terms of Use… Это согласие с политикой сервиса. Дальше по желанию: I have read and agree to the Morningstar Terms of Use? (профессионал ли вы). Остальные пункты — это получение уведомлений от компании.

4. Подтвердите ваши действия и нажмите на кнопку Create Account.

5. Дальше заполните контактные данные: страну, адрес, индекс, номер телефона.

6. Согласитесь на обработку данных.

7. Нажмите на кнопку Save.

8. Далее подтвердите, что вы ознакомились с правилами Morningstar.

Следующий шаг можно пропустить. Однако некоторые инструменты будут недоступными. Поэтому нужно обязательно привязать банковскую карту. Списание средств произойдет только после завершения триал-периода.

Личный кабинет

Функционал платформы довольно простой и удобный. Состоит из двух меню: пользовательский интерфейс и инструменты личного кабинета.

Пользовательский интерфейс представлен строкой поиска, выбором тарифного плана, настройками профиля.

Инструменты состоят из следующих элементов:

• Portfolio (Портфель). Настройки портфеля включают такие функции, как рентген портфеля, пересечение акций и рейтинги данных. Можно отслеживать доходность с помощью улучшенных графиков и визуализаций.
• Tools (Инструменты). Включает набор полезных инструментов, таких как управление портфелем, аналитика, скриннеры, диаграммы и рейтинги активов.
• Sections (Разделы). Сервис предлагает разнообразные разделы, которые охватывают формирование портфеля, управление финансами, разделы для консультантов и другие категории для инвесторов.
• Funds (Фонды). Предоставляет доступ к различным взаимным фондам для анализа и оценки.
• ETFs. Информация и аналитика по биржевым фондам (ETF), что помогает инвесторам принимать взвешенные решения.
• Stocks (Акции). Данные и рейтинги по акциям, включая их анализ и прогнозы.
• Bonds (Облигации). Аналитика и данные по облигациям, чтобы лучше оценить их доходность и риски.
• Investing Ideals (Инвестиционные идеи). Раздел, предлагающий идеи и стратегии для инвестирования, основанные на объективных данных и анализе.

Инструменты

Morningstar предлагает инвесторам не только инвестиционные идеи, но и широкий набор инструментов для оптимизации портфеля и других полезных ресурсов. Этот сервис помогает пользователям принимать более обоснованные решения благодаря доступу к лучшим инвестициям, аналитическим отчетам и эксклюзивным инструментам. Рассмотрим некоторые из них.

Аналитические отчеты

Каждый документ предоставляет глубокий анализ компании, ее стратегии, перспективы роста, экономические преимущества и риски. Кроме того, пользователи Premium получают звездный рейтинг для каждого актива, что помогает оценить потенциал инвестиций. Для компаний, по которым нет аналитических отчетов, используются количественные оценки, помеченные буквой Q.

Лучшие инвестиции и анализ фондов

Платформа помогает найти лучшие возможности среди акций, облигаций, ETF, индексных и взаимных фондов. Пользователи могут сортировать идеи по различным категориям. Например, для пенсионных накоплений или дивидендных доходов. Все рекомендации подкреплены глубокими аналитическими отчетами, что обеспечивает высокую степень доверия к предоставляемой информации.

Менеджер портфеля

Инструмент Portfolio Manager позволяет пользователям отслеживать свои инвестиции, оценивать стратегию и создавать списки наблюдения для потенциальных возможностей. Этот удобный интерфейс помогает эффективно управлять портфелем и принимать своевременные решения.

Рентген портфеля (Portfolio X-Ray)

Этот инструмент анализирует распределение активов и инвестиционный микс, выявляя концентрацию активов и недооцененные области. Многие инвесторы платят своим консультантам за такие инсайты, но с Morningstar эта информация доступна за значительно меньшую плату.

Инструменты поиска (Screener)

Morningstar предоставляет различные инструменты скрининга для акций, фондов и ETF. Базовый скриннер для фондов позволяет фильтровать их по показателям производительности, рейтингу и категории. Премиум-версия добавляет фильтры по таким критериям, как риски, доходность и устойчивость.

Выбор тарифного плана

После регистрации на платформе Morningstar пользователи получают 7-дневный бесплатный пробный период. Если отменить подписку до окончания этого периода, оплата не взимается.

Доступные планы:

• Годовой. $249 в год (по $20,75 в месяц), что позволяет сэкономить 41% по сравнению с ежемесячной оплатой. Сумма списывается раз в год.
• Месячный. $34,95, с оплатой каждый месяц.

Morningstar также предлагает специальные скидки для студентов, преподавателей и военнослужащих, которые могут подтвердить свой статус.

Аналитика отзывов о сервисе Morningstar

Morningstar получает преимущественно положительные отзывы от пользователей, которые отмечают высокое качество предоставляемой аналитики и оценок рынка. Основное преимущество, которое подчеркивают пользователи, — это адекватные и объективные оценки финансовых инструментов, что значительно упрощает процесс принятия инвестиционных решений и экономит время.

Тем не менее, некоторые пользователи отмечают, что отдельные оценки могут не всегда точно отражать реальное положение дел на рынке. Однако они признают, что такой подход помогает дополнительно обезопасить инвестиционные решения, обеспечивая более консервативный анализ.

Особенно популярны среди пользователей автоматизированные пакетные отчеты и возможность настраивать шаблоны под индивидуальные потребности. Эти функции позволяют эффективно работать с данными и оптимизировать исследовательский процесс. Служба поддержки также заслуживает похвалы, так как оперативно помогает решать возникающие вопросы.

Еще один минус, который упоминают пользователи, — это завышенные цены на данные от некоторых поставщиков. Тем не менее, большинство инвесторов считают, что сервис Morningstar оправдывает свою стоимость и является мощным инструментом для исследований и анализа финансовых рынков.

В целом, пользователи высоко оценивают Morningstar как надежный и полезный инструмент для глубокого анализа, несмотря на некоторые мелкие недостатки.

Вывод

Morningstar создан для серьезных инвесторов, которые уделяют внимание своему инвестиционному портфелю. Платформа предлагает широкий набор инструментов и детализированную аналитику, что делает ее идеальным выбором для тех, кто глубоко погружается в изучение рынков. Однако из-за своей интенсивности и насыщенности возможностей Morningstar может показаться сложной для новичков или тех, кто предпочитает более пассивный подход к инвестициям.