На днях несколько клиентов «Тинькофф» заявили, что банк заблокировал доступ к их счетам после просьбы увеличить лимит на снятие. Сложности с операциями по счетам, судя по всему, связаны с операциями по криптовалютам. Такие случаи в последнее время не единичны судя по реакции пользователей на эту ситуацию.
Автор публичного обращения к банку, Елизавета, пишет, что с мая 2021 года она свои сбережения начала инвестировать в криптовалюты через биржи. Она считала, что не делает ничего предосудительного и ее действия ничем принципиально не отличаются от инвестиций в акции. Однако на этот счет у сотрудников «Тинькофф» оказалась иная точка зрения. 17 сентября поддержка банка отправила Елизавете письмо с требованием предоставить документы, подтверждающие доход, разъяснения по совершаемым операциям и назначение входящих платежей за последние 3 месяца.
22 сентября она отправила в банк данные о своих сделках на бирже криптовалют с указанием процедуры верификации на ней и целью своих операций. Также девушка представила договор, по которому ее отец подарил ей деньги на день рождения. Именно договором дарения Елизавета объясняет отсутствие справок 2НДФЛ. В то же время она сообщила банку о том, что готова при необходимости предоставить все нужные дополнительные документы.
Несмотря на представленные документы, банк через два дня заблокировал Елизавете доступ к счету, сославшись на свое право изменять перечень предоставляемых услуг. 1 октября девушка отправила в банк досудебную претензию (правда через email), ответ на которую она, по ее словам, до сих пор не получила. После нескольких переговоров со специалистами поддержки ситуация не изменилась и банк решил оставить ограничения в силе.
Также недавно Елизавета поделилась схожей историей, которая приключилась с его другом Арсением. В начале сентября он попросил «Тинькофф» увеличит лимит на снятие наличных по своей дебетовой карте. Однако вместо делаемого Арсений получил только новые сложности в виде необходимости предоставить дополнительные документы, подтверждающие доход, происхождение средств на покупку криптовалюты, назначение платежей, декларацию о доходах и скриншоты из личного кабинета.
В ответном письме он разъяснил, для чего он использует карту банка, как он прошел верификацию на бирже, какую криптовалюту и в каких целях он покупал. Арсений утверждает, что не занимается торговлей на бирже, а всего лишь совершил 4 операции.
Его доводы остались неуслышанными и ему ограничили доступ к счету. По словам Арсения, через 2 недели банк заблокировал счет его друга.
Бери в работу по высоким стартовым ставкам BY, KZ, RU, IT, ES, PL, AT, DE, CH, IN, CA. Будь первым и зарабатывай с Fonbet Partners!
ПродолжитьКомментарии под обоими постами разделились. Часть пользователей считает, что банк правильно поступил, так как следовал требованиям федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Другая часть пользователей разделяет негодование Елизаветы и Арсения, так как они сами оказались в подобной ситуации.
Так, один из них пишет, что банк попросил закрыть счет и перевести деньги в другой банк:
У другого клиента из-за подобного ограничения доступа к счету возникли проблемы с погашением кредита:
Опытный в отношении с банками пользователей посетовал, что в свое время из-за подобных операций он потерял деньги:
Тем не менее некоторым удается обратно получить доступ к счету после предъявления требований со стороны банка:
Некоторые считают, что банк блокирует доступ к счету именно из-за операций с криптовалютой:
Еще один отзыв частично подтверждает это предположение, но в данном случае ситуация осложняется трейдерской деятельностью:
Итог
Все эти случаи ограничения доступа к счету, вне сомнения, связаны с исполнением требований закона №115-ФЗ. Но тревогу многих пользователей вызывает тот факт, что подобные случаи участились и что они зачастую связаны с операциями на криптовалютных биржах. Как бы то ни было, ясно одно — нужно внимательнее относиться к организации своих операций с криптовалютой, чтобы избежать проблем с банками.
