С 2018 по 2023 год тысячи американцев были втянуты в схемы IBO — независимых предпринимателей, — не осознавая, что стали соучастниками крупной преступной сети, а четверо настоящих виновников в это время отмывали деньги и жили припеваючи. Но теперь очередная крупная афера наконец-то вскрылась.
«Сердцем и мозгом» схемы стал Дэниел Либурди из Майями — известный любитель вечеринок, элитного алкоголя и роскошных яхт. Как оказалось, тусить он предпочитал не только в клубах Майами, но и в мире финансовых махинаций.
Либурди вместе с тремя подельниками — Джозефом Скотто, Грегори Уокером и Фрэнком Карбоне III — хитроумно обводили вокруг пальца банки, используя подставные фирмы и фейковых предпринимателей.
Если вы хоть раз видели Инстаграм типичного «богача из Майами», то примерно представляете стиль жизни Либурди. Вертолеты, яхты, вечеринки с голливудскими звездами — на его странице в соцсетях можно найти все. Но главный вопрос: откуда у него такие деньги? Оказывается, вовсе не благодаря семейному бизнесу, как он всем рассказывал.
На самом деле, Либурди вместе с тремя подельниками Джозефом Скотто, Грегори Уокером и Фрэнком Карбоне III создал одну из самых изощренных схем финансового мошенничества в истории Майами.
Дэниел и его банда регистрировали подставные компании, вербовали ничего не подозревающих людей, называя их независимыми предпринимателями (IBO), и с их помощью оформляли счета в банках. Таким образом преступники уходили от ответственности:
В центре мошеннической схемы находились компании:
В прокуратуре США утверждают, что эти подставные организации использовались для так называемого «негативного маркетинга» и «автоматических повторных списаний» — спорных методов продаж подписки на сервисы, при которых клиенты подвергались повторному списанию средств без их явного на то согласия.
Независимые предприниматели получали свой процент, как посредники, были буфером между организаторами схемы и законом. Выглядело это так:
Когда счета фальшивых предпринимателей блокировались из-за высокого процента возврата выплат и из-за жалоб, то под удар попадали предприниматели, а организаторы схемы словно были ни при чем.
Так Либурди и подельники отмыли и заработали $128 144 908,66!
Либурди с подельниками отмывали деньги через свои LLC компании и делали все, чтобы их «легальная ширма» выглядела безупречно для проверяющих:
Никто и подумать не мог, что предприниматели станут так заморачиваться ради простой аферы. Схема была настолько эффективной, что даже когда некоторые счета закрывались и вносились в черный список Mastercard MATCH (база данных проблемных мерчантов), преступники просто регистрировали новых IBO и открывали счета в других банках.
Больше всего от преступной сети пострадали банки West Town Bank & Trust и Fifth Third Bank, через которые проводились все платежи. Для конспирации использовались посреднические организации West Town Payments LLC и Payroc LLC, через которые обрабатывались заявки на открытие счетов для предпринимателей.
На первый взгляд, все выглядело законно: люди подписывались на участие в «бизнесе», банки открывали счета, платежи шли. Но на самом деле, это была мошенническая пирамида, в которой настоящие организаторы оставались в тени, а ответственность ложилась на случайных людей.
Деньги от аферы Либурди и его команда не прятали, а тратили с размахом: купили три особняка на острове Хибискус в Майами стоимостью больше $40 миллионов, приобрели дом на Карибах, летали на частных вертолетах, скупали яхты в Монако, драгоценности и дорогие авто.
Но даже этот уровень роскоши не помог Либурди избежать гнева соседей. Они неоднократно жаловались на громкие вечеринки, которые он устраивал в своем особняке на острове. Куча жалоб, подозрение на незаконные платежи и кража миллионов — слишком много внимания для одного человека.
Все закончилось в 2025 году, когда прокуратура США предъявила Либурди и его команде официальные обвинения. Его арестовали по подозрению в мошенничестве с банками и отмывании денег. Властям удалось заморозить четыре особняка и все активы, связанные с преступной схемой.
Либурди и его сообщникам грозит:
Ущерб так велик, что банки до сих пор продолжают разбираться с последствиями.
