Итак, все помнят тот момент, когда FTX, биржа, казавшаяся не просто одним из гигантов крипторынка, но чуть ли не его оплотом, просто сдулась. Не взорвалась — именно сдулась.
2022 год — FTX рухнула.
Миллиарды долларов, амбиции, светлое будущее, а потом оказалось, что это был полный лохотрон с фиктивными счетами, махинациями с деньгами и огромным количеством обманов.
Для тех, кто не слышал, расскажем.
FTX была одной из самых крупных и популярных криптобирж в мире.
Источник: Kaiko
С 2021-го в крипторынке появляется FTX. На первый взгляд, FTX выглядит как тень внизу рынка, но биржа стремительно набирала обороты и к началу 2022-го успела откусить кусок пирога, который ранее принадлежал только Binance и Coinbase. Это тот самый период, когда FTX воспринимали как третьего гиганта, который перегнал Coinbase по объему битка и готового побороться за трон. Но, как мы знаем, история у FTX закончилась иначе.
В момент краха на ней торговали миллионы людей, а ее CEO, Сэм Бэнкман-Фрид, был не просто медийной фигурой, а чуть ли не героем для криптоэнтузиастов. Но, как обычно бывает с самыми громкими фигурами, все оказалось не тем, чем казалось. Махинации с деньгами, невыполненные обязательства и полный финансовый хаос — вот что осталось после банкротства.
Его последствия для крипторынка — это, мягко говоря, боль. Весь этот пузырь, в котором было столько негласного доверия, лопнул как шарик. И если раньше многие думали, что криптовалюты — это золотая жила, то после краха FTX рынок крипты обрушился, а вместе с ним упало доверие инвесторов. Тысячи людей лишились своих средств, и не только рядовые пользователи, но и крупные институциональные инвесторы, что стало настоящим ударом для всего криптосообщества.
Сейчас, спустя два года, кажется, что весь мир наблюдает за тем, как FTX пытается подняться с колен.
Все не так просто.
После краха, конечно, начался процесс ликвидации и судебного разбирательства. На финише этого марафона — решение, которое появилось 16 декабря: в январе 2025 года FTX официально вступит в процесс реорганизации по главе 11. Для обычного холдера крипты это звучит как надежда на чудо, а для экспертов в области финансов — как долгий путь.
Причины банкротства FTX
Давайте разберем, как FTX и Alameda Research изменили криптомир, а их шеф, Банкман-Фрид, стал центральной фигурой в одной из крупнейших финансовых катастроф в истории.
В ноябре 2022 года все с ног на голову перевернуло массовое снятие средств с FTX. Выяснилось, что биржа не может покрыть внезапные запросы клиентов на вывод, потому что... ну, представьте себе, есть дырка в $8 миллиардов. Как это ни странно, но серьезная ошибка в балансах и несанкционированное использование средств клиентов. Все это началось с одного укола, когда CoinDesk опубликовал статью, в которой рассказал о крупной доле токенов FTX (FTT), которые принадлежали Alameda Research — фирме, тесно связанной с FTX, и контролируемой Банкманом-Фридом. Это был тот момент, когда все поняли, что дело пахнет жареным.
Через несколько дней, 11 ноября 2022 года, FTX, Alameda Research и целый ряд связанных компаний подали заявление о банкротстве. И вот тут начинается самое веселое: Сэм Банкман-Фрид, до того бывший королем крипторынка, сложил полномочия CEO, оставив место Джону Рэю III. Напомню, этот человек раньше занимался ликвидацией скандальной Enron. Да-да, друзья, сравнения с Enron не случаются просто так. Параллели с Enron очевидны: обе компании использовали махинации для создания ложного образа прибыльности, что в итоге привело к их краху. Банкротство Enron способствовало жесткому регулированию публичных компаний в США, и такие же изменения считалось что могут произойти в крипте после FTX.
Самые высокие ставки по RU, BY, KZ от прямого рекламодателя FONBET PARTNERS!
К заливам!
Секретные отношения FTX и Alameda
Давайте немного подробнее: FTX и Alameda Research были настолько тесно связаны, что их активность напоминала игру в настольные игры с крупными ставками. Банкман-Фрид управлял обеими компаниями до 2021 года, а потом передал управление Alameda. Но вот беда: сотрудники, включая экс-гендиректора Alameda Кэролайн Элиссон, признались, что все это время использовали средства клиентов FTX для собственных нужд.
Все пошло наперекосяк в июле 2022 года, когда из-за потерь Alameda началась реальная угроза ликве. Сэм Банкман-Фрид тогда решает, что FTX может занять деньги у своих клиентов и дать их Alameda. Это нарушало все условия использования, но кто там будет обращать внимание, когда на кону такие деньги? Банкман-Фрид позже признал, что это было его плохое решение, но результат, как говорится, налицо. Вскоре FTX начала скрывать это с помощью специального софта.
В тот момент, когда все разваливалось, на сцену вышел Binance. Из-за ненависти между его CZ (СЕО Binance) и Банкманом-Фридом, Binance начал продавать свои активы FTX, и это подорвало рынок. Стоимость токена FTX, FTT, упала на 80%, а за ней последовали массовые выводы средств с биржи.
Источник: MR
Дальше пошло по накатанной: Binance вступает в игру с предложением о спасении FTX, но из-за финансовых неурядиц и расследований SEC сделка была аннулирована. Банкман-Фрид пытался искать другие варианты, но 9 ноября уже заявлял, что у него не хватает денег, чтобы покрыть все запросы на вывод средств. Торги не прекращались. К концу того же дня стало понятно: FTX и все связанные с ним компании рухнули в банкротство.
Фальшивые деньги и кражи
Самым интересным моментом стал вывод $473 миллионов в несанкционированных транзакциях, которые были записаны как взлом. Даже после банкротства, Банкман-Фрид не прекращал искать инвесторов, как будто ничего не произошло. И вот, параллельно с этим, мы видим картину: деньги клиентов исчезают, а сам Банкман-Фрид находит оправдания.
Кто виноват в этом всем?
По мнению прокуроров, конечно, это сам Банкман-Фрид, который, организовал одну из крупнейших финансовых афер в истории США, он придумал всю эту схему, надув инвесторов и клиентов на миллиарды.
Когда под конец 2023 года начались показания его бывших коллег (да, эти ребята вроде Кэролайн Элиссон и Гэри Ванга), стало ясно, что мошенничество было срежиссировано на самом верхнем уровне. Банкман-Фрид обвинялся в массовых преступлениях, и его судили за обман клиентов и кредиторов.
Все это напоминает настоящий триллер с большими деньгами, ложью и расследованиями.
Судебное разбирательство и последствия для основателей
Сам процесс начался в 2023 году, Банкман-Фрид оказался в центре обвинений в финансовых преступлениях, включая мошенничество, отмывание денег и нарушения закона по борьбе с финансированием терроризма. Его обвиняли в том, что он использовал средства клиентов для финансирования рискованных сделок через свою хедж-фондовую компанию Alameda Research.
Источник: Nansen
Эта схема иллюстрирует манипуляции с криптовалютой FTT, которая использовалась как часть стратегии для повышения стоимости и создания иллюзии стабильности у FTX и Alameda Research. Давайте разберем по шагам:
- FTX выпускает FTT в сотрудничестве с Alameda
- FTX и Alameda циркулируют только малую часть общего предложения FTT
- Низкая циркулирующая масса токенов FTT упрощает манипуляции с ценой
- FTX и Alameda покупают больше токенов, чтобы поднять цену FTT
- Повышенная цена FTT позволяет Alameda занимать больше с использованием FTT как залога
- Баланс FTX и Alameda растет благодаря более высоким ценам FTT
И, как часто бывает в таких делах, тут не обходилось без личных финансовых интересов и легкого отсутствия прозрачности.
Вот вам ключевые моменты:
- Он был обвинен в нескольких пунктах: мошенничество с клиентскими средствами, сговор с целью манипулирования рынком и многое другое.
- Особое внимание уделялось его роли в потере миллиардов долларов, которые принадлежали как инвесторам, так и обычным пользователям платформы.
- На суде Банкман-Фрид не выглядел человеком, который осознает всю серьезность ситуации — его публичные выступления иногда воспринимались как попытка минимизировать свои действия.
Приговор:
Не стоит думать, что просто так все закончилось. Банкман-Фрид получил приговор, который был ожидаем, но все равно вызвал бурю обсуждений. В ходе суда адвокаты пытались доказать, что Самуэль был просто запутанным юным гением, который не понимал всей глубины своей ошибки. Но суд был не на его стороне. Да, хоть он и пытался всячески скинуть вину на свои компании и на других людей, в конце концов, суд признал его виновным по большинству обвинений.
Сам приговор стал настоящим предупреждением для всех в мире финансов и криптовалют. Банкман-Фрид был приговорен к длительному сроку тюремного заключения, и это станет для него важным уроком. Но несмотря на это, его судебные баталии еще не завершены — суд продолжает рассматривать дополнительные детали.
Как компания пытается восстановить справедливость после краха:
Это тоже целая история. После того как компания рухнула, настал момент разобраться, что случилось, и можно ли вернуть хотя бы часть утраченных средств. Инвесторы, клиенты, даже другие криптобиржи — все ждут, когда справедливость восторжествует.
FTX и ее юридическая команда пытаются минимизировать ущерб и вернуть деньги хотя бы части потерпевших. Но кто эти потерпевшие? Это не только те, кто инвестировал крупные суммы, но и тысячи мелких вкладчиков. И тут начинается настоящая юридическая битва. Компания пытается продавать свои активы, чтобы частично вернуть долги.
Но вообще говоря, восстановить репутацию компании и вернуть средства — это процесс, который, вероятно, займет годы. Дальше расскажем про реорганизацию, на фоне которой цена токена сразу отреагировала:
Источник: CoinMarketCap
План реорганизации FTX (2025)
План реорганизации, утвержденный в рамках Глава 11, вступает в силу 3 января 2025 года. Речь не просто о юридическом процессе или очередной бумажной волоките. Это значит, что теперь клиентам и кредиторам FTX предстоит пройти через важнейшие шаги для того, чтобы вернуть свои деньги.
Вот ключевая информация, которую нужно запомнить:
- Дата вступления в силу плана: 3 января 2025 года.
- Дата первоначальной записи (Initial Distribution Record Date): та же дата, 3 января 2025 года. Это значит, что именно в этот день будет определено, кто и сколько получит в ходе начальной выплаты.
Шаги для получения компенсаций
Теперь самое интересное — как людям получить свои деньги, а точнее, компенсации. После того как план вступит в силу, FTX начнет выплаты, и первые деньги будут распределены в течение 60 дней.
Если вы участник компенсаций, то вот что вам нужно сделать до 3 января:
- Зайти в Портал клиентов FTX. Это ваш главный инструмент для работы с восстановлением активов. Его можно найти в этом треде (X, признан экстремистской организацией), перепроверьте.
- Пройти проверку KYC (Know Your Customer). Это стандартная процедура, которая поможет убедиться, что ваши данные соответствуют требованиям для получения выплат. Без этого шага не получится двигаться дальше.
- Подать налоговые формы. Это тоже обязательный момент, поскольку любая выплата на вашем счете будет отслеживаться, и вам придется решить этот вопрос с налогами.
- Подключиться к BitGo или Kraken. FTX заключила договоры с этими компаниями для того, чтобы клиентам было проще получить деньги. Вам нужно будет пройти инструкцию по подключению к одной из этих платформ для получения выплат.
Особенности для переданных требований (transferred claims)
Есть один важный момент для тех, кто передал свои требования (claims). Выплаты будут направляться только официальному владельцу претензии на момент 3 января 2025 года, то есть после того, как 21-дневный срок уведомления пройдет без возражений. Будьте внимательны, чтобы ваша претензия была правильно зарегистрирована в реестре, иначе можете остаться без выплат.
Ожидайте первых выплат: что, когда и как
Как только FTX начнет выполнение плана, выплаты будут происходить в несколько этапов. Первоначальная выплата для удобных классов претензий (так называемые Convenience Classes) будет ограничена, и она произойдет в течение 60 дней после вступления плана в силу. Для других классов, как утверждается, будут отдельные даты записи и выплат, о которых объявят позже.
Важное предупреждение: как избежать мошенников
Ну и напоследок — остерегайтесь мошенников! В свете таких крупных событий всегда появляются лже-сайты и фишинговые письма. FTX предупреждает, что они никогда не будут просить вас подключать кошельки и делиться приватными ключами. Поэтому следите за тем, чтобы переходить только на официальные ссылки.
Заключение
Что касается токена FTT — если в процессе реорганизации удастся хоть немного восстановить доверие, а ребята из FTX реально начнут шевелиться и показывать, что они не просто что-то делают, а работают над улучшением финансов, то можно ожидать, что токен FTT начнет расти.
Еще может поступить дополнительная ликвидность. Потому что пострадало огромное количество людей и организаций. Они могут начать переводить свои средства обратно в крипту, надеясь, что восстановление FTX или других связанных сервисов даст возможность заработать. В таком случае на рынок поступит больше денег, что может подтолкнуть цены вверх.
Вот такие вот новости. Реорганизация, выплаты, новый шанс для клиентов и кредиторов. Планы FTX теперь официально утверждены, и, если вы — тот самый пострадавший, готовьтесь к новым шагам. Главное — не упустите момент, выполняйте все требования и следите за актуальными объявлениями.
