9 сентября 2020 года на сайте Регистрационной палаты Великобритании появилось заявление о вычеркивании компании EPAYMENTS SECURITIES LIMITED из реестра. Что это значит — попробуем разобраться ниже.
С чего все началось?
Как всем нам известно, проблемы с епой начались в феврале этого года, когда регулятор FCA потребовал от компании выполнить свои требования. С тех пор не появлялось никакой уточняющей информации о деятельности платежной системы, разве что пара update-постов в их собственном блоге.
И вот буквально вчера мы обнаруживаем заявление о выводе компании EPAYMENTS SECURITIES LIMITED из реестра Companies House. Давайте разбираться по порядку.
Что за реестр?
Companies House — исполнительный орган в составе Министерства Торговли и Промышленности Великобритании, регистрирующий субъекты хозяйствования в Великобритании. В регистр подаются сведения обо всех регистрируемых компаниях, а также годовые отчеты и данные об изменениях, произошедших в структуре компании (смена адреса, директоров, секретаря, передача акций, изменение в размере уставного капитала и пр.) Часть информации, хранящейся в регистре, является открытой и доступна публично. Некоторые же сведения могут получить только специально уполномоченные лица.
Что за EPAYMENTS SECURITIES LIMITED?
Одна из компаний, находящихся под управлением Михаила Рыманова (CEO ePayments и CEO крипто-биржи DSX) и Елены Арбузовой (COO ePayments).
Помимо SECURITIES, они имеют отношение и к другим юридическим лицам, связанным с ePayments:
Интересное наблюдение: изначально все компании находились по адресу 5th Floor 24 Savile Row, London, United Kingdom. Позже, 28 мая 2020 года, EPAYMENTS MERCHANT, EPAYMENTS SYSTEMS и EPAYMENTS AFFILIATES «переехали» на новое место — 33 Cavendish Square, London, England. Две другие компании (ELECTRONIC WALLET и EPAYMENTS SECURITIES) остались на прежнем месте. Далее мы увидим, что именно эти две компании подали заявление на вычеркивние из реестра.
Бери в работу по высоким стартовым ставкам BY, KZ, RU, IT, ES, PL, AT, DE, CH, IN, CA. Будь первым и зарабатывай с Fonbet Partners!
Продолжить
Согласно классификатору видов экономической деятельности, все вышеперечисленные компании занимаются «Прочей деятельностью по предоставлению вспомогательных коммерческих услуг, не включенной в другие группировки».
Что за заявление о выводе компании из реестра?
Из пяти упомянутых компаний заявление о вычеркивании подали лишь две — EPAYMENTS SECURITIES LIMITED и ELECTRONIC WALLET LIMITED.
Вычеркивание компании из реестра (strike off) — абсолютно законный способ окончания деятельности компании, не влекущий дополнительной ответственности со стороны директоров/акционеров. На компанию начисляются штрафы за несвоевременную оплату ежегодного лицензионного сбора, но они будут уплачены компанией, директором, кредитором только в случае последующего восстановления компании в реестре, так как считается, что в случае восстановления компания никогда не исключалась из реестра.
Важно понимать, что процедура strike off предусматривается и для других случаев, кроме неоплаты ежегодной пошлины в регистр компаний. Например, согласно законодательству Британских Виргинских островов, процедура вычеркивания применяется к компании, которая в установленные сроки не назначила регистрационного агента; не подала отчет, декларацию или иной другой документ, предусмотренный Законом о компаниях 2004 г.; компания прекратила свою деятельность и подала соответствующее заявление в регистр; компания ведет деятельность, требующую специального разрешения, без получения соответствующих лицензий со стороны государственных органов.
Доподлинно неизвестно, с какой целью ePayments «избавляется» от своих компаний, но, например, в случае с EPAYMENTS SECURITIES LIMITED мы можем ориентироваться на оповещение «Accounts overdue», означающее просрочку отправки отчетности.
Помимо ePayments заявление на вычеркивание из реестра подали несколько компаний, связанных с крипто-биржей DSX (напоминаем, CEO крипто-биржи — Михаил Рыманов): DSX CUSTODY (UK) LIMITED, DSX MARKETS (UK) LIMITED и DSX CAPITAL (UK) LIMITED.
Все заявления были поданы 12 августа, а уже 25 августа сведения о добровольном вычеркивании из реестра были опубликованы в The Gazzette — издании, публикующем информацию о ликвидированных компаниях.
UPDATE
1. Компания EPAYMENTS SYSTEMS LIMITED назначила нового директора Фетина Андрея Игоревича:
2. В блоге ePayments появился новый пост. В нем говорится, что компания «готовится начать работу вместе» и описываются шаги, которые уже удалось сделать и которые будут сделаны в будущем.
Что было сделано:
1. Пересмотр IT-систем и возможностей. Компания планирует воспользоваться всеми преимуществами инноваций, чтобы предложить клиентам новые процессы аутентификации, например, биометрическая аутентификация.
2. Изменение условий и положений пользования. Изменится способ получения оплаты и осуществления платежей. Физические лица смогут получать оплату только от компаний и смогут отправлять деньги только на свой счет. Способы оплаты останутся прежними: банковский перевод, банковская карта и т.д. ePayments больше не предлагает доступ к криптовалютам.
3. Улучшение мониторинга счетов. Нововведение позволит своевременно реагировать на возникающие проблемы и исправлять их.
Своим мнением поделился человек, знакомый с ситуацией и пожелавший остаться анонимным:
Тот факт, что ePayments позволит отправлять деньги только на личный счёт, было понятно сразу после блокировки. Крупные компании только так и работают. Оборотные средства многих арбитражников и компаний хранятся в епе. Как перевести условные $100 000 на личный счёт — остается под вопросом.
Одно мы знаем точно — ePayments уже не будет прежним (как бы пафосно это не звучало). Вероятнее всего компания сместит свой акцент на различные сервисы по оплате труда, фриланс биржи и т.д.
Заключение
ePayments постепенно «избавляется» от связанных с собой компаний. Искать в подобных решениях какой-то подтекст бессмыслено, ведь процедура вычеркивания из реестра абсолютно законна. Компании, связанные с крипто-биржей DSX, вычеркиваются добровольно. Компании, связанные с ePayments, также вычеркиваются из реестра в рамках закона (по крайней мере на текущий момент мы не знаем о конкретных нарушениях со стороны ePayments). Что будет дальше — покажет время.
Будем держать вас в курсе всех новостей в наших Телеграм-каналах: основной канал, e-commerce, гемблинг, адалт и дейтинг, беттинг, финансы и классический манимейкинг.
