На YouTube-канале Олега Артишука недавно было опубликовано видео-интервью с Андреем Великим, основателем и CEO IT-компании Allbridge. Эта команда разрабатывает одноименный блокчейн-мост.
Собеседники обсудили, что такое блокчейн-мосты, какие у них задачи и как на них можно заработать. Также ребята поговорили о блокчейн-протоколах, безопасности криптобирж и рисках бизнеса. Помимо этого, в видео были затронуты такие темы:
О спикере
Андрей с 2003 года работает в IT-индустрии. Начинал свой путь с разработки сетевых решений на базе оборудования Сisco, занимался проектами в построении инженерной IT-инфраструктуры.
В 2015 году Великий заинтересовался криптой. Парень стал заниматься сооружением майнинговых ферм и консалтингом в сфере блокчейн-решений. Впоследствии он включил в круг своих интересов трейдинг и инвестиции в ICO.
В 2018 году Андрей инвестировал в команду некастодиального криптокошелька Paytomat. С помощью этого инструмента юзеры могли расплачиваться криптой, отсканировав QR-код продавца.
В 2020 году спикер стал сооснователем проекта APYSwap. Он представляет собой протокол для децентрализованного обмена между цепочками акций токенизированных хранилищ.
В 2021 году Великий основал компанию Allbridge, одним из первых продуктов которой стал одноименный кроссчейн-мост. С момента запуска через сервисы Allbridge прошли более $6 миллиардов.
Зачем нужны кроссчейн-мосты
«Мы даем людям возможность децентрализованным образом перемещать стейблкоины», — кратко описал суть своего сервиса Андрей.
Денежно-финансовые системы многих стран не позволяют свободно осуществлять хозяйственную деятельность между собой. Например, предприниматель, торгующий на рынке Киева, купил партию кроссовок в Китае. После ее продажи за кэш ему нужно перевести деньги в юани, чтобы закупить новую партию товара. Легально это сделать через банковскую систему невозможно.
При этом существует простой способ заплатить китайскому оптовику, сконвертировав наличные деньги в USDT через обменный пункт. Данным стейблкоином сегодня можно рассчитаться практически с любым контрагентом. В 90% случаев это операции с USDT, где используют адрес стандарта TRC20.
Если говорить не о среднестатистическом обывателе, а о людях из темы крипты, то для них золотым стандартом является USD Coin (USDC) сети Ethereum. Другой вариант — это DAI. Он для тех, кто отдает предпочтение децентрализованной стабильной валюте на базе Ethereum.
Помимо криптанов, USDC активно используют американские компании. Это связано с относительной прозрачностью операций с этой монетой, а также с тем, что она не была замечена в мутных схемах наркоторговли и другого черного бизнеса.
В существующих реалиях многообразия стейблконов и блокчейн-сетей часто возникает необходимость их обмена между собой. Например, для того чтобы перевести деньги китайскому контрагенту, необходим USDT, а для расчета с американским партнером понадобится USDC.
Самый простой способ обмена монет — это криптовалютная биржа. Можно завести на нее крипту в одной сети и вывести на другой. Проблема состоит в том, что бирже такие операции не нравятся, поскольку она с них ничего не зарабатывает. Часто случаются ситуации, когда аккаунты пользователей, часто промышляющих подобными сделками, банятся. Поддержка бирж может морозить клиента месяцами, прежде чем восстановит его аккаунт.
Кроссчейн-мосты нужны для того, чтобы безболезненно совершать операции по обмену монет разных сетей. Сервис, овнером которого является спикер, производит обмен между 17 различными сетями.
О продукте Allbridge
По словам овнера Allbridge, их продукт является нишевым для определенных специалистов криптоиндустрии.
«Для того, чтобы перейти с NEAR на Ripple ты должен четко понимать, зачем ты это делаешь и какая у тебя цель. Это точно будет коммерческая операция, а не просто желание поиграть с криптой», — рассказал Андрей.
Портрет клиента компании спикера приблизительно такой:
Алгоритм обмена между сетями, которых нет на бирже выглядит следующим образом:
После этого пользователь получает некий «фантик», выпущенный на блокчейне, дающий право затребовать активы, которые находятся на мосту. Затем юзеру необходимо разобраться, куда прилепить полученный «фантик» для получения нужной монеты, что занимает много времени.
Какая самая популярная пара нестандартного обмена?
Через наш сервис чаще всего проходят сделки Polygon-Solana. Мы были первым мостом в мире, кто сделал эту перемычку. То есть люди меняют через сервис Solana в нативной сети на Solana в сети Polygon? Да, сервис генерирует право требования крипты в сети Polygon. Тут важно понимать, что мы выдаем людям не крипту, а именно право требования на нее.
Можешь подробнее пояснить на более простом примере — паре Ethereum-Solana?
К примеру, ты мне дал SOL на Solana, я тебе дал SOL на Ethereum. Возникает вопрос, откуда взялся SOL на Ethereum? По сути, я тебе его сгенерировал, обеспечив SOL, который у меня есть в активе. То есть это как в банке — я выписываю тебе чек на получение конкретной монеты.
Другими словами, ты взял SOL в одном месте, выдал в другом и заработал на комиссии?
Совершенно верно. Далее ты идешь с этим «чеком» в рынок и говоришь криптанам, условно, что Андрей тебе выдал чек. Если они готовы его принять, соответственно, у тебя появляется инструмент для совершения необходимых финансовых операций.
Можно эту тему арбитражить?
Да, если курс SOL Solana отличается от SOL на Ethereum, ты можешь закольцевать эту операцию. Схематично это выглядит так: купил, перенес через мост, продал. Если за это время рынок не перекосило, заработал деньги.
Падение токена ABR
В октябре 2021 года Allbridge запустила собственный токен ABR по цене $2. На февраль 2023 года его стоимость составила $0,2.
Андрей рассказал, что основным крупным инвесторам, который вложился в токен, является американская компания. Розничных покупателей актива совсем немного.
Проблема краха токена связана не только с падением крипторынка. Неправильное применение повлияло на его капитализацию, считает спикер. На сегодняшний день токен дает скидку на комиссии блокчейн-моста, что не совсем оправданно с экономической точки зрения. Компания планирует переформатировать его функционал, чтобы бустануть стоимость.
Отвечая на вопрос о недовольных розничных инвесторах, Великий заметил, что им никто не мешает пофиксить убытки. Второй вариант — это спокойно дожидаться увеличения стоимости токена. Предприниматель заверил, что компания не собирается закрываться и намерена выводить токен из пике.
О перспективах Solana и ее альтернативы
Сегодня Solana переживает некоторый подъем, но после краха FTX ее перспективы были совсем не радужные. В тот период люди готовы были платить любые комиссии, чтобы выйти из Solana. В пиковые дни паники на фоне падения FTX оборот блокчейн-моста Андрея составлял x10 к обычным рабочим дням.
В среднесрочной перспективе паника вокруг FTX отразилась на Solana таким образом, что многие крупные проекты вышли из этой экосистемы. По наблюдениям Андрея многие крупные криптодевелоперы переключились на сеть Poligon и Ethereum.
«В целом, рынок стал хуже, денег на нем стало меньше, цена многих цифровых активов упала», — резюмировал состояние крипторынка Великий.
Краткосрочные негативные всплески на крипторынке играют на руку только владельцам блокчейн-мостов. У обывателей они только подрывают доверие к крипте, что в среднесрочной перспективе негативно сказывается на индустрии в целом.
О том, как Андрей попал в крипту
В 2015 году Андрей познакомился с Матвеем Сиворакша, CEO Madfish.Solutions. Ребята решили запустить вместе криптовалютный обменник Wolfchange.
Первый проект у ребят не взлетел, но благодаря ему Андрей узнал, что такое майнинг. Предприниматель создал собственную майнинг-ферму, также собирал под ключ такие проекты другим инвесторам.
В 2015-2016 годах Великий майнил Ethereum. Однажды на одной из конф он пообщался с Виталиком Бутериным, который посоветовал ему избавляться от монеты. В то время ее цена достигла $30 и, со слов основателя Ethereum, это было ее пиковым значением.
«Мы слили весь эфир, который был у нас. Это несколько тысяч монет», — рассказал Великий о факапе, который произошел благодаря инсайдерской информации.
В 2017 году пути партнеров разошлись. Матвей занялся созданием компании, которая предоставляет решения для серверной инфраструктуры и майнинга полного цикла. Андрей присоединился к компании Hacken, которая работала в сфере кибербезопасности.
Почему проект Paytomat закончился скандалом
Юрий Олентир, один из инвесторов Hacken, предложил предпринимателю принять участие в проекте Paytomat. Идея сервиса заключалась в популяризации и массовом внедрении расчетов криптой в ритейле.
Несмотря на грандиозность идеи, проект быстро схлопнулся. Спикер назвал такие причины неудачи:
Несколько проведенных через Paytomat транзакций приносили порядка $100, а их себестоимость исчислялась тысячами долларов. В проект было закопано очень много инвесторских денег, и для того, чтобы как-то разрулить с ним, ребята решили продать бизнес. Покупателем оказалась дубайская фирма, которая изначально собиралась продолжать развивать Paytomat. Как выяснилось впоследствии, им нужны были девелоперы, которые должны были работать над их блокчейном, а Paytomat они попросту решили зарубить на корню.
Андрей признался, что решение о продаже было вынужденным и направленным на то, чтобы оживить проект. С самого начала он был против этого, но сделка состоялась, поскольку на ней настояли партнеры. По факту продажа полностью убила Paytomat, что вызвало массу негатива среди инвесторов. Миноритарные акционеры угрожали бывшим собственникам физической расправой. В их разборках принимали участие бандиты. Однако, по словам Андрея, в итоге все обошлось благополучно.
Арбитраж трафика
Закончив со скандальным проектом Paytomat, собеседник Артишука переключился на работу с трафиком. В числе его знакомых оказались ребята из SalesDoubler — международной CPA-сети, специализирующейся на финансовой вертикали.
Андрей нашел партнеров, с которыми организовал микрокоманду по сливу МФО-офферов на страны ЛатАм. Герой данной статьи признался, что в арбитраже трафика не силен, но финансовые показатели команды были не очень радужными. Партнеры пришли к обоюдному решению стопнуть бизнес и поделить оборотку. Когда ребята посчитали сумму к дележу, она оказалась меньше $2 000.
Про потерю денег на Bitcoin и UST
Упущенная выгода от продажи Ethereum по $30 не единственный из факапов спикера. Перед началом Bull Run на крипторынке в 2020 году Андрей решил завести деньги на биржу и поиграть в маржиналку — лонгануть Bitcoin с пятым плечом.
Bull Run — это продолжительный период роста цен на активы.
Будучи уверенным, что Bitcoin пойдет вверх, предприниматель залил на биржу немалую сумму. Однако на протяжении нескольких дней Bitcoin демонстрировал устойчивое снижение стоимости. 11 декабря 2020 года, за день до собственного дня рождения, Андрей решил начать новый год своей жизни без минусовых активов. На тот момент курс съел порядка 50% его капиталовложений. В этот день Андрей закрыл позицию на бирже, зафиксировав убыток, а 12 декабря начался Bull Run.
«Я не дотерпел буквально 1 день и из-за этого потерял несколько сотен тысяч долларов», — вспомнил факап Великий.
Самая большая финансовая потеря произошла у Андрея в 2022 году. Будучи опытным криптаном, он неправильно оценил риски, самокритично вспомнив в интервью популярную британскую поговорку (смотри скриншот ниже).
Пообщавшись с долларовыми миллиардерами, которые поднялись на крипте, спикер получил информацию о том, что за UST будущее, и в скором времени он станет кроссчейном, через которые будут проводиться все финансовые операции на рынке криптовалют.
UST — алгоритмический стейблкоин. Монета была связана с токеном LUNA, который в мае 2022 года рухнул на 90%.
Опыт получения инсайта от Виталика Бутерина не научил Андрея осторожности. Дополнительным аргументом для вступления в тему UST послужили 19% годовых прибыли к вложенному капиталу.
Великий вложился в UST, припарковав его на Anchor Protocol (ANC) — протоколе сбережения на блокчейне Terra. Некоторое время все шло нормально, а в мае 2022 года начала сыпаться LUNA.
«Я связался с теми людьми, которые мне сватали эту тему и спросил, все ли у них нормально. Мне ответили, чтобы я не ссал, они вложат несколько ярдов, и UST стабилизируется», — вспомнил о своем крупнейшем факапе предприниматель.
На момент приведенного выше общения со знакомыми миллиардерами, втянувшими парня в UST, с каждого вложенного доллара у него осталось $0,85. Обещаниям «гарантов» не суждено было сбыться, UST продолжал стремительно двигаться вниз. На уровне 50% потерь Великий вышел из монеты, зафиксировав убыток. Он не назвал сумму потери, но сообщил, что она была в разы больше, чем потери 2020 года на Bitcoin.
О трендах на крипторынке
Андрей уверен, что уровень знаний населения об устройстве крипторынка и принципах его функционирования постоянно растет. Часто это происходит за счет больших потрясений в виде схлопывания отдельных монет или целых бирж. Только потеряв деньги люди начинают осознавать, что активы, размещенные на бирже, фактически принадлежат не им, а посреднику.
Говоря о крупных компаниях в индустрии крипты, спикер заметил, что многие из них сокращают штат своих сотрудников. Даже небезызвестный Poligon, в который перетекло большое количество криптопроектов, сократил 10% своей команды. Такая тенденция может свидетельствовать о том, что рынок готовится к затяжной рецессии.
«Криптобиржа — это гэмблинг»
Собеседник Олега уверен, что людьми, которые занимаются трейдингом криптовалют, движут те же инстинкты, что и у игроков казино. Какой-либо стратегии постоянного заработка на маржинале крипты быть не может, поскольку это лотерея.
В гемблинге есть немалая доля игроков, которые выигрывают, а потом все спускают. Аналогичная ситуация наблюдается сплошь и рядом в криптоиндустрии, поскольку трейдеры уверены, что удача будет постоянно на их стороне. Они пытаются предсказать поведение рынка стандартными трейдерскими инструментами и методиками, но крипта очень зависима от случайных обстоятельств и малопредсказуема.
Ты хранишь свои активы в крипте?
Я храню свои активы в стейблкоинах. Для меня они являются не криптой, а альтернативой бумажных денег и банков.
Все деньги хранишь в одном в каком-то стеблкоине?
Я отдаю предпочтение USDC. Но это ни в коем случае не финансовая рекомендация. Вполне может быть, что на момент выхода этого интервью USDC может соскамиться.
Как думаешь, сколько может еще продлиться сегодняшняя ситуация на крипторынке?
Среднестатистический период в крипте длится 3 года. То есть в ближайшие 1,5-2 года я бы Bull Run не ожидал. С учетом нынешнего положения вещей в экономике и политике, криптостагнация может продлиться дольше, чем 3 года.
По твоим данным, через Allbridge прошло $6 миллиардов. Если комиссия сервиса составляет 0,1%, получается, что компания заработала $6 миллионов?
Нет, мы заработали на порядок меньше. Комиссия за операции была запущена относительно недавно. До этого мы проводили сделки бесплатно, чтобы заработать себе имя и набить клиентскую базу.
Это ваша бизнес-модель или так работают все кросс-чейн мосты?
Таков рынок. Ты должен работать какое-то время в ноль и тем самым завоевать его. Другой вариант — пытаться сразу зарабатывать, но в данном случае иметь высокий ревенью не получится.
Про взлом мостов и блокчейна и главные риски бизнеса
Случаи, когда хакерские атаки ломают блокчейн — явление не редкое. Риску взлома сильно подвержены и блокчейн-мосты. Андрей рассказал, что был свидетелем того, как взломщики откатали назад 150 блоков транзакции, чтобы перевести ее в другое направление. Высокая доходность тождественна понятию высокий риск, поэтому между занятием криптой и спокойным бизнесом нет ничего общего, уверен спикер.
«Блокчейны умирают»
Выходу криптоопераций в широкие массы препятствует большое количество блокчейнов. Условно говоря, криптокиты используют ERC-20, а хомяки для перелива кэша юзают TRC-20. Помимо этого, существуют еще сотни других блокчейн-протоколов под узкоспецифические задачи. Бизнес Великого отчасти решает проблему обмена активов между разными протоколами, но в целом их количество препятствует развитию рынка криптоопераций.
Ты не считаешь, что рынок крипты может схлопнуться, так и не выйдя в широкие массы? Произойдет это именно из-за большого количества блокчейн-протоколов и, как следствие, сложности процедуры оборота.
Блокчейны умирают, рождаются новые, но тех, которые появляются, меньше, чем отваливающихся. Со временем их останется несколько или один.
Кто, на твой взгляд, останется?
Если Ethereum решит проблему масштабирования и дорогих транзакций, все остальные блокчейны очень сильно угорят. Сообщество привыкло к Ethereum, в нем есть вся необходимая безопасная инфраструктура. Когда стоимость транзакций Ethereum будет такая же, как и Tron, отток в блокчейн Бутерина пойдет колоссальный. Если Ethereum научится пропускать через себя такое же количество транзакций, как на Solana и по такой же цене, Solana ляжет.
Какие криптовалюты ты холдишь?
Solana, Ethereum, Bitcoin, BNB.
А как же блокчейн твоего друга Ильи?
Перефразирую знаменитую фразу Сократа: «Илья мне друг, но истина дороже». В NEAR меня смущает конфигурация инвесторов и развитие проекта. У меня в компании были сотрудники, которые топили за NEAR и забирали в нем зарплату, когда он стоил $10. Сегодня его цена около $3, поэтому сильно в сторону NEAR я бы не смотрел.
Структура Allbridge
В состав команды Андрея входят 2 фаундера, он с партнером имеет по 50% доли в ней. Количество сотрудников составляет 20 человек. Большая часть из них — это девелоперы, а также маркетологи и комьюнити-менеджеры.
Про Terra
Крах Terra очень сильно отразился на крипторынке. По словам спикера, люди, которые сидели в Terra были самой активной частью DeFi-комьюнити. Они бегали между сетями и инвестировали в различные проекты.
Бизнес Андрея сильно пострадал после падения Terra. Ему пришлось срочно переформатировать деятельность, создав мост между стейблкоинами. Он способен существовать вне DeFi-протоколов, мост могут использовать обменники, ритейл и другие виды бизнеса.
Если навернется USDT... и про понты криптанов
В завершении интервью Андрей с Олегом обсудили риски скама USDT и вопросы понтов представителей криптовалютного комьюнити. Публикуем их в качестве заключения этой статьи.
Как ты оцениваешь, есть шанс того, что USDT рухнет?
Конечно, есть, но он не высокий.
Что произойдет в этом случае, твой бизнес тоже разрушится?
Мой бизнес в этом случае будет каплей в море. Если USDT соскамится, рухнет вся крипта. Он занимает 80% рынка стейблконов, в USDT держат свои балансы многие биржи, компании и фонды. Если USDT превратится в пыль, соответственно, это ударит не только по криптовалютному рынку, но и по многим не связанным с криптой компаниям.
Почему некоторые криптаны ходят с охраной?
Далеко не все ходят с охраной. Например, тут в Лиссабоне я видел с охраной только топов Solana. Когда у тебя очень много денег, приходится ходить с охраной, наверное, для того, чтобы отбиваться от хулиганов. Я не уверен, что она способна предотвратить спланированное покушение на человека. Мое мнение, что основная ее функция — это нагонять понты.
А криптанам свойственно понтоваться?
Это зависит от конкретного человека и от культуры страны, в которой они живут. Наши, да, любят показать своим лампы и Bentley. В Америке люди, поднявшие миллионы на крипте, часто ездят на Uber. В Бангкоке, например, чуваки лепят брюлики на ремни, часы и другие предметы одежды. Это смешно смотрится даже с точки зрения миллионера с постсоветского пространства.
