16 октября02798

Интервью с регистратором оффшоров: зачем арбитражникам эстонская фирма и счет за рубежом

Сегодня у нас не совсем обычное интервью. Мы пригласили в гости руководителя компании по регистрации оффшоров Алексея С-79. Он расскажет, зачем арбитражникам и вебмастерам регистрировать оффшор, как с его помощью можно ликвидировать ООО и как получить лицензию на гемблинг.

 Приветствуем, Алексей. Расскажи, каково работать с оффшорами? Правдив ли стереотип: много драйва, рисков и денег?
Приветствую и вас. Я рад сегодня рассказать подробнее об оффшорах, за 10 лет своей практики какие только мифы я не слышал — дорого, сложно, не нужно и другие.

Оффшор простыми словами — компания, которая не платит налоги и не сдаёт отчетность. В России нет настоящих оффшорных зон, поэтому оффшоры — это всегда иностранные компании. Главная цель оффшора — упростить вашу работу и снизить расходы на ведение деятельности.

Помимо оффшоров существует множество других понятий: мидшоры, оншоры и тому подобное. Не буду вас сейчас лишний раз путать, но заверю, что ничего сложного в работе нет, также как и риски сведены к нулю.

Иностранные компании можно сравнить в работе с ИП или ООО в России. Конечно, в работе иностранных компаний есть свои особенности.

То, что оффшоры — это дорогое удовольствие, довольно распространённый миф. Оффшоры созданы, чтобы, наоборот, экономить ваши деньги и время. По стоимости можно найти вполне доступные варианты, далее я приведу примеры. В некоторых случаях стоимость можно снизить ещё больше — открыв счёт, например, в системе ePayments. Хотя этот пример не универсальный, в последнее время клиенты жалуются, что от данной платежной системы приходят слишком большие требования на открытие счета. Мы можем подобрать другие платежные системы с быстрым открытием и наименьшими требованиями.

 Кому может понадобиться открытие оффшора?
Оффшор — это инструмент, который решает определенные задачи:

  • Снижение налоговой нагрузки или сведение налогов до нуля;
  • Выход на иностранные рынки;
  • Скрытие владельца компании;
  • Упрощение ведения деятельности (например, отсутствие валютного контроля).

Оффшорная компания пригодится всем, кому требуется решить эти задачи. А это очень широкий круг людей — начиная от частных лиц и заканчивая большими корпорациями.

 Сколько примерно стоит открыть оффшор? 
Открыть оффшор, то есть компанию, стоит от €750. Столько готовые компании стоят в Англии. В эту стоимость входит всё необходимое: апостилирование документов, госпошлины и юридический адрес на 1 год. Другой доступный по цене вариант — €850 за компанию в Белизе с полным пакетом документов без номинального сервиса.

Если компании необходим банковский счёт, то заложите на его открытие от €400. Итого: оффшор + счёт в банке стоят от €1150.

Для объективности распишу стоимость открытия оффшора в одной из самых дорогих и популярных на 2019 год юрисдикций — ОАЭ. Пример калькуляции проекта для компании с правом получения одной визы:

  • Пакет Bronze office, с правом получения одной визы — $5100 
  • Открытие банковского счёта — $1000 
  • Виза — $2300 
  • E-channel — $580 (электронный портал регистра, оплачивается ежегодно) + $1380 депозит, который возвращается по закрытии визы (единовременно).

Итого получается $10 360.

Не существует одного универсального решения, которое бы подошло сразу и всем. В том числе и дорогие варианты подходят не всем. Точная стоимость зависит от задачи клиента, но для ориентира можно держать в голове цифры от €750 до €10 000.

 Как давно вы уже работаете?
Работаю с конца 2009 года. В 2010 году мы открыли первую версию сайта, а в 2013 году переехали на актуальный домен open-offshore.ru.

 Обращаются ли к вашим услугам арбитражники и вебмастера?
Да, у нас есть как арбитражники трафика, так и вебмастера, например, работающие с контекстом или в аффилейт-маркетинге.

Арбитражники часто хотят открыть личный счёт для ведения бизнеса. И первое, о чём мы предупреждаем, что по всем личным счетам происходит обмен налоговой информацией.

Счета, открытые на физическое лицо, предполагают хранение личных средств, получение заработной платы (по договору), а не прием бизнес денег. Поэтому основной рабочий вариант для арбитражников и вебмастеров — это открытие компании и к ней открытие счёта. Клиент в данном случае является поверенным по счёту.

 Тогда, скорее всего, вашими клиентами являются крупные арбитражные команды с миллионными оборотами или же есть и одиночки?
К сожалению, или к счастью, мы не можем видеть сколько зарабатывают наши клиенты, т.к. мы только помогаем открывать компании и счета, а далее сопровождаем и отвечаем на вопросы, связанные с компанией и счётом, и не имеем доступа к их банковскому счёту и не можем видеть обороты. Одиночки конечно же есть. Мы работаем со всеми клиентами.

 Кому и когда нужно открывать оффшорную компанию?
Если углубиться в вопрос с точки зрения обоснованности — кому и когда стоит открывать оффшор, то это лучше считать в каждом отдельном случае. Оцените возможности, которые даст вам оффшор, и посмотрите, какая у вас сейчас налоговая нагрузка, какие ограничения по работе и другие условия ведения дел. 

Оценивать и смотреть, конечно, лучше вместе со специалистом, который знает актуальные возможности и особенности оффшорных компаний. Чтобы сориентироваться, вы можете обратиться сначала за консультацией.

 Часто ли приходят те, кто работают с гемблингом, бинарными опционами и форексом?
Это редкие клиенты, для данных видов деятельности необходимо получать лицензии, что влечет за собой дополнительные затраты, как финансовые, так и временные.

 Сколько стоит получить лицензию и как долго ее ждать? Есть ли какие-то варианты обхода этой процедуры?
Актуальный мировой тренд — деоффшоризация, диктует новые правила игры. Вести бизнес, требующий лицензирования, через оффшоры становится сложнее. Оффшорам иногда просто отказывают в банковском обслуживании и закрывают счета. И какой тогда прок от лицензий у оффшора, если вы не сможете принимать деньги от клиентов?

Есть несколько вариантов, как выйти из положения, но обход процедуры не даст 100% гарантии работоспособности, и неизвестно, как долго схемы проработают. Сейчас мы предлагаем европейские компании с необходимыми лицензиями. Это большая тема, я лишь очень коротко рассмотрю на примере чешских брокерских и игровых лицензий.

С чешской брокерской лицензией можно оказывать два вида услуг: основные и дополнительные инвестиционные услуги:

  • К основным относится: принятие, передача и исполнение торговых приказов, касающихся инвестиционных инструментов, торговля с инвестиционными инструментами, а также эмиссия инвестиционных инструментов и администрирование собственности.
  • К дополнительным инвестиционным услугам относится: инвестиционное консультирование, валютные операции, администрирование и хранение инвестиционных инструментов, выдача кредитов для покупки инвестиционных инструментов.

От набора услуг напрямую зависит требование к уставному капиталу. Для брокерских компаний, которые оказывают только основные инвестиционные услуги, уставной капитал составляет €50 000 — €125 000 евро (€125 000, как правило, достаточно и для FX-брокеров).

Если компания планирует предоставлять помимо основных ещё и дополнительные инвестиционные услуги, то уставной капитал составляет €730 000. Стоимость — от €57 000. Оплату можно разбить на 2-3 платежа. Срок варьируется от 5 до 11 месяцев, но может быть увеличен, если учредители не являются гражданами ЕС.

Другой пример — гемблинг лицензия. К компаниям, которые планируют получить лицензию онлайн-казино выдвигаются следующие требования:

  • Юридический адрес на территории ЕС;
  • Прозрачная структура юридического лица, из которой понятно, кто является действительным владельцем компании;
  • Наблюдательный совет, правление или иной контролирующий орган;
  • Уставной капитал минимум 2 миллиона евро, при этом важно, чтобы капитал имел прозрачное происхождение;
  • Залог в размере €1 250 000 евро за каждый вид интернет-игры. В этом случае также необходимо указать происхождение капитала. Залог можно заменить банковской гарантией.

Стоимость — €48 000. По срокам можно ориентироваться на 3-5 месяцев, игровую лицензию обычно можно получить быстрее, чем брокерскую. 

 Можешь привести конкретные примеры, когда оффшор помог в арбитраже?
Одному из клиентов (CPA-сеть, больше деталей мы не раскрываем) было необходимо выйти на европейский рынок, но через РФ компанию — не очень удобно, так как то банк платеж прогоняет через валютный контроль и тем самым теряется время, то европейские партнеры не желают работать с российскими компаниями. Мы в этой ситуации предложили клиенту следующие варианты:

  • Эстонская компания — налог 0, если не выводить дивиденды;
  • Болгарская компания — налог 10% с дохода;
  • Кипрская компания — налог 12,5% с дохода, закрытый реестр бенефициаров;
  • Компания в ОАЭ — налог 0, закрытый реестр, резидентская виза.

В итоге клиент выбрал Эстонию и 2 банковских счёта. Затраты на компанию и 2 счёта — €2500.

Это один из примеров, но мы всегда смотрим на условия — географию работы клиента, с какими компаниями он будет работать, нужен или нет VAT номер, от кого и куда будут заходить/выходить денежные средства, нужны ли долларовые счета или достаточно счета в евро и т.д. Очень много нюансов при выборе компании и счета.

 Скольким клиентам уже помогли?
Общее количество клиентов давно перевалило за 1 000. Но точное количество сложно посчитать, так как мы отдельно оказываем разные услуги: консультации, открытие банковских счетов, выписки по иностранным компаниям, ликвидация, отчётность и аудит, апостиль документов, мерчант и другие. Сейчас у нас на обслуживании более 200 компаний. Из них около 70% из сферы IT.

 Коснулся ли вас недавний криптовалютный бум?
Был промежуток времени, когда регистрировались криптофонды и крипто-компании в Европе, например, в Чехии. Сейчас спрос спал практически до минимума.

 Сколько ты примерно тратишь в месяц?
Трачу меньше, чем зарабатываю, но сумму не раскрою, хотя знаю её не примерно, а точно — привык вести точный счёт финансам и в бизнесе, и в жизни, это помогает. 

 Ты же сам начинал свой трудовой путь с SEO? Расскажи, как из SEO ты попал в оффшоры.
В далеком 2006 году заинтересовало сайтостроительство и продвижение. Начинал с форума SearchEngines, часто читал форум, познакомился с некоторыми форумчанами лично. У меня были сетки сайтов под Sape и AdSense. Но время продажи ссылок и большого трафика прошло.

По примеру знакомого, который занимался оффшорами уже года 3, я решил попробовать эту нишу. Всё получилось очень удачно. Вскоре мы заключили прямые агентские договора с банками и иностранными регистраторами.

 Как изменилась ситуация за последние 10 лет?
10 лет назад открыть банковский счет было очень легко, это можно было сделать по минимуму документов. Ситуация начала меняться в апреле 2016 года — когда европейские банки перестали открывать счета классическим компаниям, таким как Сейшелы, Панама, БВО и т.д. Пришло время безналоговых и безотчетных LP компаний: Шотландия, Канада, Ирландия, Уэльс, Северная Ирландия. Но и эти компании не так долго устраивали банки.

В данный момент европейские банки хотят видеть европейскую налоговую компанию, которая сдаёт отчетность. И так же предъявляют ряд требований, например, договор аренды офиса в стране регистрации компании.

Часто к нам приходят клиенты, которые спрашивают безналоговые компании и счёт в хорошем банке без выезда, увы, таких вариантов в 2019 году практически не осталось. На сегодняшний день на безналоговую и не отчетную компанию можно открыть банковский счёт, но только в банках таких стран, как Турция, Маврикий, Каморы и других. Но в этом случае стоимость открытия банковского счёта в разы больше, чем стоимость регистрации компании или открытие счёта в некоторых платежных системах.

 Правда, что если накопилось много свободных средств и хочется купить яхту с минимальными расходами, то легче зарегистрировать оффшорную компанию?
Регистрация яхт — это чуть другой профиль.

 На вашем сайте говорится, что легче всего ликвидировать ООО с помощью оффшора. Как это делается?
Это альтернативная ликвидация, по срокам в районе месяца, стоимость не такая высокая, как у официальной ликвидации (официальный срок — полгода). Через оффшор можно ликвидировать ООО с долгами.

Всё зависит от того, сколько участников в ООО, есть ли доли, принадлежащие обществу. Если кратко, то процедура следующая:

  1. Увеличение уставного капитала, ввод нерезидента.
  2. Выход участника резидента.
  3. Смена директора.

 В каких странах регистрируются иностранные компании? Обязательно ли личное присутствие клиента в этой стране?
Для каждой цели подойдет определенная юрисдикция, как я выше уже упомянул — одного универсального решения не существует. Приведу несколько примеров:

  • Для регистрации доменного имени, если не открывать счет (или же открыть счёт в платёжной системе), достаточно взять юрисдикцию в Белизе. Её плюсы — закрытый реестр.
  • Для торговых компаний, например, сейчас хорошие условия в Эстонии — налог 0, если не распределять прибыль.
  • Если же клиенту нужна европейская компания с закрытым реестром бенефициаров, то Кипрская компания — хороший вариант.
  • ОАЭ с налоговым резидентством тоже интересный вариант. Такая компания решает следующие задачи: налог 0, при открытии счёта в других странах нет обмена налоговой информацией, т.к. вы указываете в открываемом банке резидентство ОАЭ, и налоговая вашей страны не получает информацию.

Для регистрации компаний в большинстве стран присутствие не требуется. А вот для открытия счёта ситуация наоборот — в большинстве банков присутствие необходимо в представительстве банка или в стране банка. У некоторых иностранных банков есть представительства в России и других странах, что иногда упрощает процесс.

 Какие преимущества предлагает оффшор по сравнению с регистрацией юрлица в России и СНГ? 
Россия и страны СНГ не являются оффшорными зонами. Поэтому, компания в этих странах не может решать те же задачи, что решает оффшорная компания. Выше мы подробно рассмотрели этот вопрос.

 C 2016 года банки начали отказывать в открытии банковского счета классическим оффшорным компаниям. Как вы решаете проблему, ведь без банковского счета оффшор никому не нужен?
В связи с ужесточением открытия счета в 2016 году банки стали предъявлять больше требований, срок открытия счета увеличился. В данный момент срок открытия счёта составляет 3-4 недели. Срочные счета остались в единичных банках, в этом случае открытие занимает 3-7 дней.

Время классических оффшоров проходит, появляются экзотические банки, которые открывают таким компаниям счета, но сколько проработает данный счёт не может сказать никто.

Мы советуем переходить на компании из белого списка, чтобы в один момент не остаться с компанией без счёта. И открывать на компанию не один счет, а два. Второй счет на случай непредвиденной блокировки банком. В этом случае у вас всегда будет резервный счет.

Ниже тарифы одного из банков:

На фоне ужесточения открытия счета банками, появилось множество платежных систем (и что самое интересное — платежки основаны самими банками), которые готовы открывать счет европейским компаниям, в том числе и LP, за 1-3 дня.

Ниже скриншот тарифов одной из платежек. Вы можете сравнить их с тарифами банка:



 Есть какие-либо планы вернуться в IT, сайты и интернет-маркетинг?
Скорее нет, чем да. Уже другое время, правила. Дадим дорогу молодым.

Нравятся годные статьи и интервью? Еще больше подобного материала ищите в наших Телеграм-каналах: наш основной каналe-commerce, гемблинг, беттинг, адалт и дейтинг, финансы и классический манимейкинг.

Как вам статья?
Есть идея для интервью? wow@partnerkin.com

Получить актуальную подборку кейсов

Прямо сейчас бесплатно отправим подборку обучающих кейсов с прибылью от 14 730 до 536 900 ₽.

ИЗБРАННЫЕ ЗАПИСИ
 
ПОХОЖИЕ СТАТЬИ