В мире криптовалют существует множество случаев, когда пользователи сталкиваются с проблемами из-за несвоевременной проверки средств и, к сожалению, блокировка активов, мошеннические транзакции, утечка личных данных — это не редкость. Чтобы безопасно управлять своими криптоактивами, важно знать, как правильно проверять кошельки.
Вот почему мы решили разобраться в этой теме и пригласили Владимира Лазарева — сооснователя компании AMLCrypto, которая разрабатывает аналитические инструменты для блокчейна. Владимир — эксперт по криптомошенничеству и расследованиям инцидентов в крипто-индустрии, его компания помогает пользователям оценивать безопасность взаимодействия с различными крипто-адресами. AMLCrypto также получила премию портала Crypto.ru в категории «Лучший крипто-специалист» за вклад в развитие отрасли.
AML (Anti-Money Laundering) проверки — это ключевой инструмент в борьбе с отмыванием денег. Для холдеров криптовалют важно понимать, что их средства могут быть заблокированы, если они вовлечены в подозрительные транзакции или взаимодействуют с несанкционированными адресами.
Проблемы, связанные с недобросовестными операциями, могут негативно сказаться не только на финансовом состоянии владельца кошелька, но и на его репутации в крипто-сообществе.
Самое страшное — это потерять доступ к своему кошельку из-за неосторожной операции. Представьте, что на заблокированном кошельке лежат несколько тысяч долларов и какие-то активы, и вы не знаете, сколько времени потребуется, чтобы выяснить причины блокировки.
Чтобы избежать таких ситуаций, лучше заранее проводить самостоятельную AML-проверку. Мы покажем, что этот процесс быстрый и полезный.
Крипто-кошельки, работающие в сетях TRC20 и ERC20, сталкиваются с различными AML-рисками, которые важно учитывать при проведении транзакций.
Сеть TRC20, построенная на платформе Tron, известна своей низкой стоимостью транзакций и высокой скоростью обработки. Но также присутствует и меньшая степень контроля за транзакциями и повышенная уязвимость к мошенническим схемам. Например, недобросовестные пользователи могут легко создавать множество анонимных адресов — отследить источник средств и выявить нарушение становится сложнее.
ERC20, часть блокчейна Ethereum, куда безопаснее TRC — у нее есть развитая экосистема, позволяющая легко находить информацию о транзакциях: например, Etherscan. Однако более сложные механизмы управления и смарт-контракты могут быть использованы мошенниками для создания многоуровневых схем отмывания денег: поддельные токены и транзакции, схемы Понци, использование смарт-контрактов.
Нельзя забывать и о том, что как TRC20, так и ERC20 позволяют пользователям отправлять и получать средства анонимно. Это может привести к тому, что даже легитимные юзеры окажутся в рисковой зоне, если их адреса будут связаны с недобросовестными действиями.
Вы должны обращать внимание, как минимум, на несколько ключевых факторов при оценке рисков:
Для самостоятельной проверки крипто-кошелька мы подготовили для вас несколько проверенных сайтов:
Бесплатный сервис для AML-проверки кошельков на принадлежность к санкционным спискам OFAC США. В нем указано, нашла ли база Chainalysis заданный адрес кошелька в санкционном списке. Других проблем с адресом в этой проверке сервис не показывает. Бесплатен и удобен в использовании.
AML-анализатор позволяет проверить крипто-адрес на получение как монет (нативных криптовалют, таких как BTC, ETH, LTC, DOGE, TRON, XRP), так и токенов (активов, созданных с помощью смарт-контрактов на основе существующих блокчейнов) в различных сетях, например, с использованием технических стандартов ERC20, TRC20, BEP20.
Сейчас сервис временно находится на техническом обслуживании. Цена за проверку одного крипто-кошелька составляет 0.20$.
Платформа специализируется на проверке ваших активов: предлагает мониторинг транзакций, проверку на санкции и оценку рисков. В случае кражи средств Btrace старается помочь с возвратом.
Сервис предоставляет полную статистику кошелька, Risk Score — это и есть результат проверки AML. Помимо этого проводится аналитика всех транзакций крипто-кошелька, а первая проверка на сайте бесплатна. Последующие цены приведены ниже:
Ниже будут несколько практических советов от фаундера этого сервиса по теме безопасности крипто-активов.
Какие типичные ошибки допускают пользователи при работе с крипто-валютными кошельками, и как этих ошибок можно избежать?
Владимир: Типичные ошибки при работе с крипто-валютными кошельками могут привести к потере активов или компрометации данных. Опыт AML Crypto показывает, что многие пользователи сталкиваются с трудностями, связанными с безопасностью и хранением ключей, об этом также есть публикация в нашем блоге.
Вот несколько распространенных ошибок и рекомендации по их предотвращению:
Какие шаги помогут минимизировать риск при переводах в сетях TRC20 и ERC20?
Владимир: При отправке средств рекомендуется соблюдать следующие меры предосторожности:
При получении средств обратите внимание на следующие рекомендации:
Чтобы ваши деньги не зависли где-нибудь там, соблюдайте простые рекомендации этой статьи. Не ленитесь делать AML-проверку, когда платите за рекламу в ТГ-канале или оплачиваете PWA-прилу разработчику. А еще храните деньги на холодных кошельках — так безопаснее.
Следуя хотя бы этим рекомендациям, вы сможете повысить уровень безопасности своих активов, защитить их от возможных угроз, что поможет вам избежать неприятных ситуаций в будущем.
